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投資家が 10,000 ポンドの遊休貯蓄を持っており、そのお金を活用したいと考えている場合、配当株は第 2 の収入を狙う 1 つの方法です。この考えは、特定の企業が利益の一部を毎年株主に支払い、長期にわたって安定したキャッシュフローを提供できるというものです。
もちろん、すべての企業が同じではないため、適切な銘柄を選択し、リスクを評価する必要があります。配当株を探すときは、その企業が提供する製品やサービスの種類と、それが10年後も価値があるかどうかを時間をかけて検討します。
それとは別に、企業のバランスシート、負債状況、キャッシュフローの短期的な存続可能性を評価することが重要です。
10,000ポンドを配当金に投資した場合に何が得られる可能性があるかを見てみましょう。
どれくらい儲かるのか？
20 年間にわたって 10,000 ポンドを投資し、総収益 (価格上昇 + 再投資された配当) が年平均 8% であると仮定します。その期間にわたって、ポットは 8% の配当利回りが年間ほぼ 4,000 ポンドに相当する点に達します。
もちろん、家を買うためのお金ではありません。しかし、毎年、多額の現金を休暇や退職後の貯蓄に充てることができます。ただし、配当は保証されるものではなく、株価が下落する可能性があるため、総利益は変動する可能性があることに注意してください。
だからこそ多様化が重要なのです。資金を 1 つの銘柄にすべて投資するのではなく、複数の銘柄に分散させます。
高い目標を目指す – 8% のリターンは現実的ですか?
平均収益率 8% は野心的な目標ですが、達成できないわけではありません。多くの配当株の利回りは 6% または 7% です。適度な成長が加わると、トータルリターンは 8 ～ 9% の領域に達する可能性があります。
投資家がチェックできる企業の 1 つは、FTSE 100 マイナーのリオ ティント (LSE: RIO) です。これまで好景気時には約6～7％の利回りを実現してきましたが、最近中間配当を減額したため、現在の利回りは5.7％近くになっています。
過去 10 年間で、この鉱山大手のトータルリターンは約 227% でした。これは年間約 12.9% に相当します。しかし、これらの数字には衝撃が隠されています。鉱業には周期性があり、リオの収益は商品価格によって変動します。前述したように、鉄鉱石価格の低迷と関税の上昇が利益を圧迫し、減配を促した。
その他のリスクとしては、厳しく規制された鉱業、過去の評判論争、為替変動などが挙げられます。当社の事業のほとんどはグローバルに行われているため、為替レートによりポンド換算の配当価値が目減りする可能性があります。
リスクとリターンの比較
リオのような銘柄は、利回りと成長性の興味深い組み合わせを提供しますが、投資家はリスクを評価し、エクスポージャーを分散する必要があります。配当株に1万ポンド投資するのは魔法ではありません。ただし、定期的な副収入への信頼できる道を形成することはできます。利回りと成長性の両方を備えた株式は、数十年にわたって複利で 8% のリターンを生み出す可能性があります。
それにもかかわらず、配当は決して確実ではなく、鉱業などのセクターはさらなるボラティリティをもたらします。投資家は常にバランスを考え、企業や業界全体に分散し、財務および規制環境を監視する必要があります。
このアプローチは、余った貯蓄を有意義な副収入に変える手段を提供します (約束ではありません)。
