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これは、Taylor Wimpey株から9.9％の利回りを得る10年に一度の機会ですか？
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Taylor Wimpey（LSE：TW）株価は最近、株式市場のボラティリティの中で大きな打撃を受けました。私は株式に大きな持分を持っていますが、新しい投資家には機会を生み出すので、それは私にとって痛いことです。購入を検討する時間ですか？まず、注意事項です。 FTSE 250住宅建設会社は顕著な利回りを提供していますが、株価は長年にわたって困難を経験しました。ほぼ10年前、Taylor Wimpeyは£2を超えました。現在は97p未満で取引されます。投資家はかなりの量の配当を集めたが、これらの配当は部分的に大きな資本損失を相殺した。しかし、現在株価が10年ぶりに最低値で取引されている状況では、これは既存の英国企業を大幅に割引価格で買収する機会になることができます。トップFTSE 250所得株式住宅建設業者は全体的に困難を経験した。 2016年以来、この部門はブレクシット、インフレ、高住宅ローン金利、購買支援制度の終了により困難を経験しました。私はほぼ3年前に収益率に魅了され、Taylor Wimpeyを買いましたが、それ以来株価の変動は激しかったです。私はインフレが下落し、ヨンラン銀行が基準金利を3％まで引き下げる可能性がある今年の見通しについて本当に楽観しました。私はインフレと住宅ローンの金利が低くなるとコストが削減され、経済性が向上し、買い手がより裕福であると感じると思いました。私はついに配当金を再投資して再び利益を得ましたが、イラン戦争が始まりました。急騰する原油価格がインフレが再び発生するという懸念が高まり、Taylor Wimpey株価は先月15％下落しました。住宅ローンの金利がすでに上昇しているため、需要が縮小し、売上が減少し、利益が減少する可能性があります。 12ヶ月以上の期間、現在14％下落しました。Taylor Wimpeyはまた、雇用主の国民保険の増加とインフレを上回る2つの国民生活賃金の引き上げのため、より高い雇用コストを吸収する必要があります。また、布の火災安全問題を解決するために数億ポンドを費やす必要がありました。可動部分が多すぎるため、株価変動はそれほど驚くべきことではありません。これは純粋にイランの出来事にのみ当てはまりません。 3月5日の2025年の年間結果は、税引前利益が54.3％減少した1億4,650万ポンドを記録しました。注文書は£2bnから£19bnにわずかに減少しました。理事会は昨年11月の予算を控えて「不確実性」に言及し、2026年には営業利益が減少すると明らかにした。肯定的な面がありました。売上は13％増の38億ポンドを記録し、合弁事業を含む完了金額は6％増の11,229件を記録した。平均個人販売価格は18,000ポンドから374,000ポンドに上昇しました。配当ショック末尾の配当金は9.9％で驚くように見えますが、見出しの数値を慎重に取り扱ってください。取締役会は、2024年に総支払額を1.25％減らし、2025年にははるかに大きい19.5％を減らし、2024年には9.46pから週に7.62pに引き下げました。...
