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伝統的に、FTSE 250 の配当利回りは FTSE 100 よりも高いとされています。これは現在でも当てはまり、同指数のリターンは 3.44% であり、兄貴分の 3.04% と比較します。 FTSE 250 の中で平均以上のリターンを持つ銘柄をターゲットにするという私たちの取り組みに基づいて、年収 15,000 ポンドをターゲットにするために必要な数字は次のとおりです。
主な考慮事項
この戦略を成功させるには 3 つの重要な要素が必要です。 1 つ目は期間です。誰もが知っているように、一攫千金の計画にはリスクが伴うことがよくあります。したがって、投資期間を長くすることでリスクが軽減され、ポートフォリオが安定した一貫した速度で成長することが可能になります。
2 番目の要素はリスク許容度です。配当株に関しては多くの選択肢があります。利回りが 1% しかないものもあれば、10% を超えるものもあります。明らかに、配当利回りが 10% を超える株式は、配当利回りが 1% の株式よりもリスクが高くなります。したがって、目標とする平均利回りを決定する必要があります。私は、報酬に比べてリスクが許容できる範囲が 6% ～ 8% の範囲にあると考えています。
最後に、最後の主要な要因はキャッシュ フローのニーズです。受け取った配当をすぐに配当株に再投資すると、ポートフォリオの複利速度が速くなります。収入を見てすぐに使ってしまうと、最終目標である年収15,000ポンドに到達するまでに時間がかかることになります。
話す数字
投資家が平均配当利回り 7% を目指し、FTSE 250 ポートフォリオに毎月 750 ポンド投資できれば、急速に成長することができます。すべての資金を再投資した場合、13 年の終わりには翌年にほぼ 142,000 ポンドを支払う立場になる可能性があります。このレベルの配当収入を達成するには、ポートフォリオのサイズが 202,857 ポンドである必要があります。
もちろん、配当金が保証されているわけではありません。ポートフォリオを構築する際には分散が不可欠です。しかしながら、将来的に不測の事態が発生した場合には、必要な投資規模に達するまでに当初の想定よりも時間がかかる可能性があります。
検討すべきアイデア
ポートフォリオには、実績のある堅調な収益株を含める必要があります。一例として、デフォルトの状態属性 (LSE:PHP) があります。株価は過去1年間で8%上昇し、現在の配当利回りは7.1%です。
当社は、同社の収益と配当が循環的な商業用不動産ではなく、政府支援の医療インフラに根付いているため、持続可能な配当金を支払っていると考えています。これが意味するのは、一般開業医の手術、医療センター、プライマリケア施設のポートフォリオを所有しているのは州政府であり、通常は最終的な支払い者であるということです。つまり、政府が支払いを滞納しない限り、同社には信頼できるビジネスモデルがあるということになる。
もちろん、物事は必ずしもそれほど単純ではありません。一定期間収入が得られない空き物件がまだあるかもしれません。新しいプロジェクトの資金調達のために借金をすることもあるため、金利リスクもあります。その結果、金利が長期間にわたって高止まりすると、ビジネスにとって法外なコストがかかる可能性があります。
しかし、信頼できるテナントとの長期契約のおかげで、投資家がこの戦略の一環として検討するのに適した銘柄であると考えています。
