画像出典: ゲッティイメージズ
配当株で満たされたISAは受動的収入の有益な源となり得るでしょうか?
それは起こり得ると思います！
もちろん、それが起こるという保証はありません。これは投資家がどの銘柄を選択するか、そしてその銘柄が将来どのようなパフォーマンスを発揮するかによって決まります。
しかし、多様な ISA 銘柄を慎重に選択することで、投資家は ISA を長期的な不労所得マシンに変えることができる可能性があると私たちは信じています。
ボールを転がす
誰かが標準的な年間 ISA 拠出枠である 20,000 ポンドを株式に投資し、今後 5 年間 ISA を共有するとします (枠が変わらないと仮定して)。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
5年後にはいくらになりますか？
100,000 ポンドを投資している場合、明らかな答えは 100,000 ポンドであるように思えるかもしれません。
しかし、彼らが配当株に資金を投資し、途中で配当金を再投資したとします。たとえば、7% で複利計算すると、ISA は 5 年後にすでに約 115,000 ポンドの価値があるはずです。
配当金としてお金が入ってくる場合もあれば、手数料、取引手数料、手数料などとしてお金が出てくる場合もあります。
したがって、賢明な投資家は、時間をかけて自分にとって最適な株式と株式 ISA を慎重に選択するでしょう。
未来を見据えて
だから何？
1 つのアプローチは、投資家が毎年、あるいは 10 年後でも複利配当を継続することです。
これは長期的には非常に有益です。
しかし、私は長期投資を強く信じていますが、一部の人は遅かれ早かれ不労所得を望んでいることに気づきました。
したがって、この例では、投資家は 5 年間複利を適用し、その後そのお金を受動的所得として引き出し始めることができます。
たとえ ISA に 1 セントも寄付しなかったとしても、年間配当収入は約 £8,051 になります。
適切な配当株の選択
前の例で見たように、これも 7% の収益率を前提としています。
しかし、FTSE 100指数の主要株の現在のリターンは3.1％だ。では、私の目標は野心的すぎるのでしょうか？
私はそうは思わない。結局のところ、その平均利益には 100 社の異なる企業が含まれており、中には配当さえ支払わない企業もあります。個々の投資の選択にもよりますが、今日の市場では 7% のリターンが現実的だと私は考えています。利回りが 7% を下回る一部の銘柄は、より高い利回りの一部の銘柄によってバランスがとれる可能性があります。
投資家が不労所得の可能性を考慮して検討すべき銘柄の 1 つは、FTSE 100 に含まれる紙巻きタバコメーカー、ブリティッシュ アメリカン タバコ (LSE: BATS) です。
利回り5.6％の同社株は数十年にわたって毎年増配を続けている。これは、事業の強力な現金生成の性質を反映しています。
紙巻きタバコ市場は依然として大きく、喫煙者は定期的な値上げを受け入れることができ、ラッキーストライクなどの英国系アメリカ人の高級ブランドが価格決定権を持っています。
しかし、まだ課題もあります。今後も喫煙者は減少していく可能性が高いです。英国系アメリカ人のタバコ売上は大幅に減少している。
ただし、価格決定力を利用して、この量の減少を緩和することができます。さらに、同社は今後数年間の利益の維持、さらには成長に役立つ可能性のある非タバコ事業を開発しました。