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来年この頃頃BAEシステム株価が13％急騰するか？
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石油株は忘れてください：BAE Systems（LSE：BA。）株価は中東戦争が激化し、FTSE 100の上昇を主導しています。先週に比べて7％増加した巨大防衛会社はFootsieの最大の上昇傾向です。部門の競争相手であるバブコック・インターナショナルが直ちに続いた（6％上昇）。悲劇的な戦争が続くにつれて（私の考えでは）、BAE株価が評価され続ける可能性が高い。しかし、米国/イスラエル-イランの紛争がFTSE会社が上昇し続ける唯一の理由ではありません。ロシアと中国の西方外交政策への恐怖は、放散在庫を急上昇させる可能性が高い。£23.10で、BAEの株価は2022年初めにウクライナ戦争が始まって以来1,710％急上昇しました。また、過去1年間で45％上昇しました。今後12ヶ月間上昇を続けることができますか？私は確信できますが、現在シティアナリストはそれほど確信していません。まだ上昇中現在、18人のブローカーが防衛産業の評価をしています。平均株価目標は1株あたり22.72ポンドで、木曜日（3月12日）に追加の上昇を見せた後、現在の水準より1％下落しました。一方、BAE Systemsの価値評価を考慮すると、これは驚くべきことではないかもしれません。先導価格に対する収益（P/E）比率は28.5倍で、10年平均の14～15の約2倍です。しかし、一部のアナリストは、高い評価にもかかわらず、追加の価格上昇を確信しています。あるブローカーは、現在のレベルより13％高い12ヶ月の目標価格を1株あたり£26に設定しました。予想配当が投入されると、BAE株は15％の魅力的な総利回りを提供することができます。私の考えでは、ブローカーの予測は今後数週間、数ヶ月間着実にアップグレードされます。何が起こるべきですか？BAE Systemsが上昇し続けるには、近年見てきた地政学的不安定性が続く必要があります。それにもかかわらず、追加価格の上昇は保証されません。なぜ？まず、防衛部門は依然として主要サプライチェーンの問題で困難を抱えています。先月、BAEはこれらの問題が「運用停止、生産遅延、コストの増加による生産性の低下」を引き起こす可能性があると警告しました。会社が注文を満たすために苦労しているという兆候は、特に最近の上昇以来、株価で災害になる可能性があります。言い換えれば、今日までこれらの問題を管理する会社の能力は肯定的な兆候です。 2025年の収益は10％増加し、£307億を記録し、基本営業マージンは20bp増加した10.8％を記録しました。これにより、税引前利益は12％増加した29億ポンドを記録しました。BAE Systems株を購入できますか？高価ですが、私はFTSE 100会社が今日真剣に考える価値があると思います。昨年の注文量が27億ポンド増加し、631億ポンドに急増し、極めて競争が激しい市場で、自社の支配力がさらに強調されました。当社の多様な製品ポートフォリオと広範な地理的立地は、防衛産業市場のリーダーとしての立地を確固たるものにするのに役立ちます。私の考えでは、残念ながら世界は来年より危険になる可能性が高いです。このような状況では、武器の需要は増加する可能性が高く、これはBAE Systemsの株価と他の主要メーカーの株価に追加の勢いを提供します。
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イギリスの株式1株買いを検討しており、今回の市場下落税に1株をあきらめる予定です。
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中東の不確実性により、一部の投資家が不安になり、FTSE 100はわずか2週間で600ポイント以上下落しました。私の考えでは、いくつかの英国の株式は今は安く見えますが、本当に困難を経験している会社とそうでない会社を区別することが重要です。現在、多くの注目を集めている2つの株に対する私の意見は次のとおりです。さまざまな危険信号Wizz Air（LSE：WIZZ）株価は先月に33％下落しました。昨年は41％減少しました。これは、過去数週間でこれらの動きの大部分がどのように行われたかを示しています。中東紛争により路線と利益が支障をきたしている点を勘案すれば、これは理解できることだ。実際、先週、同社は2026年の年間利益を約5000万ユーロほど削減できると警告しました。これは、この地域の一部の路線が中断され、紛争に関連する原油価格の上昇が混在してジェット燃料コストを高め、営業マージンに大きな打撃を与えるためです。これは航空部門全体に影響を与えているにもかかわらず、Wizzは中東で積極的に拡大しているため、より露出しています。ここでは2つのシナリオが見えます。地域の紛争がしばらく続くと、Wizz Airの既存の問題はさらに悪化します。それとも緊張が緩和されます。