(コインメイメージ)
ワシントン州の規制当局は、シアトルに本拠を置く仮想通貨会社コインミーに対し、同社が顧客の資金800万ドル以上を自社の収入として不正に請求したとして、州内の顧客への送金を停止するよう命じた。
ワシントン州金融機関局（DFI）は、全米のキオスクで現金による仮想通貨の購入を許可するCoinmeに対して、一時停止命令と苦情を発令したと発表した。 CoinMeは、世界最大の仮想通貨現金ネットワークを運営していると述べた。
DFIは、CoinMeが未払いの仮想通貨「バウチャー」として顧客に支払わなければならなかった800万ドル以上を会社の収入として不適切に扱ったと述べた。同庁は、コインミーが未償還額をいつどのように収益として認識するのかを適切に開示しておらず、ワシントンの未請求財産法に基づいて請求されていない資金を州に引き渡さなかったと述べた。
DFIは、これらの問題は、破産や顧客資金の損失につながる可能性のある不公平で欺瞞的な慣行、および「危険で不健全な」行為に相当すると述べた。
DFIはまた、コインミーが昨年数か月間、必要な財務準備金の維持を怠り、不正確な報告書を提出し、非アクティブな顧客サポートの電話番号を伝票に記載したと主張した。容疑によると、同社は2022年、2023年、2024年の年末時点でマイナスの有形純資産を計上した。
同庁は同社の送金サービスライセンスを取り消し、30万ドルの罰金を課し、CEO兼共同創設者のニール・バーグクイストに対しワシントンの送金・為替業界での営業を10年間禁止するよう求めている。
DFIディレクターのチャーリー・クラーク氏は声明で、「ワシントン州の送金法は、資金を安全に送金するために認可を受けた企業に依存する消費者を保護するために存在する」と述べた。 「調査の結果、重大な違反が判明した場合は、適切な措置を講じます。」
Coinmeは、これは製造中止された製品を巡る会計上の紛争であるとして、この主張に反論した。同社は声明で、2023年8月にバウチャー制度を廃止し、購入金額が直ちに顧客の口座に入金されると発表した。
コインミーの最高コンプライアンス責任者ベン・エニア氏は声明で、「専門的な指導に従い、大手小売店が未使用のギフトカードを処理するのと同じ方法で未使用のバウチャー支払いを処理した。これは広く受け入れられている会計慣行だ」と述べた。
同社によると、すべてのバウチャーは有効期限なしでいつでも引き換えることができ、顧客は希望すれば米ドルでの払い戻しをリクエストできるという。 Coinmeは、2014年の創業以来同社が処理した10億ドル以上の取引のうち、未使用のバウチャーが占める割合は1％未満であると指摘した。
コインミーはまた、規制手続きに不満を表明し、調査中に連絡はなく、命令が出されて初めて懸念を認識したと主張した。
暫定命令の下では、ワシントン州の既存顧客は引き続き資産を引き出すことができるが、新規事業は許可されていない。
2021年に1,000万ドルを調達した同社は、2014年4月にワシントン州からライセンスを取得し、その後すぐに最初の「ビットコインATM」を開始した。当社は現在、MoneyGram および Coinstar との提携を通じて暗号通貨キオスクを運営しています。
Coinmeは、この命令に異議を唱えるために行政公聴会の開催を要請したと述べた。
