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私たちの多くは、余った現金を不労所得に変えようとしています。しかし、問題の 1 つは、(歴史的に)現金を稼ぐのに最も有益な場所である株式市場が、(おそらく)最も困難な場所でもあるということです。英国居住者のわずか 16% しか株式および株式 ISA を取得していない理由の 1 つは、おそらく企業投資に対する恐怖です。
それでは脱いでみましょう。銀行口座に毎月 100 ポンドを入金する最も簡単な方法は何ですか?そして、それをするにはどれくらいかかりますか?
求愛
ますます人気が高まっているアプローチの1つは、インデックスファンドへの投資です。これらの大規模なファンドには数百、場合によっては数千の株式が含まれています。この多様化により、高値と安値が平滑化されます。しかし、受動的収入、つまり少額の配当を求める人にとって、これは大きな欠点を伴います。
たとえば、S&P 500 を見てみましょう。アメリカン リーダーは初心者に最も推奨される指数の 1 つですが、配当面ではかなりケチです。現在の利回りが1.14%では、不労所得の目標達成は困難になるだろう。この数字の最初の年に ISA が月に 100 ポンドを受け取るには、105,263 ポンドが必要になります。
なぜ収益がこれほど低いのでしょうか?その理由の 1 つは、米国企業が自社の資金を自社株買いに利用することを好むことが多いためです。これは投資家に現金を直接還元するのではなく、株価を上昇させることで富を生み出します。さらに、市場は現在、米国株のさらなる成長を期待しており、それがリターンを1%ポイント押し下げている。
これは悪いことではありません。私自身が S&P 500 に参加していることだけは言っておきます。しかし、これにより、短期的な不労所得の目標が必要以上に難しくなります。しかし、別の方法もあります。
それだけの価値はありますか?
投資家が FTSE 100 や FTSE 250 などの英国株に惹かれる理由の 1 つは、それらが世界最高の配当を誇るためです。同国は株主への現金還元をより重視している。そしてこれが、フェニックス・グループ (LSE:PHNX) のような銘柄が米国株を覆い隠すほどのリターンをもたらすことができる理由です。
現在のフェニックスの配当利回りは7.25%です。その収益率で月額 100 ポンドの目標を達成するには、投資家は ISA に 16,551 ポンドが必要になります。来年は増配が見込まれているが、その場合はさらに減配される可能性がある。
これはFTSE 100の中で2番目に高い配当利回りです。本当にこの高い水準を長期間維持できるのでしょうか?良い。配当は保証されていませんが、フェニックスは過去 10 年間で最も魅力的な配当銘柄の 1 つです。
公平を期すために言うと、これは 10 年間の比較的経済が順調な時期に達成されたものです。 2008 年のような深刻な危機は、生命保険および資産管理ビジネスに影響を与えるでしょう。
要約すると?投資初心者が最初の一歩を踏み出すには、最初に不労所得を得るために高品質の配当株を見つけるよりもはるかに悪いことをする可能性があります。この点でもフェニックスは検討する価値があると思います。


