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貴重な時間をポンドに換算すると、大変な苦労をしてお金を稼ぐことができるため、不労所得への投資は非常に魅力的になります。私は、寝ているときも、ビーチで日焼けをしているときも、銀行口座に自動的に現金が振り込まれるというアイデアがずっと気に入っていました。きっと私だけではないはずです！
受動的収入を生み出す優れた方法は、株式 ISA で配当株を購入することです。投資家は、ISA ラッパー内で保護された投資から生じるキャピタルゲインや配当に対して税金を支払いません。これにより、利益の可能性が大幅に高まります。
金融サービス大手リーガル・アンド・ジェネラル(LSE:LGEN)の調査によると、最も幸せな退職者は年間平均2万400ポンドの不労所得を稼いでいます。つまり月額1,700ポンドです。では、この目標を達成するには、ISA ポートフォリオはどのくらい大きくなければなりませんか?数字を計算してみましょう。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
持続可能な形で幸せを買う
注目すべき重要な数値は、投資家が ISA 内で保有する株式の配当利回りです。収益率が高くなるほど、ポートフォリオの価値は小さくなる可能性があります。しかし、気をつけてください。配当は保証されておらず、不労所得計画を成功させるには、配当削減の可能性を考慮する必要があります。
合理的な戦略の 1 つは、現在利回り 3.12% の FTSE 100 インデックス ファンドに投資することです。この方法を使用すると、合計 653,847 ポンドを投資することで、毎月 1,700 ポンドの不労所得を得ることができます。
しかし、その計画は多くの人にとって保守的すぎるかもしれません。厳選された多様な高品質配当株バスケットは、快適に高い利回りを実現し、投資家の貴重な時間とお金を節約できる可能性があります。
たとえば、5% のリターンの場合、投資家は 40 万 8,000 ポンドのポートフォリオしか必要としません。これは、インデックスのみのアプローチを使用する場合に比べて、ISA で無駄にされるお金がほぼ 246,000 ポンド少なくなります。
ゼロからスタートし、年間 8% のトータルリターンを目指すこの目標は、毎月 688 ポンドを ISA に投資し、配当金を再投資することで 20 年で達成できます。本格的な受動的収入を得るには20年かかる達成可能な道のりだ。
英国最高の配当株
収益の可能性を考慮して検討する価値のある FTSE 100 銘柄の 1 つは、先ほど引用したハッピー リタイアメント調査を支援する企業である Legal & General です。資産運用会社および年金提供者は、なんと 8.8% の利益を上げました。
この株への投資の鍵となるのは配当利回りです。同社の累進配当政策への取り組みは、健全なバランスシートを示す 217% という強力なソルベンシー II カバレッジ比率によって裏付けられています。
つまり、期待される配当金は利益の 1 倍に過ぎません。従来の投資通念では、十分な安全域を確保するにはこの比率は約 2 であるべきであると示唆されています。将来の業績が期待外れであれば、減配の可能性も否定できない。
しかし、私がリーガル＆ジェネラル株に特に強気な理由の一つは、大衆年金市場のブームだ。今年上半期、同グループは年金リスク移転事業に34億ポンドを支出したが、これは昨年達成した15億ポンドの2倍以上である。同社は今後 10 年間でこの分野に 1 兆ポンドの世界市場機会があると特定しているため、将来は非常に明るいと考えられます。
Legal & General は 1.1 兆ポンドの資産を管理しているため、株式市場の下落の影響を受けやすくなっています。 AIによるバブルへの懸念が高まる中、これは懸念の原因となっている。それにもかかわらず、全体として、当社は依然として、現時点で検討すべきFTSE 100の収益銘柄の中で最も優れた銘柄の1つであると考えています。
