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FTSE 250 への投資は、過去 10 年間にわたってかなり堅実な収益を生み出してきました。 2015年末からの年間平均リターンは5.4%で、現金貯蓄を上回っています。過去 3 年間で同指数のリターンは加速し、過去 12 か月で 2 桁に達しました。
長期的な資産目標のために中型株を買う時期は今なのでしょうか？そして、そのような数字は、退職後に向けてかなり大きな巣の卵を作るのに十分ですか?見てみましょう。
10.6%の還元
2022年末以降、FTSE 250の年間平均リターンは8.6%に上昇しました。 12 か月ベースでのトータルリターンは 10.6% でした。
英国経済の低迷が続いていることを考えると、これは意外かもしれない。指数のリターンの約半分はこれらの海岸から得られており、国内情勢に非常に敏感です。
では、なぜインデックスのリターンが上昇したのでしょうか?英国における最近の政治的安定の増加は、重要な要因の 1 つです。
2015年から2022年までの期間は、英国のEU離脱とその後のパンデミックの圧力によって定義され、その圧力によっていくつかの首相の地位が失われ、重大な政策混乱が生じた。当時国内株への意欲が弱かったのも不思議ではない。
FTSE 250 は欧州株に対する全体的な需要の増加からも恩恵を受けました。米国の不安定な政治環境を受けて、世界の投資家は外国株への多様化を進めている。また、英国とヨーロッパ本土の企業は、評価額が低いため、特に魅力的です。
続けてもらえますか？
それでは、投資家は現在、FTSE 250 が人生を変える可能性のある富をもたらすことを期待できるのでしょうか?指数が最近の優れたパフォーマンスを継続しているのであれば、答えは「イエス」です。
12 か月のリターンが 10.6% である場合、トラッカー ファンドに毎月 500 ポンド投資すると、30 年間で 140 万ポンドのリターンが得られる可能性があります。
ただし、この仮定にはいくつかの重大な問題があります。短期的な利益を活用して最終的な利益を計画するのは危険なビジネスです。長期的な数字を使用すると、忍耐強い投資戦略で何を達成できるかについてより良いアイデアが得られます。
英国はまた、指数の将来のリターンを損なう可能性のある深刻な課題にも直面している。
最近は安定しつつあるとはいえ、政府の世論調査も低迷するなど、英国の政治情勢は依然として激化している。さらに、英国経済は依然として、長期的な企業利益を損なう可能性のある大きな課題に直面している。これらには、労働力不足、低い生産性、貿易関税、多額の公的債務などが含まれます。
富をターゲットにするこれより良い方法はあるでしょうか?
FTSE250には優良企業もいくつかありますが、高いリターンを狙うにはトラッカーファンドよりも個別株を買う方が良いと思います。これは、グレッグスやプライマリー・ヘルスケア・プロパティーズなどの中堅株をポートフォリオに加えて私がとった戦略です。
AJ ベル (LSE:AJB) は、今日検討すべきもう 1 つの強い英国株です。この金融サービス グループは、より広範な FTSE 250 よりもはるかに長い間、目覚ましい収益を上げてきました。2018 年末にロンドン株式市場に上場して以来、年間平均収益率 13.3% を達成しました。
金融サービス業界は競争が激しいです。しかし、AJ・ベルは成功するために必要なものを持っていることを証明した。最新の取引統計によると、第3四半期の顧客数は19％増の64万4,000人となり、記録的な流入により運用資産は過去最高（19％増）に達した。
ファイナンシャル・プランニング・サービスの需要が急増するにつれて、この分野の業績も同様に急増すると予想されます。 AJ ベルは、FTSE 250 銘柄の中で最も注目すべき銘柄の 1 つであると考えています。