しかし、多くの人がすぐに飛行機に乗って影響を受けた地域に行きたくなるかどうか疑問です。したがって、私の考えでは、両方の状況が強力な買収のケースではありません。一部は同意しない可能性があり、株式の収益率は5.05で、株式が低評価される可能性があると指摘するかもしれません。長期的に見ると良い価値を示すことができるのは事実ですが、今は不確実性が大きすぎて株式の枚数を正当化するほどの確信を持てないと思います。ボラティリティの高い市場に対処する一方、私はPlus500（LSE：PLUS）が魅力的だと思います。株価は先月１３．５％下落した。これらの動きのいくつかは、一般投資家の懸念につながる可能性があります。しかし、会社は地政学的緊張のために実際に悪影響を受けません。実際、現在の株式およびエネルギー市場で現れているボラティリティは、会社の業績を向上させる可能性が高いです。Plus500は、投資家がプラットフォームで取引するときに少額の手数料を受け取ります。人々が石油、金、その他の原材料をより積極的に取引するにつれて、次の四半期の収益は増加すると思います。より多くの人々が金融市場を発見し、株式やその他の資産の方向性を見ると、会社の口座の申請も増加する可能性があります。過去1年間、株価は55％上昇した。先月、2025年の年間予備結果は売上と利益の両方が市場の期待を上回りました。今下落傾向は、人々が早く入ることができる短期的な動きに過ぎないと思います。そのため、枚数を考慮してみる価値があると思います。
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IAG株価が暴落しないのはなぜですか？
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International Consolidated Airlines Group（LSE：IAG）株式を長年観察しながら、1つの事実を学びました。ボラティリティの高い部門で運営されています。制御できないあらゆる種類のことが間違っている可能性があります。ガソリン価格が上がるとコストも上がる。戦争、伝染病、気象異変、火山灰などが発生した場合、飛行は中断されます。景気後退と景気減速により需要が打撃を受けた。アメリカの関税はもう一つの脅威です。フランスやスペインの航空交通コントローラーのストライキは大きな混乱を招く可能性があります。上昇する空港手数料が負担を加重しています。そして、感染症が発生すると投資家に怒ります。IAGはコロナ19期間に大きな打撃を受け、破産直前まで追い詰められました。債務と権利の問題のために保存されました。航空会社は2020年の有償増資を通じて27億ユーロを調達し、国家支援計画に従って60億ユーロを追加借りました。近いことでした。揮発性FTSE 100株今は二つの点で燃え上がっています。中東領空は部分的に閉鎖され、原油価格はバレル当たり200ドルまで倍増する危険があります。株価は先月１２％下落して反応した。私を含む投資家にとっては大きな打撃です。私は SIPP に International Consolidated Airlines Group を持っています。最近までも優れた活躍を繰り広げました。しかし、12のFTSE...
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原油価格の急上昇、今Shellの株式を買う時であるか。
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今年現在まで、シェル（LSE：SHEL）株価は原油価格の上昇に応じて5分の1上昇しました。原油価格が上昇し続ける可能性があるので（潜在的にはるかに高い可能性がある）、今このシェル株を私のポートフォリオに再追加する必要がある時でしょうか。石油の経済学は複雑ですが、経済学も単純です石油会社の収益性に関して考慮すべき要因がたくさんあります。たとえば、ナビゲーションには膨大なコストと時間がかかる場合があります。パイプラインや石油プラットフォームなどのインフラストラクチャの固定コストは膨大な場合があります。需要が減少したり、価格が弱い場合でも、単に運営を中断できないことがよくあります。しかし、石油は評価が困難な事業であると同時に簡単な事業でもあります。基本的に、原油価格が暴落すると、生産者は他の人々よりも悪い結果をもたらします。逆に、価格が急騰するときに多くのお金を稼ぐために特に良い石油生産者になる必要さえありません。シェルは世界的に証明され、長い歴史を持つかなりの規模の石油メジャーの一つです。したがって、原油価格の上昇は利益の見通しに適しています。石油会社の中でピッキングもちろん、他の会社もこの説明と一致しています。例えばロンドン上場競争会社であるＢＰも今年現在まで２０％上昇した。しかし、池を見ると、最近の石油ストックははるかに良くなっています。エクソンモービル株価は今年に入って今まで28％急騰し、シェブロンは30％、オキシデンタルペトロリアムは43％上昇した。何人かの人々は、ウォーレン・バフェットが近年オキシデンタルに投資し続けた理由を疑問に思いました。