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時間をかけて少しずつISAに資金を投入することは、非課税で長期的な巣の卵を築く簡単な方法となり得る。しかし、そのような巣の卵は最終的にどれくらい大きくなるでしょうか?
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
答えはいくつかの要因によって異なります。投資した金額、期間、どれくらい成長するか（または成長しないか）など。
数学をする
たとえば、誰かが週に 150 ポンドを ISA に 35 年間投資したとします。
それがどれだけ大きくなるかは、年間複合成長率 (CAGR) によって決まります。 CAGR が 5% であれば、これは 72 万ポンドを超えることになります。
10%だと220万ポンドになります。 CAGR が 15% であれば、35 年後には ISA の価値は 730 万ポンドになるはずです。はい、730万ポンドです！
難しいですが可能です
CAGR には配当とキャピタルゲインが含まれます。ただし、購入した価格よりも低い価格で株式を売却した場合に発生するキャピタルロスが株価を蝕みます。そして配当は決して保証されるものではありません。
一部の人が見落としているもう 1 つの点は、取引手数料と口座コストが長期的にマイナスの影響を与える可能性があるため、最高の株式と株式 ISA を検討することをお勧めします。
15%、10%、または 5% の CAGR を達成できますか?
3 つはすべて達成可能ですが、長期 (たとえば 35 年) で見ると、市場には良い年もあれば悪い年もあるため、5% ですら見た目よりも困難になる可能性があります。非常に慎重な銘柄選択が必要です。
私も 15% の可能性はあると思いますが、これはほとんどの投資家が長期的に ISA で達成する数字よりも高いです。優れた投資家になるための措置を講じることは、パフォーマンスの向上に役立ちます。
輝く株を求めて
成功事例はいくつかのヒントを与えてくれます。
15%のCAGR目標を達成できていない英国株の1つは、フィルトロニック(LSE:FTC)です。わずか 5 年間で 2,406% 増加しました。
理由の一つを指摘するのは簡単です。フィルトロニックは株主であるスペースXと大型契約を締結した。
つまり、集中リスクがあるということです。関係を悪化させる何かが起こったり、スペースXの要件が変化したりすれば、フィルトロニックの利益は急落する可能性がある。
しかし、もっと大きな疑問があります。なぜSpaceXは、イングランド北部に拠点を置くかなり小規模な会社から大量の専門ソリッドステートパワーアンプを喜んで購入したのでしょうか?
それは慈善活動ではありません。フィルトロニックは、宇宙市場が成長する見込みであり、高度に専門化されたコンポーネントが必要であることを認識しました。これを達成するには、必要な専門知識や製造能力を備えている企業は世界中で限られた数しかありません。フィルトロニックの戦略的選択により、スペースXは危機に陥っている。
同社は、SpaceX やその他の宇宙関連企業、さらには航空宇宙メーカーなどの他の顧客からの需要の増加に備えるため、自社の能力の向上に投資してきました。
前年度下期に入り、同社は過去最高の受注残高を記録しており、「顧客の多様化」がうかがえる。これは、上記の集中リスクを軽減するのに役立ちます。
フィルトロニックの株価は、成長市場において強力な価値提案を持っているため、急騰している。検討する価値のある銘柄だと思います。
