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管理アカウントによるパーソナライゼーションの価値
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管理アカウントによるパーソナライゼーションの価値
管理アカウントによるパーソナライゼーションの価値 (11:01) 管理アカウントによるパーソナライゼーションにより、個人の目標とリスク プロファイルに合わせたカスタマイズされた投資戦略が可能になります。Broadcast Retirement Network の Jeffrey Snyder が、管理アカウントとパーソナライゼーションについて、Lincoln Financial の Matthew Condos と話し合います。Jeffrey H. Snyder、ブロードキャスト退職ネットワーク今朝は管理アカウントによるパーソナライゼーションの価値について説明しました。リンカーン・ファイナンシャル社の上級副社長、マシュー・コンドス氏が私に加わって、このことやその他のことについて話し合います。マットさん、いつも初めまして。今朝はご参加いただきありがとうございます。マシュー・コンドス、リンカーン・ファイナンシャルはい、ありがとう、ジェフ。ここにお越しいただき誠にありがとうございます。BRN を通じて行われている取り組みに敬意を表します。Jeffrey H. Snyder、ブロードキャスト退職ネットワークありがとう、マット。私はパーソナライズに関するこの話が大好きです。あなたは業界の専門家だと思います。あなたはこの業界に長く携わっています。これは私たちがますます話し合っていることです。次に、管理アカウントによるパーソナライゼーションについて説明します。それは何を意味し、ここで実際に何を話しているのでしょうか?マシュー・コンドス、リンカーン・ファイナンシャルはい、私は数年前から管理アカウントのパーソナライズについて考えてきました。人々は診療所に行き、医師が同年代の他の人々と同じように治療してくれることを期待しません。彼らは退職金制度にもそれを期待すべきではありません。人々は金融専門家と協力して、自分の独自のニーズに合わせて退職金プランをカスタマイズすることができます。さて、理想的な世界では、誰もが金融の専門家にアクセスできるようになります。しかし、十分な口座残高がない、または手数料を支払う意思がない多くの個人にとって、これは現実的ではありません。ただし、401k、403b、または政府の 457 プランなどの確定拠出プランにパーソナライゼーションを導入し、管理アカウントを通じて一般に利用できるようにすることができます。本サービスは、社員一人ひとりの個人情報を活用し、社員一人ひとりのニーズに合わせた投資ポートフォリオを作成・実行するサービスです。また、投資信託などのプールされた投資手段とは異なり、管理口座はカスタマイズされており、DC 退職プラン内のポートフォリオ マネージャーまたは顧問チームによって積極的に監督されます。これは、オファーに参加するかどうか、および参加する方法を選択できる計画アドバイザーを補完することができます。Jeffrey...
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