申告書を提出して番号を3回確認したら、通常の21日以内に払い戻し金額が銀行口座に入金されるのを待ちます。その後、IRSから送信されたのと同じ文字が届き、すぐに注意が必要な確認問題について警告します。
リンクをクリックして社会保障番号を入力すると、見知らぬ人があなたの身元を盗むのに必要なすべてを持っています。
このシナリオは現在米国中で行われており、IRSが今シーズンに追跡している12の計画のうちの1つにすぎません。犯罪者は12ヶ月前よりも創造的で積極的で、はるかに説得力のあるアプローチをとっています。
1回の成功した税金詐欺による財政的損害がその後数年間続く可能性があるため、リスクも小さくはありません。
IRSは3月5日、National Slam the Scam Dayに合わせて2026年のDirty Dozenリストを発表し、納税者にこれらの脅威について警告しました。今年のリストには新しいアイテムが含まれており、人工知能が税の詐欺師の手にある武器になったことを確認してくれます。
4月15日の締め切りが到着する前に、自分と払い戻し、個人金融情報を保護するために知っておくべきことは次のとおりです。
1.フィッシングメールとAIベースの電話がIRS脅威リストの1位を占めます。
2026年のリストで最も一般的な詐欺には、偽の電子メール、テキストメッセージ、公式のIRS通信として見えるソーシャルメディアの投稿が含まれます。これらのフィッシングとスミッシング攻撃は、あなたのデータが収集される偽造IRSウェブサイトにあなたをリンクする警告言語とQRコードを使用します。
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IRSによると、当機関は2025年度にのみ600人以上のソーシャルメディア詐欺行為を記録しました。不要なメッセージのリンクをクリックすると、デバイスにランサムウェアがインストールされ、個人用ファイルに永久にアクセスできなくなる可能性があります。
2. AIが生成した自動録音電話は、偽の国税庁要員を不安になるほど実際のように聞こえるようにします。
これで、電話詐欺は、コンピュータで生成された音声模倣、自動録音電話、合法的なように見えるIRS電話番号を画面に表示するなりすまし発信者ID番号を使用します。 IRSは通常、最初に郵便で連絡を開始し、すぐに支払いを要求したり電話で逮捕したりすることを脅かさないことを思い出させます。
IRSと主張している人から電話を受けたら、すぐに電話を切って、その機関の公式ウェブサイトから電話の内容を確認してください。もう1つのAI注意：複雑な税の質問にAI生成ツールに頼らないでください。これらの応答には、後で監査フラグをトリガーするエラーを含めることができます。
3.ソーシャルメディア「税金ハッキング」と偽の慈善団体はあなたの信頼を狙います。
TikTok、Instagram、YouTubeでいわゆる税金のハッキングを宣伝するウイルス投稿は、誤った情報で申告書を提出するか、資格のない税額控除を請求するように促します。結果は、払い戻しの遅れやIRS監査から民事罰または刑事訴訟に至るまで様々であるとIRSと詐欺および計画脅威防止連合は警告します。
4.偽の慈善団体は、災害を悪用して寄付金とデータを盗みます。
詐欺師は、自然災害、大規模な緊急事態、または重大な悲劇が発生した後に、お金や情報を収集するために偽の慈善団体を頻繁に設立します。
慈善団体に寄付して控除を請求するには、お金を寄付する前に、IRS.govの免税機関検索ツールを使用して、その機関がIRSによって承認されている機関であることを確認する必要があります。
5. IRSオンラインアカウントによるアイデンティティの盗難の脅威がますます大きくなっています。
犯罪者は、盗まれた個人情報を使用してIRSオンラインアカウントにアクセスしたり、アカウント設定の過程で役立つ第三者になりすましたりする可能性があります。あなたはIRS.govを介してのみ自分のアカウントを直接作成する必要があり、あなたのアカウント設定を支援する不要な人やサービスの提供を決して信頼しないでください。
IRSのCEOであるFrank J. Bisignano氏は、「今日、Slam the Scam Dayは、泥棒が正直な納税者を利用するために戦略を調整し続けているため、すべての人に警戒心を持って詐欺に気を付けるための良い機会を提供しています」と述べました。
