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今年の株式市場は本当に好調でした。これを書いている現在、S&P 500 は 16% 以上上昇しており、FTSE 100 は配当を含めて約 23% のリターンを上げています。
一部の人気銘柄のパフォーマンスはさらに劇的です。例えば、ロールス・ロイスは95％上昇しているが、ロイズは配当前で75％の利益を上げている。
グーグルとユーチューブの親会社アルファベットの株価は年初来で６１％急騰した。
劇的な違い
先週、個人金融の専門家マーティン・ルイス氏は、株式市場の富を生み出す力を強調した。マーティン・ルイス・マネー・ショーでのプレゼンテーションで、同氏はインフレを考慮すると、過去10年間に現金普通預金口座に保管されていたお金の価値が実際に下落することを示した。
10年間インフレが続いた後でも、損益分岐点には誰かが1,000ポンドから1,390ポンドを取り戻す必要がある。しかし、ルイス氏は、最高の現金貯蓄口座であっても、1,270万ポンドしか生み出せなかったであろうと強調した。
一方、同時期に一部のインデックスファンドは初期投資額を大幅に増加させた。たとえば、S&P 500 に投資した 1,000 ポンドは、約 3,790 ポンドの価値になります (再投資された配当を含む)。
何らかの理由で、ルイス氏のプレゼンテーションではFTSE 100のリターンは取り上げられませんでした。しかし、iシェアーズ・コアFTSE 100 ETFは過去10年間で約122%のトータル・リターンを生み出し、1,000ポンドの投資が約2,220ポンドに変わりました。
出典: iシェアーズ。長期的な考え方
それでは、ルイス氏が強調した投資の黄金律とは何でしょうか? 「高額な借金を返済し、緊急基金を設立した後は、少なくとも5年間は必要のないものだけを投資してください。」
株価は年ごとに大きく変動する可能性があるため、これは非常に重要です。ただし、上で示したように、5 年 (理想的には 10 年以上) にわたって投資すると、こうした自然な浮き沈みを解決できます。
高額な負債を返済することは明らかですが、緊急資金の構築は投資手段を構築する上で見落とされがちなステップです。ただし、緊急時に備えて現金を調達するために突然株を売却する必要性が大幅に軽減されるため、これは重要です。
故チャーリー・マンガーはかつてこう言いました。「複利の第一のルールは、不必要に停止しないことです。」
複利は、時間をかけて富を築く魔法のような働きをするため、間違いなく投資家の親友です。したがって、それを放っておく必要があります。
FTSE250トラスト
ルイス氏は、リスクを嫌う初心者はおそらくインデックストラッカーのようなファンドを選ぶべきだと述べた。この場合、優良投資信託、特にシティ・オブ・ロンドン・インベストメント・トラスト(LSE:CTY)を検討する価値があると思います。
1891 年に初めて設立されたこの FTSE 250 信託は、収入と資本の両方で長期的な成長を実現することを目的としています。 HSBC、シェル、ユニリーバ、ナットウエストなど英国の優良株を保有しており、ポートフォリオ全体の配当利回りは4.12％となっている。
注目すべきことに、シティ・オブ・ロンドンは59年連続で年間配当を増額しています。それは「配当を増やすことができる現金を生み出す事業に焦点を当てている」からだ。これは初心者でも専門家に任せられる詳細な銘柄分析です。実際、経験豊富な投資家の中にはそうする人もいます。
もちろん、すべての投資にはリスクが伴います。 1つは、低金利が投資家を安定した配当企業から遠ざけ、より競争力の高い成長株に向かわせる可能性があることだ。このシナリオでは、信頼がしばらくの間低下する可能性があります。
しかし総合的に考えて、この信託は今後10年間はうまく機能するが、キャッシュリターンは失われる可能性が高いと私は考えている。
