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株式と株式ISAは、長期的な消極的所得を構築するための強力なツールになることができます。しかし、月に£500を生み出すには、実際にどのくらいの資本が必要ですか？
多くの投資家にとって、生活費の意味のある部分を投資収益でカバーするという考えが夢です。月額£500（年間£6,000）のストリームは、請求書の資金調達、旅行資金調達、または単により大きな財政的安定を提供するのに役立ちます。
そして、ISAの税金の恩恵のおかげで、適格配当金または引き出し金額を税務員の手の届かないところに保管することができます。
税処理は各顧客の個々の状況によって異なり、将来変更される可能性があることに注意してください。この記事の内容は情報提供のみを目的としています。これは、いかなる形の税務アドバイスにも意図されず、構成されていません。読者は、投資決定を下す前に自分で実写を行い、専門的なアドバイスを求める責任があります。
夢を現実に
その目標を現実に変えるには、単に配当金を支払う少数の企業を選ぶ以上のものが必要です。 ISA ポートフォリオの規模、それが生産する平均収益率、所得フローの信頼性の両方が重要な役割を果たしています。
収益率が高いほど、必要な資本が減る可能性がありますが、しばしばより大きなリスクがあります。一方、より保守的な収入戦略は通常、より大きなスタートポットを必要とします。
それでは、数学は実際に何を言いますか？
いくつかの現実的なリターンシナリオを使用して、£500の毎月の目標を達成するために株式と株式ISAの規模がどれくらい必要であるか、そして目標が快適に達成可能であるかどうかを判断することが可能です。
3%のリターンで投資家はおよそ£200,000を投資しなければなりません。 4%では約£150,000に落ちます。 5％では、約£120,000で作業を実行できます。そして6％では、目標は約£100,000に低下します。
収益率が高いほど、必要な資本は減りますが、リスクが高く、配当の信頼性が低下することがよくあります。多くの投資家にとって、安定した長期所得の成長とバランスの取れた収益率を目指すことは、より持続可能なアプローチかもしれません。
成長と配当
どこに投資するかを知ることは難しい部分になることができます。
成長可能性と配当金の両方を提供する株式の1つは、Arbuthnot（LSE：ARBB）です。
株式は大手収益の約8.2倍で取引されます。これはFTSE 100の同僚と比較して大きな割引であり、平均目標株価より71％低い水準で取引されています。もちろん、この株式を扱う機関アナリストは2人だけです。そしてあまりにも小型株なので、最も才能のあるアナリストではないかもしれません。
その後、配当金があります。今後の基準では約6.1％に達し、FY26には約6.6％まで上昇する可能性があります。予測によると、これは収益で倍増することが予想され、ある程度安定性を推論することができます。
運用面では、Arbuthnotは関係中心モデルを活用して成長しているようです。 44億2千万ポンドの預金ベースで、23億2千万ポンドの顧客ローンを支援する同社の流動性は堅実です。プロローン（￡895.9m）と資産管理（￡23.8bn）の多様化した成長は、ブリストル事務所の貸借対照表10億ポンド達成軌跡に見られるように、拡大する地域的立場を補完します。
しかし、一つのリスクは金利変動に対する銀行の高い感度である。預金費用が貸出利回りよりも遅く調整された場合、金利の下落により純利息マージンが減少する可能性があるためです。
それにもかかわらず、私は確かに検討する価値があると信じています。
