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株式 ISA で億万長者になれるでしょうか? 4,560人が参加しました。
HMRC の最新の統計によると、100 万ポンドを超える価値の株式および株式 ISA を持つことは不可能ではありません。情報公開請求によると、4,560人がこのマイルストーンに到達した。ただし、そのデータは数年前のものです。 2022 年 4 月時点では、実際の数値はこれを若干上回ると予想されます。
投資可能額は年々着実に増加しています。 1999 年 4 月 6 日にこの製品が発売されたとき、限度額は 7,000 ポンドでした。 2014年には1万5000ポンドに、2017年には2万ポンドに上昇した。それはそれ以来変わっていません。
これは、最初から株式 ISA を保有している人は誰でも、最大 33 万ポンドまで投資できることを意味します。運が良ければ、7桁に達するには年間8.8%のリターンが必要となる。
山の頂上
同様の利益を得る方法の 1 つは、配当株を購入することです。偶然にも、これはリーガル＆ジェネラル (LSE:LGEN) が提示する現在 (11 月 20 日) の 9.1% に非常に近いです。これにより、FTSE 100の中で最も収益の高い銘柄となっています。
もちろん、支払いに関する保証はありません。業績が悪化すれば配当も減額される可能性が高い。
経験則として、10年物の金債の利回りの2倍を超える利回りの株は慎重に扱う必要があります。現時点では、Legal & General がこの制限に適合します。
強い見通し
それにもかかわらず、私は年金貯蓄グループが現在の水準から着実に配当金を増額できる立場にあると楽観的に思っています。実際、経営陣はこれを 2025 年から 2027 年まで毎年 2% ずつ増やすと約束しています。
これは予想されるインフレ率よりも低い可能性が高いが、計画されている自社株買いと組み合わせることで、株主への還元額は年5％増加すると同社は主張している。
グループの見通しについて私が楽観視しているのは、年金部門が最近多くの新規取引を獲得しているという事実から来ている。そして、今後もさらに何かが起こるかもしれません。
昨年10月、フォード・モーターから46億ポンド相当の2つの制度を買収し、2025年に英国最大の年金買い取りを確保した。同グループは、2024年から2028年の間にこの制度から500億ポンドから650億ポンドを獲得するという目標の達成に向けて順調に進んでいると述べた。
メリットとデメリット
しかし、魅力的な配当にもかかわらず、グループの株価は最近やや低迷しています。 2020年11月以来、9%下落しています。同じ期間に、FTSE 100指数は50%近く上昇しました。
これは、グループがますます競争が激化する環境で事業を展開しているのではないかという懸念を反映している可能性がある。これは、資本要件が低い競合他社を「認識」すると言われています。さらに、バランスシートの健全性に関する英国の規制規定の対象外となる可能性があります。
また、1兆ポンドを超える資産が運用されており、世界市場のボラティリティが継続することで、年金受給者に対する義務を果たすことがさらに困難になるだろう。
しかし、このグループは 1836 年から存在しており、これまで戦争や経済不況など、多くの困難な時期を耐えてきました。しかし、私はその長寿を評価するだけでなく、今でもその株の配当に魅力を感じています。
だからこそ、5,000株近くの株式とISAミリオネアを目標に、長期的にバランスの取れたポートフォリオの一部として検討する価値があると思います。
