Broadcast Retirement NetworkのJeffrey Snyderは、World Investment AdvisorsのRobert Scherzerと共に、雇用主の401k（または403（b）または457（b））計画の記録アーカイブの選択について詳しく説明します。
Jeffrey Snyder、放送退職ネットワーク
二、一つ。今私と一緒にいる人はBob Scherzerです。彼はニューヨークの世界投資諮問事務所の専務理事です。
ご飯、お会いできて嬉しいです。今朝一緒にくれてありがとう。こんにちは、ここに来てくれて嬉しいです。
ありがとう、ジェフ。はい、そしてあなたは豊富な知識を持っています。あなたの履歴書は話すには長すぎますが、あなたは引退確定貢献の分野で長い間顧客にアドバイスを提供してきました。おそらく30年、30年を超えたでしょう。
ボブ、受託手続きの中でとても大事な部分を見てみたかった。すぐに記録アーカイブを選択することです。私の最初の質問は、AI時代にアーカイブの検索と評価プロセスを進めるときにこれがより重要ですか、それともそれほど重要ですか？
ボブ・シャーザー(Bob Scherzer)、AIF、ワールド投資アドバイザー
私の考えでは、もっと重要なようだ、ジェフ。私の言うことは、考えてみると、今、すべての記録アーカイブはすべて計算を行うことができるということです。そうですか？誰でもあなたに声明を提出することができ、そのお金は安全に保管されます。
今日の世界では、ほとんどの記録アーカイブは確かにさまざまな投資をすべて実行できますが、コストがどれくらいかかるかなどの定量的な側面もあります。しかし、依然として定性的であり、AIはアーカイブAとアーカイブBの価値提案を説明していません。もしそうなら、雇用主としてあなたが本当にやるべきことは、参加者がどんな経験を得るのかを理解することです。
はい、1〜2ドルを節約できますが、従業員が満足していない場合は本当に価値がありますか？したがって、AIは実際にそれを変更しません。従業員がFidelityを使用するか、Principalを使用するか、T-Row Priceを使用しているかにかかわらず、従業員が取得する経験は変わらず、AIはまだこれを把握していません。
Jeffrey Snyder、放送退職ネットワーク
はい、私が知っている限り、確かにそのようなソフトスキルはありません。そして私の考えにはあなたが正しいと思います。私の評価は、運用上の側面が困難やそのようなものを承認または承認するのに役立ちます。ボブ、あなたはいつも手数料についてだけではないと言った。手数料は重要ですが、我々はそれが価値に関するものであることを常に思い出してください。
テーブルの向こう側にあるチーム、記録アーカイブチーム、関係管理者、コンプライアンス担当者、コミュニケーション担当者など、該当する場合、その能力が何であるかを理解することは、プロセスにとって非常に重要な部分です。
ボブ・シャーザー(Bob Scherzer)、AIF、ワールド投資アドバイザー
本当にそうです。良い履歴アーカイブ検索を作成することの1つは、顧客を理解することです。だから私たちがすることの一つは、実際に顧客を対象にアンケートを行うことです。
もう少しブルーカラー会社ですか？もっとホワイトカラーの会社ですか？彼らは投資の方が上手く、投資が少ないのですか？
彼らは記録アーカイブから何を探していますか？彼らはあなたのウェブサイトにもっと興味があるでしょうか、それともより多くのブーツを現場で望んでいますか？私たちが言ったように、本当にレベルの高い記録アーカイブの何人かを選択してみましょう。そのうち多くがあります。
しかし、Empowerが最大の記録保持者の1つであるとしましょう。誰かがEmpowerで得られる経験は、Transamericaで得られる経験とは非常に異なるでしょう。 Empowerは、あるクライアントには完璧なものでも、別のクライアントには不都合なものでもかまいません。
Transamericaは、一部のお客様には完璧な場合もあれば、他のお客様には不都合な場合もあります。どちらが良いか悪いという意味ではありません。それは彼らが異なることを意味します。
したがって、価値提案が何であるか、そのサービスをどのように提供するかを理解することが本当に重要です。料金は重要です。誰もが手数料、手数料、手数料について話します。これは重要な責任です。しかし、労働省は最低費用を支払わなければならないと言わないことを覚えておいてください。
彼らはただ合理的でなければなりません。したがって、最終的には、価値と参加者に提供する内容を理解することが非常に重要です。
Jeffrey Snyder、放送退職ネットワーク
ボブ、コードセクションにプランの種類はありますか？私はあなたが様々な計画を立てていることを知っています。私たちの観客の多くは知らないかもしれません。
