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Tuesday, March 24, 2026
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インフレを崩した債券ファンドとお金を失った債券ファンド

あなたはおそらく今、債券ファンドを所有しており、それがインフレからお金を保護していると仮定します。新しいMorningstar研究は、彼らが安全だと信じていた何百万人もの債券投資家のこの仮定を覆しました。一部の債券ファンドカテゴリは過去10年間でインフレを抑制し、累積実質利益が25%をはるかに超えています。他の人は徐々に購入力を破壊し、投資家が最初にお金を投資したときよりも悪化しました。勝者と敗者の間のギャップは、今日のほとんどの投資家が制御できる見落とされた1つの要因に帰結しました。401(k)、IRA、または仲介口座に債券がある場合、これらの結果は引退スケジュールに直接影響します。次のいくつかのセクションでは、どのファンドカテゴリが勝ち、どのファンドが失われたか、そして何が考慮されるべきかを詳細に分析します。インフレを上回る最も強力な利回りを達成した高収益債券ファンドモーニングスターは、2025年12月までに、米国の課税債券ミューチュアルファンドとETFの10年の累積実質収益率を分析しました。すべての収益率は、消費者物価指数を使用してインフレに合わせて調整され、実際の購買力の増加または損失を測定しました。 結果は、10%を超える実際の損失から25%を超える実際の利得まで、5つのパフォーマンスバケットにまとめられています。関連項目:伝説の経済学者がインフレと関税について直接的に警告する高収益債券ファンドがスコアボードを支配し、ほぼ80%のファンドが最も強力な実質利益カテゴリに属しています。このファンドは、より高い利回りを支払う低格付けの会社債務を保有しており、その追加の信用インプレッションは10年間にわたって報酬を受けました。 投資家としての信用リスクは、この期間中にインフレを上回る利回りを達成する最大の単一の要因であることがわかりました。Fidelity、Vanguard、T. Rowe Priceは、顕著な実質的な利益で勝者をリードしました。3つの有名なファンド会社が過去10年間で高収益部門で最も印象的な実質収益を生み出しました。 FAGIX(Fidelity Capital & Income)は、Morningstar Directデータに基づいて、10年間の累積実質収益率56%を記録しました。 Vanguard High-Yield Corporate(VWEHX)とT. Rowe Price High Yield(PRHYX)は、それぞれ25%の実質利回り基準点を通過しました。その他のトップパフォーマンスファンドカテゴリ:銀行ローンファンドも強力な成果を収め、FFRHX(Fidelity Floating Rate High Income)が実質収益上位圏に上がりました。 PRFRX(Rowe Price Floating...

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