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定期的に配当金が支払われるインカム株への投資は、株式市場から副収入を得る最も人気のある方法の 1 つです。高価なテクノロジー株や成長株の評価額が急上昇しているため、2026年には配当株を検討する価値があるかもしれない。
たとえば、年間 20,000 ポンドの ISA 制限を使用するこのアプローチが、年間 15,000 ポンドの定期収入をどのように目標にするかを考えてみましょう。
利益の最適化
株式 ISA を通じて投資することにより、英国居住者は税金支出を大幅に削減できます。現在の ISA の規則では、年間最大 20,000 ポンドまではキャピタルゲインに課税されずに投資できます。さらに、今度の秋予算では、現金ISAのこの制限が引き下げられる恐れがあり、株式や株式の魅力がさらに高まることになる。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
一度に投資するための 20,000 ポンド全額を持っていない場合でも、再投資された配当金と定期的な寄付を組み合わせることで、強力な複利効果が得られます。
ISA 投資家の多くは、平均年間リターンがほぼ 10% を達成しています。このペースでいけば、月々わずか 300 ポンドの拠出額が 4 年半後には 20,000 ポンドに達する可能性があります。ただし、これは保証されておらず、投資家が最終的に得られる資金はさらに少なくなる可能性があります。
収入源の構築
年平均 10% の成長が続くと仮定しましょう。その2万ポンドは25年後には24万1,200ポンドに達する可能性がある。ポットが食い荒らされるのを防ぐために、退職専門家は年間 4% だけを引き出すことを推奨しています。これにより、年間9,600ポンドの収入が得られます。
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同時に、平均 6% を支払う高利回りポートフォリオは、年間 14,500 ポンドの配当をもたらす可能性があります。
出金するたびに、時間の経過とともに配当金の支払いが自然に減少します。しかし、この例は、退職者が配当と少額の引き出しを組み合わせることで、どのようにして何年にもわたって安定した収入を生み出すことができるかを示しています。
平均を上回る
しかし、平均 10% のリターンを達成するには、投資家は単にパッシブなインデックス トラッカーに投資する以上のことを行う必要があります。たとえば、FTSE 100 のこれまでのリターンは平均 7% 未満でした。
インカム重視の投資家が採用する一般的な戦略は、分散されたポートフォリオ内でリターンを増やすために、平均よりも高いリターンを持つ銘柄を特定することです。
配当を考える際には長期的な持続可能性が重要です。このコンセプトを体現する銘柄の 1 つがシュローダーズ (LSE: SDR) で、5.5% という魅力的な配当利回りと 25 年間減配なしの継続的な配当を提供しています。
現在、1 株当たり年間 21.5 ペンスを支払っており、配当は年間複利成長率 9.37% で増加しています。会社が継続する保証はないため、それだけでも会社の財務を評価するのに役立ちます。直近の半期決算では、利益が前年同期比で29％減少したことは注目に値する。
しかし、全体として、収益と収益は長年にわたってかなり安定しており、これはまさに私たちが求めているものです。
リスクの 1 つは、配当カバレッジがやや薄く、配当性向が 90% 以上で、キャッシュカバレッジがわずか 2 倍であることです。このような例外的な業績にもかかわらず、収益に大きな打撃があれば、減配のリスクが生じる可能性があります。
結論
第 2 の収入源を築くには時間と献身が必要です。しかし、初心者の投資家は、配当金を再投資したときの成長の早さに驚かれることがよくあります。
シュローダーズは、多様な配当株ポートフォリオの一部として検討する価値のある銘柄の一例にすぎません。モトリーフール社は、長期的な持続可能性をもたらす同様の収益株に関する調査を定期的に更新しています。
