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毎月 5,000 万ドルの不労所得を稼ぐというのは、理論的には良いように思えますが、実際に達成するのは難しい場合があります。しかし、十分な一貫性と忍耐力があれば、これはほとんどの人にとって実際に可能であることを数字が示しています。
早速、これが実際にどのようになるかを見てみましょう。
株式と株式 ISA
英国で新しい投資家が最初に行うのは通常、株式 ISA を開設することです。このアカウントは、納税者の税金還付を保護するための保護手段として機能します。これにより、生活がはるかにシンプルになるだけでなく、ポートフォリオがより速く成長するのにも役立ちます。
現在、ISA の年間拠出限度額は 20,000 ポンドですが、この金額のちょうど半分を投資するだけで立派なポートフォリオを構築できます。もちろん、これは 10,000 ポンド、つまり月額約 834 ポンドになります。
まったく利益が出なかったとしても、この現金の山は 25 年後には 25 万ポンド強になります。ただし、株式の年間利益率 8% を達成した場合、この金額は £758,471 に変わります。
明らかにその違いは大きいです。しかし、あとわずか 5 年でその額はさらに大きくなり、117 万ポンド以上に増加します。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
受動的収入の可能性
ISA は配当という形で重大な不労所得を生み出すことができるため、ここが非常に興味深いところです。
実際、5.5% の配当利回りは年間約 65,000 ポンドの不労所得に相当します。または、月額約 £5,400 に相当します (配当金は通常、毎月ではなく半年ごとまたは四半期ごとに支払われます)。
これには投資プラットフォームの手数料は含まれません。配当金は、年間収益率 8% を想定して、目標金額に達するまで再投資されます。ただし、実際には、リターンはこれよりも低い場合もあれば、はるかに高い場合もあり、個々の配当は保証されていません。
それにもかかわらず、これらの必要な注意事項があっても、一貫した毎月の投資スケジュールと忍耐があれば何が可能であるかを示しています。
FTSE100トラスト
ここで問題となるのは、100 万ポンド以上の ISA ポートフォリオをターゲットにするには、どのような種類の株をいくつ購入することを検討すべきかということです。
リスク許容レベルは人それぞれ異なるため、これに対する簡単な答えはありません。しかし、20 ～ 30 の投資からなる多様なポートフォリオは、悪い目標ではないと思います。
私のお気に入りの銘柄の 1 つは、スコットランド モーゲージ投資信託 (LSE:SMT) です。この FTSE 100 信託の管理者は、将来の成功する大規模な成長企業を探すことにほとんどの時間を費やしています。
過去 10 年間で約 350% 上昇した長期的な株価パフォーマンスは、この分野におけるスコットランド モーゲージの成功を雄弁に物語っています。 Amazon、Tesla、Nvidia、Netflix などの企業はいずれも株主に多大な利益をもたらしています。
しかし将来的には、人工知能 (AI) が高度に進歩し、広く利用できるようになると、テクノロジーにおける真の競争上の優位性が失われ始める可能性があります。これにより、次の勝者を特定することがさらに困難になる可能性があります。
こうしたリスクにもかかわらず、私はスコットランド・モーゲージ社の銘柄選別能力を信頼し続けている。マネージャーは、回復力があり、変化に適応できる企業を特に重視します。 AI時代が本格化する中で、これは重要になりそうだ。
この株は原資産に比べて 11% 近い割引で取引されており、現在の価格で長期的に賢明に購入できると考えています。
