ファイナンス

Ark Investment Managementの最高責任者であるCathie Woodは、一般的に「破壊的な」技術者をターゲットにしており、投資家は彼女の取引を注意深く観察して、将来の市場の動きに対する兆候を確認します。時々、ウッドは割引を期待しながら下落の間に株式を買います。時には上がる道に追加することもあります。彼女は先週行った。昨年の代表的なArk Innovation ETFの収益率は35.49％で、同期間S&P 500の収益率は17.88％をはるかに上回りました。しかし、4月2日現在、Woodの代表的なArk Innovation ETF（ARKK）は今年に入って現在まで約12％下落したのに対し、S&P 500は3.8％下落しました。Woodは、Ark Innovation ETFが2020年に153％の利回りを達成した後、評判を得ました。しかし、彼女のスタイルは、2022年に見られるように、Ark Innovation ETFが60％以上下落したように、弱い市場でも痛みを伴う損失をもたらします。これらのスイングはウッドの長期的な利益に影響を与えました。 Morningstarのデータによると、4月2日に基づいて、Ark Innovation ETFは5年間の年間利回り-10.6％を記録したのに対し、S&P 500は同じ期間に年間利回り12％を記録しました。Cathie Woodは、技術の発展がもたらす「大きな加速度」を期待しています。Woodは、人工知能、ブロックチェーン、生物医学技術、ロボット工学分野の先端技術企業に重点を置いています。彼女はこれらの事業が強い成長の可能性を持っていると考えているが、これらの事業のボラティリティはしばしば箱舟資金の変動を引き起こす。MorningstarのアナリストAmy Arnottの分析によると、2014年から2024年まで、Ark Innovation ETFは70億ドルの投資家資産を失いました。これにより、ArnottランキングでミューチュアルファンドとETFの3番目に大きな富を破壊する企業となりました。アナリストは2025年のランキングを更新していません。関連項目：Cathie Wood、3,600万ドル規模のメガキャップ技術株式の売却Woodは、3月23日にBloombergのポッドキャストで世界経済が低迷に向かっているのではなく、AIやその他の画期的な技術によって主導される「すばらしい加速」に向かっていると述べた。「私たちは大恐慌に陥るのではなく、途方もない加速に入ります」とWoodは付け加え、過去の技術革命が経済成長をどのように再編成したかを指摘しました。彼女は1500年から1900年の間に世界の実質GDP成長率が平均0.6％に過ぎなかったが、産業革命により100年以上約3％に上昇したと指摘した。今、彼女は新しい革新の波が成長をはるかに高めることができると主張しています。ウッドは「私たちは（技術が）成長を7～8％の範囲に引き上げると思う」と述べ、その数値は実際に保守的であると説明した。Woodはまた、AIが業界全体でコストを迅速に削減していることを強調した。「この技術はデフレです」と彼女は言いました。 「AIトレーニング費用は年間75％減少しており、推論費用は年間85％からさらに98％まで減少しています。」去る1月発表された以前の書簡でウッドは「AIバブル」議論を拒否し、「数年は遠かった」とし「歴史上最も強力な資本支出サイクル」が近づいていると話しました。彼女は「かつての支出上限は、AI、ロボット工学、エネルギー貯蔵、ブロックチェーン技術、マルチオーミックスシーケンシングプラットフォームが全盛期を迎える準備ができているので、床になったようです」と語った。しかし、すべての投資家がウッドの楽観主義に同意するわけではありません。...

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最近のポートフォリオを見て、すべての動きが1つの見出しに戻るように感じた場合、Morgan Stanleyは同意します。最新の「市場に対する考え」のエピソードで最高の交差資産戦略家であるSerena Tangは、市場が「石油に反応するのではなく石油によって形成されています」と話し始め、エネルギー価格の経路は投資家が成長、インフレ、中央銀行、リスクを読む方式のレンズになっていると述べました。 私はフィードでそれを感じます。技術は石油の急騰で売り、債券は衝撃を緩和するどころか揺れ、突然何が安全なのか確実ではなくなります。 Tangはその理由を説明します。エネルギーのベースラインがより高く移動し、それがそのまま維持されると、このサイクルの全体の話が変わります。彼女はここで3つの可能なルートを簡単に説明し、各ルートはガス料金、住宅ローンの金利、およびインデックスファンドで何が起こるかについて非常に異なる話を聞きます。 ...