今、質問が減ったでしょう。ところで、なぜBPとシェルの株価は良好な業績にもかかわらず、今年現在までアメリカの競合他社に比べて低調な成果を見せるのでしょうか？その答えのいくつかは、イギリスの2つの大規模な掘削業者がいくつかの競合他社よりも石油に集中していないことを示しています。結果は不均一であり、石油は再び彼らにとってさらに重要になりました。どちらも2020年に配当金を削減しました。 Shellの場合、第二次世界大戦以来初めて配当金を削減しました。現在の収益率は3.2％です。これとは対照的に、エクソンモービルは数十年間連続配当成長を維持してきました。米国の他の石油やガスのメジャーと同様に、同社はイギリスやヨーロッパの多くの競合他社よりも化石燃料にもっと偏って焦点を当てています。私が今石油株を買いたいなら、シェルは私が選ぶ会社ではないでしょう。これは価格サイクルの最高点ではないかもしれませんが、最低点ではありません！しかし、今はこの分野にまったく投資しません。原油価格が上がる可能性がありますか？これは、ShellやExxonMobilなどの株式をさらに上げるのに役立ちますか？はい。はい。原油価格がどれだけ上昇するかは不明です。しかし、今まで行く道は遠いです。しかし、同様に、我々は現在、原油価格サイクルの底の近くにほとんど確実に到達していません。販売価格が弱いときに石油メーカーを買うのが私にとって最も魅力的です。今は確かにそうではありません。だから私は他の分野への投資のために粉を乾燥させます。
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2046年に年間£6,751の消極的収入を得るには、ISAにどのくらい必要ですか？
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消極的な収入を求める私たちの多くは、最終的に収入を無期限に引き出すことを目指しています。永遠に続くことができる収入源を生み出すプロセスは理論的に簡単です。最初の部分は貯蓄と投資で、2番目の部分は引き出しです。最初の部分には投資スケジュールという数年が必要です。このタイムラインは、投資家が本業から現金を引き下げると同時に、複利利子が機能するのに十分な時間を提供するのに数年を意味します。40歳以上の私たちにとって、20年という投資スケジュールがほぼ合うかもしれません。今から20年が経つと2046年になります。それでは、投資家はその期間中どのくらいの投資をするべきですか？そして、株式と株式ISAの終わりにどのくらいの時間がかかりますか？合成の魔法最近の研究によると、英国人の平均貯蓄額は月に£227です。それに行き、私たちが終わる場所を見てみましょう。 20年間の財政規律で節約された総額は£54,480です。悪いスタートではありません。その金額を投資するとどうなりますか？最終総額は完全に投資利回りに依存します。多くの人は過去の平均に近いので、10％を目指して選択します。同じ期間に平均10％を適用すると、私たちの巣の卵は今£163,044という意味です。両方の最終的な数値の違いを強調する価値があります。株式市場に投資することによって、我々はさらに£100,000を稼いだ。これは、私たちのISA金額の約67％が私たちが貯蓄したお金ではなく、株価の上昇や配当金からの利子を介して得られることを意味します。しかし、10％が保証されていないことを覚えておく必要があります。我々はそれよりも少なく生産することができます。そしてもちろん、引き出しを始めるときの割合を下げたいと思います。 4％程度は、市場の停滞時に総額をそのまま維持するために安全と見なされます。これを引き出し率として適用すると、年間£6,521の受動所得が発生します。よく行きます。基礎優れた投資戦略の基礎は、驚くべきことに優れた投資です。これが私たちの多くが指数トラッカーに頼らずに個々の株式選択をブレンドに追加するのが好きな理由です。英国のテーブルトップゲームメーカーであるGames Workshop（LSE：GAW）など、長期的に平均以上の成長を遂げることができる会社にお金を投資することで、手動収入をさらに高めることができます。Games Workshopの場合は人気がありますが、ニッチ市場にある趣味から世界的にカルトに従う趣味に発展することが含まれました。ウォーハンマーモデルとウォーハンマー40kワールドの人気が急増し、株価は10年ぶりに3,253%上昇しました。たとえば、品質を回避せずにすべてのモデルをイギリスの工場で生産し続けるなど、長期的な意思決定と管理はここで実行する長さが残っていることを意味できると思います。言い換えれば、そのような品質レベルを維持するための費用も妨げられる可能性がある。現在入手可能なイギリスの株式は間違いなく今後数年間急増する株式がたくさんあります。それらを識別することは必ずしも簡単ではありませんが、Games Workshopが10年または20年後に途方もない勝者になるのを見ても驚かないでしょう。あなたが私に尋ねるなら、考慮すべきことの一つです。...
