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多くの投資家は、株式市場が2026年に下落する可能性を懸念している。今年の主要指数のパフォーマンスは目覚ましく、バリュエーションは現在、多くの場合高水準にあることから、これは当然だ。
2026 年に市場不況が起こるかどうかはわかりません。しかし、万が一に備えていくつかの予防策を講じてきました。私は ISA 資本の一部を、ほぼゼロリスクで年率 4% 以上を支払うファンドに投資してきました。
普通預金口座にも同様のリターンが得られる
私が話している商品はフィデリティ・キャッシュ・ファンドです。 Hargreaves Lansdown や他の多くの投資プラットフォームから検討できます。
これはマネーマーケットファンドです。これは、予測可能な少額の利益を生み出すために、高品質の短期債券や現金同等物に投資することを意味します。現在の分配金利回りは4.5％程度です。また、投資タイプのため、現金ポートフォリオの全体的なリスクプロファイルは非常に低くなります。
ただし、低リスクファンドであっても完全にリスクがないわけではありません。たとえば、2008/09 年の世界金融危機や金融流動性の凍結など、別の出来事が発生した場合、ファンドは投資家が期待する収益を提供できない可能性があります。ただし、どう見ても、これは高利の普通預金口座 (FSCS 保護なし) に似ています。
Hargreaves Lansdown ではさまざまな資金をご用意しておりますのでご了承ください。他の例としては、バンガード スターリング短期マネー マーケット ファンドやリーガル & ジェネラル キャッシュ ファンドなどがあります。
現金ISAよりも優れているのでしょうか？
現金 ISA にお金を入れてみてはいかがでしょうか?この商品の利点は、株式が下落した場合に売却し、株式 ISA 内でより可能性のある投資に資金を迅速に投入できることです。
これは、現金 ISA よりもはるかに多くの選択肢を提供することを意味します。 Cash ISA では、私は永久に現金を使い続けることになりますが、長期的に見て年間 5% 未満の収入では私の資産にはあまり役立たないため、魅力的ではありません。
年間収益率 15%
たとえば、2026 年の第 2 四半期に市場が回復し、私のお気に入りの投資信託であるスコティッシュ モーゲージ (LSE: SMT) が 10% 下落したとします。このシナリオでは、フィデリティ キャッシュ ファンドをすぐに売却し、その資本を成長重視の投資信託に再配分できます。
5 年後を見据えると、この商品はフィデリティ キャッシュ ファンドや他の現金貯蓄商品 (例: キャッシュ ISA) よりも大幅に優れたパフォーマンスを発揮する可能性が高いと考えられます。結局のところ、上位の保有株にはアマゾン、エヌビディア、台湾セミ、スペースXなどが含まれており、これらはすべて今日のデジタル世界で力強い成長を遂げる準備ができています。
過去10年間で同投資信託の株価は約300％上昇した。これは、年間約 15% の収益に相当します。
この信頼は成長を重視するあまり不安定になる場合があることを指摘しておきます。年間 15% の利益を享受するには、投資家は株価の急激な変動に耐えなければなりませんでした。
特に市場が弱い場合には、検討する価値があると思います。長期的には多くの可能性を感じています。