あなたの税の通知が表示され、解決策は明らかに見えます。いくつかの投資を販売し続けます。速くてシンプルで無害だと感じます。 お金はあなたのポートフォリオからIRSに移動し、残高は安定し、何も起こらなかったかのように継続します。しかし、JP Morgan Private Bankの新しい分析によると、取引はあなたが思うよりも静かに多くのダメージを与えていると言われています。会社は、税金を払って投資を販売するという一見簡単に見える決定の中に隠れている3つの具体的な費用を識別します。今回の課税シーズンに単一のポジションを清算する前に、実際に放棄していることが何か自ら理解しなければなりません。この分析の後に隠された数字は、将来の次の税請求書の資金調達の考えを変えることができます。 IRSに支払うために高価な株式を売却すると、悪循環が引き起こされる可能性があります。S&Pダウジョーンズ指数データによると、S&P 500は2025年末までに3年間で約88％の総収益率を記録し、年間収益率は23％を超えています。これは、特に株式が多いポートフォリオでは、多くの課税仲介口座が現在かなりの未実現利益を享受していることを意味します。課税対象仲介口座に資産を保有している投資家として、罠が迫る所がここです。評価された有価証券を販売すると、すでに税金を納付しなければならない所得に加えて課税対象資本利得を実現することになります。このように実現された利益は、翌年の総納税義務を高め、潜在的に高い評価に引き上げることができます。今年の税金を投資売却で支払うと、自動的に来年の税務問題が発生するループに陥ります。連邦長期資本利得率は、課税所得水準および申告状況に応じて0％、15％、または20％に維持されるとIRSは確認します。 2026年の課税年度の場合、税率0％は単一の申告者の場合は最大49,450ドル、カップルの共同申告の場合は最大98,900ドルの課税所得に適用されます。 15％の税率は最大545,500ドル（単独）および613,700ドル（MFJ）まで適用され、そのしきい値を超えると20％の税率が適用されます。圧力をかけて売ると、ポートフォリオのバランスと多様化が打撃を受けます。JP Morganが分析で確認した2番目の隠されたコストは、会社が計画されていない販売による「ポートフォリオドリフト」と呼ばれるコストです。税の締め切りに直面しているほとんどの投資家は、本能的に最も簡単かつ迅速に販売できる資産を確保しています。これは通常、流動的なETFポジションを意味します。そのような本能は緊急の瞬間に合理的であると感じますが、あなたの許可なしに投資戦略全体を静かに再構築します。 より多くの連邦準備銀行：FidelityはFedの一時停止中に冷静な金利メッセージを配信します。JPモルガン、2026年の金利引き下げ予測撤回慎重な計画なしに証券を売却すると、ポートフォリオの多様化が減り、資産配分が元の設計から外れる可能性があるとJP Morgan Private Bankは警告します。同社は、このような意図しないドリフトは、時間の経過とともに長期資産計画のより広い要因を脱線させる可能性があると付け加えた。あなたのポートフォリオが60％の株式と40％の債券を持つように構築されている場合、あなたの最大のETFポジションをパニック売却すると一晩中その割合が崩れます。数ヶ月または四半期後に新たに不均衡な配分について市場が急激に動くまで、変化に気付かない場合があります。今年保有資産を売却する必要がある場合は、税金の減免収穫がより賢明な出口を提供します。JP Morganは投資家に、今年のいかなる状況においても納税義務をカバーするために証券を決して売ってはいけません。会社は、販売を選択した場合は、最も簡単なオプションを選択するのではなく、慎重な戦略で販売を実行する必要があると主張します。税金損失収益により、業績の低い投資を最初に販売し、実現した資本利得を相殺する損失を意図的に実現することができます。その後、残りの収益を類似しているが同じではない証券に再投資し、IRSウォッシュセールの規制に準拠します。Mercer Advisorsの最高ソリューション責任者であるJeremiah H. Barlow氏は、「資本利益、慈善目標、税引前退職口座など、財政状態が少しでも複雑であっても、税金を節約するための大きな機会があることが重要です」と述べた。IRSは、61日以内に同じ証券を再購入した場合に損失の主張を防ぐ「セール販売」規則を実施します。この期間は販売日の30日前から延長され、販売日自体も含まれ、取引後30日間実行されるとIRS指令に基づいて確認されました。純資本損失がその年の利益を超える場合は、年間の一般所得に対して最大3,000ドルを控除できます。残りの損失は将来の課税年度に繰り越され、引き続きお客様に有利なローリング税金の利益を提供します。今年の税金損失の追求に留意すべき主な規則61日ウォッシュセールウィンドウは、課税勘定、IRA、Roth IRA、配偶者勘定を含むすべての勘定に適用されます。 S&P 500インデックスファンドの1つをまったく同じ指数を追跡する別のファンドに置き換えることは、IRSレビューによるウォッシュセールルールを引き起こす可能性があります。課税勘定で損失を見て株式を販売し、IRA内で再購入すると、損失控除は永久に消滅します。いいですね。今年の投資ポートフォリオ全体にわたって税金減免推進戦略を実施する前に、資格のある税務専門家に相談する必要があります。 ...