身元保護PINは、他の人があなたの社会保障番号または納税者識別番号を使用して申告書を提出するのを防ぐ6桁の数字です。
IRS.gov から無料で PIN をリクエストすることができます。IRS は、お客様のアカウントを不正な報告から保護するために毎年新しい PIN を送信することを IRS ID 盗難センターのページに記載しています。
6. 偽の「自営業税額控除」は存在しません。
詐欺師は、不正確な申告を奨励し、不適切な払い戻しを生成するように設計された電子メールキャンペーンとソーシャルメディアを通じて、広範な自営業税控除を促進します。 IRSは、この制度の対象となるほとんどの納税者に資格がないと警告し、機関はこの条項に従って提出されたすべての請求を綿密に検討しています。
7. 誇張された源泉徴収制度は、操作された賃金データを利用して偽の還付を生み出します。
これらの制度は、あなたが支払うべき金額よりもはるかに多くの払い戻しを生成するために、申告書に源泉徴収金額（時には「その他の源泉徴収」とも呼ばれる）を膨らませるように指示します。 IRSは、源泉徴収請求を雇用主の記録および第三者のデータと比較するため、不正確な請求は迅速に処罰および執行措置につながる可能性があります。
8. 今年、Dirty Dozenに悪意のある資本利得請求が新たに追加されました。
IRSは、2439改正書類の提出が増加したことを確認した後、2026年のリストに乱用的な未分配長期資本利得請求を追加したと述べた。これらの詐欺請求の一部は、納税者とまったく関係のないよく知られている投資ファンドや不動産信託と間違っています。
IRSは、投資資金および不動産信託に関連する虚偽の報告が増加したことを摘発した後、乱用的な資本利得計画を摘発した。
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9. ゴースト準備担当者と誇張された評価により、収益全体が危険にさらされます。
代理代理人は、手数料を受けて税務申告書を作成しましたが、記入されたフォームに署名するか、代理人税識別番号を記載することを拒否する人です。作成者が署名しない場合は、作成者が誰であるかにかかわらず、レポート内のすべての番号に対する法的責任があなたにあるので、これは重大な危険信号です。
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IRSは信頼できる税務担当者を選択し、書類の作成者が手続きをスピードアップするためにどんな圧力をかけても白紙や不完全な申告書に署名しないことをお勧めします。 IRS Webサイトに記載されている認定資格を持つ連邦税申告書の作成者リストを使用して、作成者の資格情報を確認できます。
10. 非現金慈善寄付計画は、偽の評価で控除額を膨らませる。
一部のプロモーターは、シンジケートされた保存地域または膨らんだ美術品の評価を使用して、あなたの責任をほとんど完全に排除する莫大な税控除を約束します。 IRSは、これらの請求を確認しながら払い戻しを保留することができ、控除が詐欺であることが判明した場合、貯蓄額をはるかに超える罰金を科すことがあります。
11.税務担当者もターゲットになり、データが危険にさらされます。
サイバー犯罪者たちは、新規顧客の問い合わせや文書要求で偽装したスピアフィッシングメールを全国税務士、会計法人に直接送っている。これらの電子メールには、クライアントデータベース全体を損傷し、重要な金融記録を企業外の身元盗難者にさらす可能性のある悪意のあるリンクや添付ファイルが含まれています。
より多くの個人金融：
4％の規則に従う退職者は、数千ドルをテーブルの上に残しています。 Fidelityは、500ドルの保険で全体の純資産を保護できると述べています。 Fidelityの4つのRoth戦略は、家族の税金を大幅に節約できます。
税務担当者と文書を共有する前に、会社がすべての通信にマルチレベル認証、暗号化されたファイル転送、およびセキュリティクライアントポータルを使用していることを確認してください。
IRSとセキュリティサミットは、1つの損害を受けた企業が同時に何千人もの顧客に影響を与える可能性があるため、すべての準備者にサイバーセキュリティ慣行を強化するよう促します。
