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私たちのほとんどは不労所得を求めて投資しています。しかし通常、私たちは今は受動的収入を求めているのではなく、将来の不労所得に備えたポートフォリオを構築しているのです。
それで何が起こったのでしょうか?
私たちの多くがそうしているように、ゼロから始める場合は、おそらく株式 ISA を開くことから始める必要があるでしょう。この手段により、収益(キャピタルゲインや配当)に課税されることなく、株式、ファンド、信託、債券、その他の資産クラスに投資できるようになります。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
次のステップは、投資する金額を決定することです。この例では、月額 800 ポンドを提案します。理想的には、これは、良い投資習慣を促進するために、直接預金またはサブスクリプションになります。
そして、投資家は月々わずか 800 ポンドで、現実的には 20 年後には 471,216 ポンド相当のポートフォリオを持つことができます。これは、年間 8% という非常に達成可能な投資収益率を前提としています。初心者投資家の中にはパフォーマンスが悪い人もいますが、経験豊富な投資家の中にははるかに優れたパフォーマンスを持っている人もいます。
そして、投資家は 471,216 ポンドがあれば、平均利回り 5% の高配当株や債券に投資することで月に 1,963 ポンドを達成できます。これは人々が通常受け取る年金の利回りよりわずかに高いですが、これは年金ではありません。
隠された魔法
この 471,216 ポンドという驚異的な数字は、複利の力を浮き彫りにしています。合成は雪玉が坂を転がるように機能します。巻けば巻くほど大きくなります。
毎年の収益は、投資した金額だけでなく、前年の収益にも基づいて発生します。時間の経過とともに、成長は直線的ではなく指数関数的に発生します。ささやかな継続的な寄付であっても、複利で多額の富を築くことができます。
重要な要素は時間と規律です。投資を早く始めて継続するほど、複利効果は大きくなります。
どこに投資するか
市場に勝つことを目指す投資家は通常、個別の株式に投資しようとします。これにより、パフォーマンスが向上すると思われる企業にもっと触れることができます。
Jet2 (LSE:JET2) 株は英国市場で最も過小評価されている株の 1 つであるようであり、検討する価値があると私は確信しています。
現在この株を担当しているアナリスト12人によると、同株はなんと47%も過小評価されているという。アナリストが常に正しいとは限りませんが、これほど広範なコンセンサスが得られることはまれであり、注目に値します。
同社はいくつかの課題に直面しています。賃金上昇、雇用保険料、空港使用料などのコスト上昇により、中期的には売上高の伸びが年間約 4% に限定されると予想されます。これは夏以降株価が下落した理由を説明するのに役立つ。
しかし、Jet2 の予想株価収益率はわずか 6.4 倍で、ネットキャッシュは 21 億ポンドという驚異的な額です。これは時価総額よりわずか5億ポンド少ないだけだ。
Jet2 は、強力なファンダメンタルズと持続可能な航空機更新プログラムを組み合わせると、無視するにはあまりにも安価であるように思えます。