TheStreetは最高の製品とサービスのみを提供することを目指しています。あなたが私たちのリンクの1つを通して何かを購入した場合、私たちは手数料を受け取ることができます。私たちがこの取引が好きな理由クリーンアップが複雑な作業である必要はありません。いくつかのアイテムをプラスチック缶に詰め、トートタワーに入れて、ガレージに保管するのと同じくらい簡単かもしれません。しかし、一部の人々は審美的により満足のいくストレージソリューションを望んでいるので、私たちはそれらを非難することはできません。安価で魅力的なストレージシステムを探しているなら、Neaterize Storage Organizerは完璧なソリューションです。このキューブストレージシステムはAmazonで55ドルで販売され、通常価格で21ドル割引されます。プレイルームにおもちゃを保管し、寝室にシャツやズボンを整理し、さらにバスルームにバスアメニティを保管するのにも最適な汎用品です。 Neaterize Storage Organizer、Amazonで55ドル（既存の76ドル） ...

私はいつもワーレン・バフェットとビル・ゲイツを実際に世界をより良くするように見える珍しい億万長者たちの友情の一つと考えてきました。 彼らは舞台で一緒に冗談を言い、面白いビデオに出演し、ワクチンや貧困プログラムに静かに数十億ドルを寄付しました。 Jeffrey Epsteinの名前がついに彼らの間に来るとは決して考えませんでした。バフェットは「すべてが公開されて以来」ゲイツと全く会話をしたことがなく、ビル＆メリンダ・ゲイツ財団に何十億ドルも送り続けるかどうかは確信できないと公開している。これは最近、CNBCのBecky QuickとのインタビューでBuffettによって直接説明されています。 慈善活動、ガバナンス、評判リスクに興味がある人なら誰でも慌てる瞬間です。オマハのオラクルは、長年の友人とエプスタインの関係について知った事実のために、もはや自分のお金がどこに行くべきかわからないと世界に語っています。バフェット・ビル・ゲイツとジェフリー・エプスタインについて実際に言ったことCNBCとの新しいインタビューでは、バフェットは激しい非難で自分との距離を置くことを熱望する人のように聞こえませんでした。彼は自分が作らなかったスキャンダルに巻き込むよりも、沈黙と距離を置く方が安全だと判断した人のように聞こえました。バフェットは、ゲイツと不名誉な金融家との出会いや対応について、より多くの情報を提供するエプスタイン関連文書の公開に言及しながら、「すべてが公開された後」ゲイツと話を交わしたことがないと述べました。 彼はこの問題について初めて放送されたコメントでこう述べています。彼は証人と呼ぶことができるので、「私が知っている立場」になりたくないと付け加えました。これは、彼が法的暴露と名誉暴露についてどれほど慎重に考えているかを示すセリフです。関連：America Bankは、Epsteinの被害者の訴訟を解決するために7250万ドルを支払います。寄付に関してバフェットの言葉は慎重だったが、鋭かった。彼はCNBCとのインタビューで、ゲイツ財団に寄付を続けるかどうかを尋ねる質問に「何が起こるのか見てみよう」と話した。 彼は最終決定を下さず、すぐに決定する必要もないことを強調しながらも「数年が経ってからこそこの状況について知らなかったいくつかの事実を学んだ」とも述べた。 同時に、バフェットはすでに財団に寄付した数十億ドルを後悔しないと述べた。彼はCNNビジネスが要約した以前のCNBCインタビューで、組織が良い効果を出すために資金を配置し、「自分でお金を盗むこととは異なります」と主張しました。 緊張感は明らかです。彼は過去の寄付の影響を支持していますが、将来のお金が自動的に同じ経路に従うべきであることはもはや確信していません。 ...