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投資家が投資から受動的収入を得たい場合は、株式および株式 ISA に投資すべきだという強い主張があります。これにより、企業が捨てているすべての冷たい現金がHMRCの手から離れます。
理論的には、このお金を使うのではなく再投資することを選択すると、この人の富はより高い割合で複利化することができ、うまくいけば、既存の収入を補うか置き換えるために後で引き出し始めることができる素晴らしいポットを残すことができます。
しかし、月額 2,000 ポンドを目指すには、最終的にどれくらいのポットが必要になるでしょうか?
まあ、すべては彼らが何を所有しているかによって決まります。
安価なソリューション
第二の収入を得る方法の 1 つは、低コストのインデックスや上場投資信託に投資することです。文字通り、この指数は特定の指数 (FTSE 100 など) ではなく FTSE 100 を追跡します。
ただし、このファンドは市場の収益を追跡するだけでなく、配当も支払います。現在の利回りは3.1%程度となっております。
さて、この規模の利益が得られるということは、前述の月額 2,000 ポンドの目標を達成するには、投資家が 775,000 ポンドのポットを持っている必要があることを意味します。ああ!
しかし、たとえ大きなリスクを負うことになっても、その金額を減らす方法はあります。これは、個々の企業の株式を所有することで可能となり、より多くの不労所得をもたらします。
モンスターの配当金
その一例がフェニックス・グループ・ホールディングス(LSE:PHNX)です。
貯蓄と退職金の専門会社である同社の株価は、2025 年にすでに 30% 上昇しています。市場は、予想を上回る半期業績を達成したことに加えて、債務削減の上限を 67 億ポンドとするという同社の取り組みに感銘を受けました。
株価が上昇するとリターンは下がるので、フェニックスのリターンはかなり低いと予想されますよね?もう一度考えてみましょう。
私が入力している時点での予想配当利回りは 8.3% で、これはトラッカー ファンドより 150% 以上高くなっています。フェニックスには、近年全体の発行部数を増加させた立派な実績もあります。
私の計算が正しければ、投資家が月額 2,000 ポンドを目標にするには、ISA で約 29 万ポンドが必要になることを意味します。
それはまだシュートするには大きなポットです。しかし、77万5,000ポンドほど難しい金額ではないことは確かだ。
私にとってリスクが多すぎる
それにもかかわらず、私はフェニックスだけが検討に値する配当株だとは思いません。実際、収益率に関係なく、単一の企業だけに依存するのは危険です。取引が減少すると、経営陣は配当を減らすか完全に中止して現金を節約する必要がある。それは市場とうまく調和しないだろう。
フェニックスにとっての懸念は、収益が2025年の配当をかろうじてカバーできるかどうかだ。キャッシュインフローが減少している場合、これは理想的ではありません。規制の強化も利益に打撃を与える可能性がある。
私の好みの戦略
これが、多様な株式ポートフォリオを構築することが効果がある理由です。そうすることでリスクが完全に排除されるわけではありません。
ただし、保有株の一部のパフォーマンスが良くない場合に備えて、資金を分散することは理にかなっています。これは、投資家の不労所得の流れが完全には消えていないことも意味するはずだ。
これは、ISA にどれだけの現金を蓄積したかに関係なく当てはまります。


