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英国株は、株価の成長の可能性と寛大な配当を兼ね備えているため、長期的な不労所得を構築するための私のお気に入りの方法であり続けます。私は、高配当のFTSE 100銘柄への分散を目指して、国民年金の受給額を実質2倍にするのに十分な規模のポートフォリオを構築したいと考えています。
新しい完全な国民年金は、計画された4.8％のトリプルロック引き上げ後、2026年4月から年間12,548ポンドに達します。それでは、投資家がその収入を倍増するには、株式 ISA または自己投資型個人年金 (SIPP) にいくら必要になるでしょうか?
十分な資本を構築する。
これを計算する 1 つの方法は、4% の安全な引き出し率を使用することです。これは、投資家が毎年ポットのその割合を引き出しても、ポットが枯渇することがないことを意味します。これを使用すると、年収 12,548 ポンドを生み出すには 313,700 ポンドが必要になります。これらは大きな数字ですが、達成可能です。特に人々が十分に早く始めた場合。
誰かがすでに ISA または SIPP に 30,000 ポンドを持っているとします。その後、さらに月に 100 ポンドを投資し、平均年率 7% ですべて増加します。 30年後には35万ポンドが手に入ります。
そんなに必要ないかもしれません。英国株の多くは現在、5%、6%、7%、あるいはそれ以上のリターンを生み出しています。平均収益率 5% の場合、同じ 12,548 ポンドの収入を確保するために必要な資本は約 250,960 ポンドに減ります。 6% であれば、必要なのは £209,133 だけです。
BP株のリターンは良好
石油大手BP(LSE: BP.)は何十年も配当投資家の間で需要があったが、2010年のディープウォーター・ホライゾン事故以来、過去15年間は順風満帆とは言えなかった。化石燃料に対する懸念が強まり、同社の再生可能エネルギーへの移行はうまくいっていない。パンデミックで需要が減退し、ロシアのウクライナ侵攻で価格が急騰した後、下落した。
現在、原油は1バレルあたり約62ドルで取引されており、最近の高値からはある程度離れている。 BP は約 40 ドルの利益が得られる可能性があり、それをテストする必要がある可能性があります。国際エネルギー機関は最近、中国、ブラジル、インドの成長鈍化、貿易摩擦と関税の上昇を理由に、今年と来年の石油需要予測を下方修正した。さらに、供給の急増が予想され、石油供給過剰の話が飛び出すことになる。
しかし、BP株は低迷を乗り越え、過去1年間で約20％上昇しており、その上昇分のほとんどはここ数カ月のものだ。さらに配当収入もあり、最終利回りは約5.4%です。
充実した配当利回り
同社は第3四半期も堅調な収益を上げており、予想の20億2000万ドルに対して22億1000万ドルを報告している。経営陣は自社株買いも継続しており、第4四半期にはさらに7億5000万ドルを計画している。エネルギー株は景気循環的な傾向があります。 BP は今日検討する価値があると思いますが、長期的にはイベントが有利に戻ることを許容してください。
1つの会社だけに依存することは決して意味がありません。私は、変動を平準化し、収入を維持するために、さまざまな業界の 10 ～ 15 銘柄のバスケットを構築するのが好きです。 FTSE 100 には BP よりも高いリターンを誇る企業がたくさんありますが、私にはその多くはリスクが低いように見えます。国民年金のマッチングはまだ始まったばかりです。時間をかけて、規律を保ち、多様化することで、投資家は退職後のより大きな収入源を築くことができます。
