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仕事をあきらめ、消極的な収入で生活したいですか？はい。そのため、早期退職に役立つ配当株をたくさん購入できるほど大きな投資ポットを作ろうと努力しています。
しかし、人生は高価です。年齢に関係なく、満たさなければならないあらゆる種類の生活費があります。これを念頭に置いて、雇用所得を配当金と同じ所得フローに置き換えるには、株式と株式ISAでどのくらい必要ですか？どこを見てみましょう。
決定的な違い
政府の数値によると、英国の平均（中央値）給与は£32,890です。これが私たちの受動所得目標です。
しかし、私たちはここのようなものを比較するものではありません。 ISAを持っている人は誰でも税金なしで配当金を受け取ることができます。対照的に、£12,570以上の給与には通常税がかかります。
この重要な違いを無視すると、年間5％を支払う配当株式ポートフォリオは、平均給与と一致するには£657,800の価値が必要です。 6％では£548,167に落ちます。年間収益率が7％であれば、£469,857 ISAで十分です。
税処理は各顧客の個々の状況によって異なり、将来変更される可能性があることに注意してください。この記事の内容は情報提供のみを目的としています。これは、いかなる形の税務アドバイスにも意図されず、構成されていません。読者は、投資決定を下す前に自分で実写を行い、専門的なアドバイスを求める責任があります。
パニックにならないでください！
これはかなりの金額です。
しかし、私は成長株に少しずつ頻繁に投資することで同様のことを達成することが可能だと思います。一般に、これらの企業は、ビジネスがより急速に拡大するにつれて、より広い市場の収益を上回る可能性が高くなります。
たとえば、技術分野やライフサイエンス分野などです。あるいは、成功した投資会社であるか、買収を通じて急速に成長する企業である可能性があります。あるいは、適時に適切な部門で単に運営することもできます。
下の表は、2021年4月以降に急激な株価上昇を経験した5つのFTSE 100株を示しています。これらの株式の5年間の平均年間収益率は印象的な15.3％でした。
株式5年平均年間株価上昇率(%)Polar Capital Technology Trust+19.1Diploma+18.7AstraZeneca+15.0SSE+12.1Halma+11.5Average+15.3
もちろん、歴史が繰り返されるという保証はありません。そして、今後5年間に考慮する価値があるかどうかを決定する前に、さらに調査を行う必要があります。実際、これは私が以前に提供したいくつかの例に基づいてランダムなリストです。私が選ぶことができる他のものがたくさんあります。
しかし、この練習の目的は、イギリスの株式市場に投資することによって得られる潜在的な収益を説明することです。
たとえば、誰かがISAに毎月£150を25年間投資すると、年間成長率が15.3％と仮定すると、この金額が約£514,000に増加することがわかります。
考慮すべきその他
年金および貯蓄団体であるStandard Life（LSE：SDLF）の社長は、今週（4月16日）BBCに私たちのうち7人のうち1人だけがまともな引退のために十分な貯蓄をしていると述べました。
皮肉なことに、7.4％の収益率を記録しており、老後の生活水準を向上させたい方は、グループ持分を考慮してみることもできそうです。この比率を£514,000 ISAに適用すると、国の平均給与よりも多くの£38,036の配当金を得ることができます。
ただし、配当を保証することはできません。支払いに対する脅威には、競争の激化とグローバル経済の不確実性が含まれます。グループの3,090億ポンドの投資ポートフォリオは、市場が不安定な期間に大きな損失を被る可能性が高いです。
しかし、2025年は良い年でした。調整営業利益は2024年比15％増加しました。また、貸借対照表の健全性を測定するSolvency IIの比率も上昇しました。 Aegonの英国年金事業を買収することに合意したという今週の発表は、今後の収益と配当の増加を支えるのに役立つだろう。
