バンク・オブ・アメリカは資産・投資管理事業に多額の投資を行っており、基本的に上流階級のトップ層に傾斜している。
大手銀行（フォーチュン 500 で 17 位）は、11 月 5 日にボストンで 2011 年以来初めての投資デーを開催しました。経営陣は不動産部門に対して野心的な目標を設定しました。これは、今後 3 ～ 5 年間でメリル ウェルス マネジメントの純新規資産増加率 4 ～ 5% を達成し、費用に対する収益の伸びをほぼ 2 倍にし、セグメント全体の目標配分資本利益率を 30% に引き上げることを意味します。
ブライアン・モイニハン最高経営責任者（ＣＥＯ）は水曜日のラウンドテーブルで記者団に対し、「米国株式ビジネスには大きなチャンスがある」と語った。米国には2000万人以上の大富豪がおり、中国には約600万人がいると同氏は付け加えた。
米国は「大規模な富の移転」の真っ只中にあり、2040年代半ばまでに団塊の世代からその相続人や慈善団体へ84兆ドルから124兆ドルの資産が移動すると予想される世代間の移転であり、金融サービスと家族の形態を根本的に変えることになる。
バンク・オブ・アメリカのほか、JPモルガン・チェースやシティグループなどの大手銀行は資産管理業務を拡大している。ミレニアル世代、Z 世代、超富裕層は、特に価値に基づく投資や高度なデジタル ツールを求める層の間で、富を維持し、新たな顧客を引きつけるために競い合っています。
バンク・オブ・アメリカは超富裕層部門で14％の市場シェアを獲得していると主張している。バンク・オブ・アメリカ・プライベート・バンクの頭取、ケイティ・ノックス氏はイベントで「我が国の国土面積は富の機会の90％を占めている」と述べた。 「私たちはこれを捕捉するためにリソースを調整しています」と彼女は言いました。ノックス氏はまた、同行が顧問基盤を拡大するために多額の投資を行っていると指摘した。
メリル・ウェルス・マネジメントの共同社長、リンジー・ハンス氏は「われわれのモデルは、組織の力と個人的で地域的なアプローチを組み合わせたものである」と述べた。拷問兵力は合わせて約15,000人。同氏は、採用が有機的成長の鍵であり、初級レベルのスキルから高度な役割まで新入社員を採用するアドバイザー育成プログラムによってサポートされていると述べた。
モイニハン氏は記者団に対し、「研修プログラムは同業他社と同じくらい大規模だ」と語った。 「成功するには多くのエネルギー、才能、能力が必要です。」
銀行がウェルス・アドバイザーを求めて激しく競争する中、モイニハン氏は、若手専門家にとってより魅力的なAIなどの先進技術がバンク・オブ・アメリカの人材獲得を促進する可能性があると指摘した。
アドバイザーは、特にキャリアの初期段階で、クライアントの開拓と関係構築に多くの時間を費やしていると同氏は説明した。 「彼らは本を作り、その本を成長させる必要がある。」同氏は、AIがそのプロセスを加速できると付け加えた。
たとえば、メリルのアドバイザー マッチ プログラムでは、AI を使用して顧客とそのニーズに最適なアドバイザーをマッチングし、好みやアドバイザーのプロフィールを分析して推奨事項を合理化し、マッチングの精度を高めます。
バンク・オブ・アメリカは、銀行が物理的な「有形」資産をどれだけ効果的に活用しているかを示す指標である有形普通株式収益の中期目標を、今後3～5年間で16～18％に引き上げ、従来の「10％半ば」という指針から引き上げた。第3四半期のROTCE（有形株主資本利益率）成長率は15.4％で、JPモルガンの20％を上回った。
KBWのアナリスト、クリストファー・マクグラッティ氏は、バンク・オブ・アメリカに対する自身の格付けがアウトパフォームしていることを改めて表明し、同行の新たな中期ROTCE目標16～18％はアナリストの予想と一致していると指摘した。
