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株式市場への投資は、長期的な富を築くための強力な方法です。しかし、英国ではそれが十分ではありません。株式（年金以外）に投資しているのは英国人のわずか23％であるのに対し、米国人の61％にとどまる。それは憂鬱な大西洋横断分断だ。
最近この株がマーティン・ルイス・マネー・ショーで初めて取り上げられたのは驚くべきことだ。個人金融の専門家は、株式市場がもたらす複利利益についての意識を高めることで、重要な公共サービスを行っています。
マーティン・ルイスは、FTSE 100、FTSE 250、S&P 500 に連動するインデックスファンドに焦点を当てています。これは出発点としては良いですが、十分なリスク許容度を持つ投資家は愚かなアプローチを採用してさらに先へ進むことを検討するかもしれません。
インデックスファンドのメリット
トラッカーファンドへの投資は非常に魅力的です。これは、さまざまなセクターにわたってビジネスを多角化するための受動的方法です。
長期的な株式市場エクスポージャーの根拠は説得力があります。マーティン・ルイスが強調しているように、インフレの腐食効果により、時間の経過とともに現金はその実質価値を失います。これは、普通預金口座の最高金利を求めて過去 10 年間、定期的に銀行を乗り換えてきた人たちにも当てはまります。
逆に、インデックスファンドは長期にわたって実質成長する傾向があります。過去 10 年間、FTSE 100 は年間 6% のリターンを達成してきました。 S&P 500の場合、これは驚異的な13.6%です。どちらも英国のインフレを余裕で上回り、実質成長をもたらしました。
リスクがないわけではありません。株式市場のボラティリティは、インデックスファンドが短期的な目標や万が一の貯蓄には適さないことを意味します。そして、2008 年の FTSE 100 のリターンが -44.8% であったことが示すように、暴落は残酷な場合があります。
しかし、長期的な目標と、困難な時期に売りを避けるために必要な強い決意を持った忍耐強い投資家にとって、株式市場は多くのことを提供してくれると信じています。
さらに、65歳未満の場合、現金ISAの限度額は1万2000ポンドに減額されるが、株式ISAの限度額は2万ポンドのままとなる。多額の貯蓄がある人にとって、これも株を検討する良い理由になります。
株式市場のポートフォリオを強化する
個別株の購入については、マーティン・ルイス氏は取り上げていません。これにはインデックスファンド投資よりも多くの調査が必要であり、間違いなくリスクの高い戦略です。
しかし、幸運は勇敢な者に有利に働くことがよくあります。私が所有する FTSE 100 株であるロールスロイス (LSE:RR.) の例を見てみましょう。
ロールス・ロイスの株価は5年間で861％も急騰し、インデックスファンドでは達成できないリターンを生み出した。そして、今から株を買うことを検討しても遅すぎるとは思いません。
同社最大の民間航空宇宙部門は、すべてのシリンダーに点火しています。パンデミック後の海外旅行の力強い回復と北京の中国国際航空との新たな合弁事業は、2026年にさらなる成功をもたらす可能性を示唆している。
ロシアの侵略に直面してNATOが軍事化を推し進めていることは、防衛ビジネスにとって良い前兆となっている。ロールス・ロイスはここ数カ月間、戦車レオパルト2と航空機ユーロファイター・タイフーンにエンジンを供給する有利な契約を獲得した。
そして、このグループの小型モジュール型原子炉もまた、大きな可能性を示しています。ロールス・ロイスは、データセンターや重要インフラ向けの信頼性の高い電力に対する需要の高まりをうまく活用できる立場にあります。
もちろん、予想株価収益率（PER）が 35 を超える場合は、株価が安くないことを意味し、潜在的な下落のリスクが高まります。しかし、私はロールスロイスが来年以降も私のポートフォリオのパフォーマンスを過大評価し続けるだろうと楽観視しています。
