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2023-24年の課税年度末時点で、英国には400万を超える株式および株式ISA口座がありました。そして、これらの投資家の多くは、ロンドン証券取引所に上場されている配当株から非課税の不労所得を受け取ることになります。
私の計算によると、FTSE 350 には 6% 以上の配当利回りを提供する銘柄が 50 以上あります。したがって、提供される収入の可能性は、特に株価上昇の可能性と組み合わせると、現金 ISA よりもはるかに魅力的です。もちろん、どちらも確信は持てません。
6% の収率を使用
読者の中には、なぜ私が週当たり 766 ポンドという一見ランダムな見出しの数字を使ったのか疑問に思う人もいるかもしれません。国家統計局によると、これは 4 月のフルタイム従業員の平均週収です。
誰かが英国で売り出されているさまざまな配当株から利回り 6% の 10 銘柄のポートフォリオを構築したとします。現在の週給の中央値を生み出すには、この ISA の規模はどれくらい必要でしょうか?
答えは約 664,000 ポンドです。この規模の収益率 6% のポートフォリオでは、毎年ほぼ 40,000 ポンドが非課税の不労所得として無駄になります。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
さまざまな収益率
現在の ISA の年間拠出枠は 20,000 ポンドなので、この金額を達成するには時間がかかることがわかります。何年かかるかは、定期的に投資する金額と収益に応じて異なります。
10,000ポンドから始めて毎月500ポンドを投資する余裕がある人は、26年で目標を達成できます。これは9％のリターンを想定しています。この数字を年間 1,000 ポンド、利回り 8% に変更すると、寿命は 21 年弱になります。
毎年 7% という低い収益率で ISA 枠を最大限に活用したいと思いませんか?それはわずか 17 年です (残念なことに、多くの人は小遣い全額を寄付する余裕がありません)。
すべての数値は、複利プロセスを促進するために配当が再投資されることを前提としています。
保険大手
私が真剣に検討する価値があると思う FTSE 100 配当銘柄の 1 つは、アビバ (LSE:AV.) です。同社は最近、ライバルのダイレクトラインを買収して保険大手となった。グループを合わせた英国の顧客数は現在 2,100 万人を超え、これは成人の約 10 人に 4 人に相当します。
チャートからわかるように、株価は上昇しており、過去 1 年間で 47% 急騰しています。しかし、それにもかかわらず、Aviva は依然として 6.1% の将来配当利回りを提供しています。 FTSE 100 銘柄のうち、より高いリターンを実現できる銘柄はほんの一握りです。
年1株当たり配当金配当利回り(%)2024年35.7p5.3%2025年(予想)38.705.7%2026年(予想)41.5p6.1%
さらに、配当金は口座に入金されるまで決して安全ではありませんが、配当金は予想される利益によって十分にカバーされているようです。これは、Aviva が今年上半期に非常に好調な業績を達成し、営業利益が 22% 増加して 10 億ポンドを超えたことを受けてのことです。
現在、当社は英国を代表する総合保険会社です。当社は、富裕層、健康保険、損害保険などの資本照明分野で成長を加速し、株主により多くの成果を提供できる非常に有利な立場にあります。
CEOのアマンダ・ブラン氏。
アビバは 2026 年までに 20 億ポンドの営業利益を生み出すと見込まれていますが、より高い利益を狙ったさらなる低資本の買収も可能です。とはいえ、買収は業績を保証するものではなく、ダイレクトラインは37億ポンドという大型案件だった。意図したコストの相乗効果を実現できない場合は危険です。
しかし、私はこの株が将来的にはさらに多くのことをもたらす可能性があると考えています。今後も配当金を再投資して株を買い増していくつもりです。
