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毎年11,973ポンドで生活できると想像できますか？私はできませんでした。しかし、これは主要な年金を唯一の収入源として計算する人々の状況です。退職時に追加の手動収入を達成するために措置を講じることが不可欠だと思います。
私の計画は、退職を乗り切るだけでなく、フルタイムで働くことができないことを繁栄させて行うことでもあります。したがって、私は、義務のない株式を使用し、ISASと独自のSIPPを使用して、快適な退職のための資金を提供できる2番目の収入を目指しています。
私が最終的に退職するとき、毎月の退職金4,000ポンドは良い現金マスだと思います。しかし、この目標を達成するには、ISAやSIPPでいくら必要なのでしょうか。
税処理は、各顧客の個々の状況に依存し、将来変化する可能性があります。この記事の内容は、情報目的でのみ提供されます。税のアドバイスは含まれていません。読者は、デューデリジェンスを実行し、投資決定を行う前に、専門的なアドバイスを得る責任があります。
£4k収入を達成します
個人が後で使用することができるいくつかの戦略が収入をターゲットにしています。最も人気のある2人の人々は、退職基金からお金を引き出し、配当で巣に投資することです。
私は手動収入株を所有するのが好きです。配当は保証されていませんが、数十年で退職後のポットの落下を心配する必要はありません。また、受動的な収入のボラティリティを減らすために、さまざまな企業のさまざまな会社ポートフォリオがあります。
配当株式を使用して投資信託および/またはETF（Exchange-Traded Funds）を購入することを選択した場合、何百人に増加させることができます。
この戦略には、4Kポンドの受動収入を得るために、ISASおよびSIPPSよりも686,000ポンドが必要です。これは、私のお金を7％の在庫に投資することに基づいています。
優れたFTSE 100株
明らかにそれは小さな変化ではありません。しかし、それは時間と定期的な投資への献身の現実的な目標です。平均年間年間収益を9％提供する株式、信託、資金への毎月500ポンドの各投資は27年でこれを生み出しますが、そのような利益は保証できません。
Aviva（LSE：AV。）はFTSE 100共有です。あなたがあなたの退職ポートフォリオを達成するのを助けることは楽観的です。 2015年以降、平均年間収益（株価上昇と配当）は7％以上です。
それは私が理想的な収益よりも低いです。しかし、2010年代後半にローンテーブルを変更するという困難な決定を下すなど、戦略的措置は将来より良い利益を提供すると思います。
Avivaは非常に競争の激しい市場で運営されており、深刻な脅威です。ただし、人口統計学的変化が需要の変化が過剰な金融サービスの需要の変化を変えるにつれて、まだ成長する機会があります。同社はまた、急速な売上成長を達成するために使用できる強力なブランドパワーおよび投資融資スケジュールのために多くの現金を提供しています。
6月の時点で、Solvency IIの株主Capital Supplusはかなりの80億ポンドでした。
その後、信頼できる受動的収入を後で構築するには、通常、時間、忍耐、努力が必要です。ただし、経験によれば、ISAまたはSIPPで保持されている在庫は、退職のより簡単な扉を開くことができます。