12.妥協的な提案「製鉄所」は、提供できない結果に対して数千ドルを請求します。
IRS トレードオフ提案プログラムを使用すると、特定の適格納税者は、特定の適格状況で支払われる必要がある総額よりも少ない金額で税務負債を決済することができます。しかし、いわゆるOIC工場は、劇的な結果を過度に約束し、援助を受ける資格のない納税者に高い前払い手数料を課す積極的なテレビやオンライン広告を掲載しています。
誰にでも専門家手数料を支払う前に、IRS事前審査ツールを使用して妥協提案の資格があるかどうかを無料で確認できます。会社が財務状況を確認する前に、特定の金額で税負債を減らすことができると保証する場合、その保証自体が問題に関する最も明確な警告信号です。
税金詐欺による財政的損害は毎年増加し続けています。
消費者は2025年に総詐欺損失が159億ドルに達したと報告したが、これは前年に報告された125億ドルに比べて大きく増えた数値であると連邦取引委員会(Federal Trade Commission)が今月共同経済委員会(Joint Economic Committee)で証言した。
IRSの盗難を含む詐欺師の詐欺だけで、同じ期間に全国的に報告された損失は35億ドル以上に達しました。
最近の調査では、税金詐欺被害者1人あたりの報告された平均損失額は8,401ドルに達し、Gen Digital調査データのNorton分析によると、最も高い報告された損失額は75,000ドルに達しました。
IRSの盗難は、最も一般的な税金詐欺で、回答者の32％が報告し、未知の発信者からの詐欺通話とフィッシングテキストメッセージが続きました。
払い戻しと身元を保護するために今取るべき5つのステップ
税の詐欺から自分を守るためにサイバーセキュリティの専門家になる必要はありませんが、詐欺師が最初に行動する前に措置を講じる必要があります。この5つのステップはあなたのインプレッションを大幅に減らし、犯罪者があなたのプライバシーを使用して詐欺報告書を提出することをはるかに困難にします。
払い戻し保護チェックリスト
ステップ1：詐欺師はあなたの社会保障番号を使用して虚偽の申告書を提出することができないので、できるだけ早く税務申告書を提出してください。ステップ2：IRS.govを介して身元保護PINを要求し、IRSがあなたの名前で提出された申し立てを処理する前に追加の確認ステップを追加するようにします。ステップ3：IRSによって送信されたと主張する不要な文字、電子メール、またはソーシャルメディアメッセージに含まれるリンクをクリックしないでください。機関はこれらのチャンネルを介して連絡を開始しないためです。ステップ4：あなたの身元を確認してください。 IRSディレクトリを介して税務担当者の資格情報を送信し、それらがレポートに署名し、フォームに税務担当者の税ID番号を含めることを確認します。ステップ5：フィッシングメールをphishing@irs.govに転送するか、IRS.gov / SubmitATipの新しいオンライン詐欺報告ツールを使用して、疑わしいIRS関連の通信を報告してください。報告期間の緊急性は、詐欺師があなたに期待するものです。
IRSは、2025年の課税年度に約1億6,400万件の個人税申告が受け付けられると予想しており、締め切りの4月15日は詐欺師が利用しようとする圧力を加重させます。急な気分になると、疑わしいリンクをクリックしたり、不要な送信者を信頼したり、最初に何も確認せずに機密データを引き渡す可能性がはるかに高くなります。
Dirty Dozenリストのすべての詐欺は同じ心理的要因に依存します。つまり、税状況に問題があるという恐怖と緊迫感が結合されたのです。最も効果的な防御方法は、速度を遅くし、IRS.govを介して独立して確認し、IRSが電話ではなく郵便で最初に連絡することを覚えておくことです。
あなたの払い戻しは保護する価値があり、あなたの身元も同じです。これは、税金詐欺の成功による金銭的損害が完全に解決されるのに数ヶ月または数年かかる可能性があるためです。今日10分後に身元保護PINを要求し、作成者を確認し、IRSは電話やテキストメッセージで支払いを要求しないことを家族に思い出させてください。
関連項目：IRSは、税還付額が10％増加したと述べた。
