Tag: アメリカで金持ちになるために必要なもの230万ドルチャールズシュワブ氏が語る

「もし100万ドルがあれば...私は金持ちになるだろう」とベアネイキッド・レディースは1988年のヒット曲で歌った。当時、100万ドルというのは大金のように思えた。しかし、インフレや関税によって基本的にあらゆるものが高価になるため、その額はそれほど多く感じられません。実際、Charles Schwabreport によると、アメリカ人は平均して、裕福であるとみなされるためには 230 万ドルが必要だと考えています。金融サービス会社は４月２４日～５月２３日、２１～７５歳の成人２２００人を対象に調査を実施し、さまざまな世代の意見をまとめた。 「経済的に余裕がある」という回答の平均金額は83万9,000ドルでした。 報告された230万ドルは、昨年の現代富調査の250万ドルよりわずかに減少したが、それでも2021年の190万ドルよりは21％高い。また、回答者は、金融的富を達成するためのハードルが高まっていると感じていると報告しており、63%が、インフレ、景気低迷、増税の影響を理由に、昨年に比べて現在は裕福になるためにより多くのお金が必要だと感じていると回答した。金融顧問会社ソロモン・ファイナンシャルの創設者兼最高経営責任者（CEO）のブラッド・クラーク氏は、こうした感情は顧客から聞いた話を比較的反映していると述べた。すべての資産を考慮すると、米国には億万長者がたくさんいるが、その中には通常、住宅も含まれており、つまり彼らの投資可能な資産は通常100万ドル未満であると同氏はフォーチュン誌に語った。「非常に多くの中流階級のアメリカ人が億万長者と考えられているので、平均的な個人が230万ドルを裕福だと考えるのも不思議ではありません」とクラーク氏は言う。 しかし専門家らは、裕福だと思われるからといって、必ずしも人生のあらゆる選択において裕福であることを意味するわけではないと言う。 230万ドルという数字は、「誰にとっても贅沢ではなく、安全のためのものだ。家を持ち、円満に退職し、家族を持ち、自分の時間を持ちたいと思うだろう」と、キムラ・ロンドン・アンド・ホワイト法律事務所の弁護士でパートナーであり、富裕層家族や個人の離婚や遺産訴訟で日常的に代理人を務めるウィリアム・ビル・ロンドン氏はフォーチュン誌に語った。 「豊かさとは過剰なことではなく、不安を軽減することです。」世代を超えて豊かであるとはどういう意味ですか?チャールズ・シュワブの調査によると、他の世代と比較して、Z世代は裕福で経済的に余裕があるために必要な基準をそれぞれ170万ドルと32万9,000ドルと低く設定する傾向がある。一方、ミレニアル世代とジェネラル それは、世代によって富がどのように定義されるかに関係しているのかもしれません。ロンドン市によると、団塊の世代などの古い世代は、不動産、年金、相続財産に重点を置き、安全性の観点から資産を構成する傾向が高いという。一方、若い世代は、経験、借金からの解放、ライフスタイルの決定を考慮することが多いと同氏は付け加えた。「私の若い顧客の多くは、大きな家や高価な資産よりも、呼吸する空間と時間に関心を持っています」とロンドン氏は語った。 「彼らの富の定義は、獲得というよりもライフスタイルです。」しかし、住宅ローン金利や住宅価格が比較的高いため、若い世代は住宅などの大型資産の購入がより困難になっている可能性もあります。 「ミレニアル世代とZ世代が、歴史的にアメリカ人が富を蓄積する最も一般的な方法である住宅所有の見通しについて悲観的であるのは当然です」とデンバー大学の経済学部長兼准教授のマーカス・シュナイダー氏はフォーチュン誌に語った。 「ミレニアル世代やZ世代が同世代のブーマー世代に比べて世界に対して安心感を感じていない理由はたくさんあり、これが彼らの富に対する感じ方にも影響を与えている可能性があります。」世代間のギャップにもかかわらず、専門家は裕福さを感じるにはお金以上のものが必要であることに同意しています。これはチャールズ・シュワブのレポートに示されています。富の最も一般的な個人的な定義には、幸福、身体的健康、精神的健康、人間関係の質、成果、自由時間、物質的な所有物などがあります。「超富裕層がどれほど憂鬱であるかを示す研究を見つけるのに、あまり遠くを見る必要はない。もし富をドルの観点だけで定義すると、その数字に達したときに失望するだろう」とクラーク氏は語った。 「本当の富とは、自分の資産を使って自分の時間を解放し、周囲の人たちに利益をもたらすことができることです。最も幸せな人は、人生においてより大きな目的を持っている人である傾向があります。」この記事のバージョンは、2025 年 7 月 10 日に Fortune.com で公開されました。