401kについて聞いたことがあるかもしれませんが、403bもあります。政府457b計画があります。 401aがあります。
記録アーカイブを選択しようとすると、それは重要ですか？専門性が重要ですか？
ボブ・シャーザー(Bob Scherzer)、AIF、ワールド投資アドバイザー
本当にそうです。私の言葉は、特定のアーカイブを考える特定のカテゴリとそうでないカテゴリがあるということです。たとえば、私たちはそのカテゴリーの独立した学校で多くのことをします。
TIAは私たちと多くの協力をしている非常に強力なプロバイダです。免税分野では、免税強度が非常に強い他の記録保管者もあります。したがって、どのような計画があるかを知る必要があります。
403b計画でニュージャージーに顧客がいる場合、ニュージャージーは403bを認識しないことをご存知ですか？今、私たちは、一部のアーカイブが「州税控除を受けるために401kを必要とするかもしれない」と言っていることを見ています。だから微妙な違いがあります。
したがって、記録アーカイブと話すときにコードが何であるか、免税顧客であるかを確認したいですか？賢い目的の顧客ですか？どのようなビジネスのために誰を探していますか？
Jeffrey Snyder、放送退職ネットワーク
ボブ、私は昔ながらの人ではなく、昔ながらの人です。でも私の言葉は、私は出身で、かつては数多くの検索をしたという意味です。検索の世界は本当に進化しました。人工知能の多いツールを含む多くのツールがあります。
検索を実行するときにどのようにアクセスしますか？権利、RFP、またはRFIが必要ですか、それともデータベースにのみ依存できますか？私は言いたくなく、そこでは否定的に聞こえました。しかし、ご存知のように、私はデータベースに対して否定的ではありませんが、データにのみ依存していますか、それとも正式に完全な検索をしますか？
ボブ・シャーザー(Bob Scherzer)、AIF、ワールド投資アドバイザー
それで、RFIとRFPという用語があると思います。そうですか？ RFI、情報要求、RFP、提案要求、両方とも検索です。私の言うことは、1〜2年に1回ずつベンチマークを探していて調べようと努力すれば本当にやるべきことがたくさんあるということです。あなたはチェックボックスを選択していますか？
データベースはかなり良いと思います。そうですか？ 1,800万ドルで100人の参加者がいる計画を見ているか、少し小さいか少し大きい計画を見て、その規模や範囲の他の計画と比較することができます。データベースからかなり良い感覚を得ることができます。
そして私の考えには、ただ言えば、私たちは1年前に本格的な検索をして、もう1～2年が過ぎた今、私の考えにはかなり良いことをしたようです。しかし、一般的に3〜5年ごとにRFPを作成する必要があると思います。私はあなたが出て、そのような質問をもっと受けなければならないと思います。
今間違いなく必需品がありますか？私の言うことは、あなたに必要な特定のものがあるということです。ご存知のように、あなたは本当にサイバーについて深く掘り下げたいと思っており、雇用主の責任について本当に知っておくべき特定のことがあります。
しかし、最終的にはあなたはそのレポートを配信し、レポートは多くのページで構成され、その中に多くの内容が含まれるので、そのボックスを選択したいと思います。しかし、あなたがうまくやっていて良い検索コンサルタントを雇っているなら、あなたはあなたのニーズを満たすようにカスタマイズされた10、15、20の質問があると思います。その組織の本当に具体的で特別な点は何ですか？
免税組織であれば、ヘッジファンドのお客様よりも保守的になることが多いです。したがって、保守的な人々の多くは、例えば403Bの場合、集合投資信託を持つことはできません。ご存知のように、あなたは彼らの固定口座を見るでしょう。
一般会計、保障資金、固定口座に関しては微妙な違いがたくさんあります。固定口座、保障所得など、ヘッジファンドで働くこととは非常に異なる可能性があるものは何でも、6つの質問があるかもしれません。だからあなたは本当にその聴衆に合わせて質問をカスタマイズする必要があります。
Jeffrey Snyder、放送退職ネットワーク
うん。そしてそれがあなたが表現する方法です。私はそれが潜在的な求婚者に表現し、彼らがそのような反応を生み出すことを可能にする方法だと思います。彼らは顧客についてもっと知っています。
彼らは顧客が探しているものを理解しています。ボブ、私たちは良い会話を交わしました。私たちはRFPについて長く話すことができます。
それは私があなたをプログラムに再び参加させなければならないという意味です。私たちと一緒にいただきありがとうございます。そして、もうすぐ会えることを楽しみにしています。
ありがとう、ジェフ。
ボブ・シャーザー(Bob Scherzer)、AIF、ワールド投資アドバイザー
ありがとうございます。
