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第二の収入を得る方法の 1 つは、FTSE 100 に匹敵することを目指すファンドに投資することです。これは過去数年間うまく機能し、英国の指数は 2020 年以来 60% 上昇しました。
現在、同指数の配当利回りは 3.17% です。ただし、不労所得投資家は特定の名前に注目することでより良い結果が得られると思います。
配当利回り
配当利回りが 3.17% ということは、投資家が月に 1,500 ポンドの不労所得を得るにはかなりのポートフォリオが必要であることを意味します。具体的には、この数字は £567,900 です。
これは、配当税を回避するために株式 ISA に投資していることを前提としています。ただし、年間2万ポンドの寄付制限は、何か大きなものを構築するには時間がかかることを意味します。
税務上の取扱いはお客様それぞれの状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
長期的に見ると、FTSE 100 の平均年間リターンは 6.5% 強です。このレートで計算すると、寄付金全額を投資して 567,900 ポンドに達するには 15 年かかることになります。
長いように思えるかもしれませんが、投資は長期的な活動です。そしてこれらの数字は、誰かが「たった」30万ポンド「だけ」投資する必要があることを意味します。残りの 267,900 ポンドは利益から得られます。
より高みを目指す
株式市場よりも優れた業績を上げることは困難です。しかしそれは不可能ではなく、投資家がより高いリターンを得るチャンスを得るためにできることはあります。
その 1 つは、長期的にどの企業が最も優れたパフォーマンスを発揮するかを特定することです。 FTSE 100 の場合、これらは現在指数に含まれていない企業である可能性があります。
良い例はディプロマ (LSE:DPLM) です。同社は 2023 年に FTSE 100 に加わったばかりですが、2019 年以降目覚ましい成長を遂げ、FTSE 250 まで上昇しました。
これは、ジョニー・トムソンが CEO に就任するのと同時に行われます。買収と内部成長の組み合わせにより、株価は過去 5 年間で 133% 以上上昇しました。
産業流通
Diploma は工業用部品および機器の販売代理店です。これは、メーカーが消費者ベースに直接アクセスし、企業を完全に回避しようとするリスクが常に存在することを意味します。
しかし、それは言うは易く行うは難しです。 FTSE 100 企業の規模により、個々のメーカーでは簡単に真似できないスピードと効率での運営が可能になります。
配当利回りが1.13%のディプロマは、明らかな不労所得株とは思えません。しかし、同社の急速な成長は、投資家の注目に値することを意味します。
同社は過去5年間で配当を2倍以上に増やしており、2020年に購入した投資家は年間2.6％以上を受け取っていることになる。そして、規模が大きくなると急成長するのは難しいですが、まだまだだと思います。
長期的に考える
一部の銘柄の配当利回りが7％を超える世界では、おそらくディプロマは多くの不労所得投資家の注目を集めるものではないだろう。しかし、長期的に興味がある人はぜひチェックしてみてください。
同社は強固なバランスシート、破れにくい競争上の地位、そして強力なビジネスモデルを持っています。これにより、時間の経過とともに投資家にとってより高い配当が得られる可能性があります。
投資家は株式に注目するだけでなく、「次の卒業証書」についても警戒すべきだと思います。そして、これらはまだFTSE 100に達していない名前である可能性があることを覚えておく価値があります。
