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最近、株式市場は良い成果を上げました。しかし、危険は確かに現れています。まず、地政学的紛争によって世界経済が鈍化する危険があります。しかも、今後数年以内に事務職の雇用がなくなる可能性もあります。
株式市場の崩壊からISAまたはSIPP（自己投資個人年金）を保護する方法がありますか？答えは60/40ポートフォリオにあります。
60/40ポートフォリオとは何ですか？
この分割は、成長の可能性と安定性を組み合わせるように設計された投資ポートフォリオです。 「バランスのとれた」ポートフォリオを作成するには、資本の60％を株式に、40％を債券に投資することが含まれます。
この資産配分の基本的な概念は、時間の経過とともに投資収益率を平準化し、株式のみを含むポートフォリオよりもボラティリティがはるかに低い健康な長期収益を提供する必要があることです。
株式（高リスク、高収益資産）と債券（低リスク、低利回り）は反対方向に移動する傾向があるため、株式が下落した場合、債券は緩衝装置を提供してポートフォリオを保護する必要があります。
1950年代初頭に最初に設計されたこのポートフォリオが、数十年にわたって金融アドバイザーに人気を集めたことは注目に値します。歴史的に、同社は長期的に非常に良い成果を収めたため、純株式ポートフォリオより変動が少なく年間約8％の収益を上げたためです（投資家が長期投資戦略に固執するのに役立つ）。
つまり、毎年肯定的な収益を保証するものではありません。たとえば、過去25年間でS&P 500指数へのインプレッションは60％で、iShares Core US Aggregate Bond ETFへのインプレッションが40％で構成されているポートフォリオは6年間マイナスを記録しました。
ISAまたはSIPPに債券を追加する
今日は、ISAやSIPPに債券インプレッションを追加するのが簡単であることを指摘します。投資家は、政府や企業が発行した個々の債券を購入する必要はありません。代わりに、ETFまたは積極的に管理されているファンドを購入できます。
Hargreaves LansdownやInteractive Investorなどのプラットフォームには、多数の債券ファンドがあります。そして多くの人が低料金を受けています。
潜在的に確認する価値があるのは、iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF(LSE:AGBP)です。これは、国債と社債の混合への暴露を提供します（合計20,000の債券）。
焦点は「投資評価」債券にあります。これは、非投資グレード証券（別名「高収益」または「ジャンク」債券）よりもリスクが低いです。
このETFの特定のバージョンは通貨ヘッジです。したがって、英国の投資家は為替レートの影響を受けてはいけません。
パフォーマンスの観点から、ETFは過去1年間で約5％、過去3年間（2月末まで）に約15％の収益率を記録しました。
しかし、2022年には金利が急激に上昇し、非常に悪い年（約-12％の利回り）を送ったことに注意する必要があります。これは、金利が上がると債券価格が下がる傾向があるという事実で説明できます（金利の引き上げは将来危険です）。
手数料は年間0.10％に過ぎません。だから非常にコスパの良い製品です。
さまざまな株式と組み合わせることで、投資家が長期的な財務目標を達成するのに役立つ可能性があります。