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AIは泡のように見えるかもしれません。しかし、ロールスロイス株はどうですか？
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最近の市場では、私たちが泡の中にいるかどうかについて多くの話がありました。そのほとんどは、NvidiaやPalantir TechnologiesなどのAI株に焦点を当てています。しかし、市場の他の場所にも泡がありますか？たとえば、ロールスロイス（LSE：RR）株価は近年急上昇し、わずか5年で株価が1,039％も上昇しました。泡じゃないかな？このFTSE 100株は大きな勢いを持っています。月では、月が全体的な外観でどのように見えるかを見ることは不可能です。そのためには距離が必要です。泡も同様です。近くで発見することは不可能ではなくても難しいです。しかし、1つの重要な違いがあります。月は重力が弱いです。株式の泡が爆発すると、投資家が望む方向ではなく、急激な重力が作用することがよくあります。航空エンジニアであるRollsは、私たちのほとんどより重力についてもっと知っています。過去5年間、ロールスロイス株価の驚くべき上昇は、ビジネスパフォーマンスの劇的な移行を反映しています。しかし、継続的な勢いは株価の勢いに扇動した。リスクとして見ています。事業が突然期待に比べて不振し始めると、その勢いが弱まり、事業自体が大丈夫であっても株価が暴落する可能性があるからだ。変化する環境がここの成長ストーリーに影響を与える可能性があります。収益が44倍になるロールスロイス株は私に高価に見える。パフォーマンスが低下すると、バリュエーションの魅力はさらに低くなります。これらの低下は、民間航空需要の急激な鈍化によって引き起こされる可能性があります。ファンデミック期間中にこのようなことが起こり、事業が崩れました。私は現在中東で行われている戦争がロールスの民間航空事業にも深刻な打撃を与える可能性があると思います。乗客は飛行機に乗る意志が少なくなる可能性があります。高い原油価格は、航空会社が新しい飛行機やエンジンに費やす余裕のある現金がないことを意味します。そうすれば、ロールスロイスが野心的な財務目標を達成するのを防ぐことができます。株価にとってはとても悪いと思います。2つ以上の泡の種類それにもかかわらず、これはロールスロイス株が泡に落ちることができることを意味しますか？さまざまな種類の泡があります。一つは、会社の実際の価値がほとんどなく、価格が非常に高価な場合です。私はその枠でロールスロイスを見ることができません。参入障壁の高い業界で実証された大規模プレイヤーです。これは、かなりの規模のエンジン設置ベースと独自の技術の利点を利用します。もう1つのタイプの泡は、ビジネスが素晴らしいですが（またはそれでも素晴らしい場合でも）、株価が自然に一掃される場合です。私は、ロールスロイス株がこのタイプの泡に陥る危険があると考えています。現在の収入で見ると、すでに高価に見えます。当社の利益増大目標を考慮すると、今後の価値評価がより良く見える。しかし、民間航空の需要に対するリスクを考慮すると、収益が減少する実質的なリスクがあると思います。この場合、会社がまだまともな成果を上げても（予想ほど良くない）、投資家の信頼が揺れる可能性があります。このような状況では株価が急落する可能性があると見ている。現在の価格、今日の地政学的環境では、私は投資しません。幸いなことに、私が考えるのに非常に安く見える他の株式もあります。
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