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Stocks and Shares ISA は、受動的収入の夢を現実にするのに役立ちます。適切な戦略があれば、投資家は国民年金受給年齢に達する前に経済的自立を目指すことができます。
メリットはそれほど多くないように思えるかもしれませんが、時間の経過とともに増加します。得るものはあまりないと考えている人にとっても、ISA は投資に最も近いものだと思います。
株式市場のリターン
投資には常にリスクが伴います。そして、株式市場を通じて株式を購入することは、債券やその他の確定利付資産を購入するよりも必然的に大きなリスクを伴います。
しかし、投資家が株を検討する理由は、潜在的な報酬があるからです。しかし、このことを考えると、申告に対して不必要に税金を支払うことにはほとんど意味がありません。
ISA を利用しない投資家は、キャピタルゲインや配当に対して税金を支払うことになる可能性があります。したがって、彼らはより少ない報酬で同じリスクを負うことになりますが、これは経済的自立への道ではありません。
投資を始めようとしている人は、その差は長くは問題にならないと考えるかもしれません。しかし、たとえ課税基準額を下回る投資家にとっても、ISA は依然として非常に重要である可能性があります。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
税への影響
初心者の投資家にとって株式 ISA が重要である理由の 1 つは、税法が変更される可能性があることです。現在、最大 500 ポンドの配当金は非課税ですが、将来的にはそうでなくなる可能性があります。
もう一つは、株価の値動きが早いということです。これは、状況が予想よりも良かった場合、投資家が予想よりも早くキャピタルゲインに課税される可能性があることを意味します。
どちらの場合も、ISA 拠出限度額は毎年リセットされることに注意することが重要です。 20,000 ポンドの割り当てを 1 年間に使用しなかった場合、翌年には使用できなくなります。
その結果、最初から株式ISAを利用しない投資家は不必要に税金を支払うことになる可能性があります。そしてこれにより、将来の退職計画が遅れたり、狂ったりする可能性があります。
長期的な利益
レントキル (LSE:RTO) は、今後数年間で高いリターンをもたらすことが期待される銘柄です。会社の規模が強力な競争力と良好な成長の見通しを与えていると私は信じています。
私が引退したら、世界がどうなろうとも、そこには害虫がいるだろうという強い予感がしています。そして私は、FTSE 100 企業が彼らと取引を行うことにも同様に自信を持っています。
現時点でのリスクは、大規模な買収の統合に長い時間がかかることだ。そしてこれが負債の増加と財務上の柔軟性の低下につながりました。
長期負債が減少する中、当社は利益を拡大する方法を模索しています。しかし、2026年であろうと2056年であろうと、レントキル株の価値は現在の価格よりもはるかに高くなることが予想されます。
早期退職
株式市場への投資の目標は、いくつかの偉大な企業の成長に参加することです。ただし、キャピタルゲインや配当に税金を支払うと、リターンが減少する可能性があります。
株式 ISA は、これを最小限に抑えるための簡単かつ効果的な方法です。だからこそ、これが英国の投資家が見つけることができる自然な投資方法に最も近いものであると私たちは考えています。
レントキルは、早期リタイアを目指している私が現在注目しているFTSE 100銘柄の1つにすぎません。ただし、ISA を使用して利益を保護することは、適切な株を購入することと同じくらい重要です。
