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不労所得を獲得することは、投資家が設定できる最も満足のいく経済的目標の 1 つです。努力せずにお金が舞台裏で静かに蓄積されるという考えは、長い間想像力を魅了してきました。そして、その夢を現実にする最も簡単な方法の 1 つは、株式市場に長期投資することです。
株式 ISA は、英国居住者にとってこれを行うための最も効率的な方法の 1 つです。これにより、非課税で投資を増やすことができます。これは、配当やキャピタルゲインがすべて投資家のポケットに残ることを意味します。時間が経つにつれて、これは大きな違いを生む可能性があります。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
バークレイズの調査によると、英国株は119年間にわたりインフレをほぼ5％上回る年間平均リターンを生み出してきた。これらは強力な数字です。もちろん、リターンが保証されることはなく、悪い年には最良のポートフォリオでも損失を被る可能性があります。
それにもかかわらず、規律と忍耐を備えた長期投資家には大きな利益が得られる可能性があります。重要なのは、リスクを軽減し、成長と収入のバランスをとるポートフォリオを構築する方法を知ることです。
受動的収入を得るために株を選ぶ
安定した不労所得の構築を目指す場合、最初に配当株が選ばれることがよくあります。再投資したり収入として引き出したりできる定期的な現金支払いを提供します。ただし、配当だけに焦点を当てるのは限界がある可能性があります。
利益を再投資して事業を拡大する企業である成長株は、初期資金を構築する上で重要な役割を果たします。そのポットが十分に大きくなると、投資家は徐々に高配当株に切り替えて安定した利益を生み出すことができます。
もう一つ重要な点は多様化です。消費財やヘルスケアから公益事業や工業製品に至るまで、さまざまなセクターの株式を所有することでリスクが分散され、市場のショックから身を守ることができます。
FTSE 100 の成功事例
FTSE 100 は配当と成長の機会に満ちています。ロールスロイスは、パンデミック以降力強い回復を見せている企業の一つであり、忍耐が報われることが多いことを証明しています。しかし、長期にわたる一貫した拡大の歴史を求める投資家にとって、ディプロマ (LSE: DPLM) は検討に値する銘柄です。
過去20年間でディプロマの株価は115ペンスから5,280ペンスまで上昇しました（10月16日現在）。これはなんと 4,491% の増加です。これにより、年間約 21% の年率リターンが達成されます。
簡単に言うと、20 年前の 1,000 ポンドの投資は、現在では約 45,910 ポンドの価値になります。これほどの実績を誇る企業はほとんどありません。
作成者: TradingView.com
もちろん、過去の実績は将来の結果を保証するものではありません。ディプロマの成功は、エンジニアリング、ライフ サイエンス、制御にわたるニッチ産業ビジネスを買収して成長させるという規律ある戦略から生まれています。
パンデミック以降、売上は年平均20％で増加し、利益は前年比44％増加した。同社は、健全なバランスシートを備えた、適切に管理され、収益性の高い企業です。
言い換えれば、リスクのないビジネスは存在しません。ディプロマは買収に依存しているため、統合の問題や資産の過払いの可能性にさらされている。世界的な製造業の減速やサプライチェーンの混乱も利益率を圧迫する可能性がある。
最終的な考え
強力な不労所得を構築するには、忍耐、多様化、一貫性が必要です。ディプロマのような成長株は長期にわたって富を築くのに役立ちますが、配当株は安定性とキャッシュフローを高めます。
FTSE 100 は投資家にそのような機会を数多く提供します。慎重に計画を立て、理想的には株式および株式 ISA による減税を行うことで、投資家は継続的な受動的収入の創出を目指すことができます。
