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株式 ISA は、投資を始めようとしている人にとって素晴らしい資産となります。毎月収入を得たいと考えている人にとって、配当税を支払わなくて済むことは非常に貴重です。
年間寄付限度額は 20,000 ポンドです。しかし、十分な時間と忍耐力のある投資家にとって、月1,000ポンドの不労所得を目指すのは非常に現実的な野心だと思います。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
金利
月に 1,000 ポンドを稼ぐために正確にいくら必要かは、いくつかの要因によって異なります。その一つが株式市場の水準であり、金利に大きく影響されます。
通常、金利が低いと株価は高くなります。これは、大きな利益を生み出すことができる投資機会を見つけることがより困難になる可能性があることを意味します。
対照的に、金利が高い場合は現金の方が収益が良く、株価が下落する可能性があります。こうした状況は多くの場合、より良い機会をもたらします。
私たちのほとんどにとって、金利については何もできることがありません。ただし、最近では減少傾向にあることには注意が必要です。したがって、今が行動を起こす時期かもしれません。
35％還元!?
技術的に言えば、莫大な利益をもたらすように見える投資を行うことは可能です。そのうちの 1 つは IncomeShares Magnificent 7 Options ETP で、配当利回りは 35% です。
このレートで、株式 ISA に 34,800 ポンドを投資すれば、月収 1,000 ポンドを生み出すのに十分です。しかし、驚くべきことに落とし穴があります。
この製品の現金分配（複雑なカバーコール戦略）により株価が下落しました。これらの損失を考慮すると、2025 年 6 月以降のトータルリターンは 25% となります。
これは、誰かが原株を所有することでコントロールできる範囲の10％以内です。したがって、私はこの種の製品が株式市場のチートコードの一種であるとは確信できません。
もっと現実的に
現在の金利を考慮すると、より現実的な目標は 5% 程度になると思います。そして、ディアジオ (LSE:DGE) など、これを現在の価格で提供している銘柄がいくつかあります。
ディアジオは最近、さまざまな理由で苦戦している。主な理由の一部は関税コストと弱いマクロ経済環境であり、この状況が続くリスクがある。
しかし、スイッチが入っているかもしれない。デイブ・ルイス卿は、会社固有の欠点を修正する任務を負っていますが、私はそれ以上のことが期待されていると思います。
2026 年には米国の貿易関係が改善すると予想しています。これにより、会社の売上と利益が有意義な方法で改善される可能性があります。
月収
ディアジオについての私の考えが正しければ、これはインカム投資家にとっては稀な機会だ。 5% のリターンということは、ISA に 24 万ポンドを持っている人は月 1,000 ポンドでそれを手に入れる現実的なチャンスがあることを意味します。
投資家は、1 つの銘柄にオールインすることを考えるべきではありません。しかし、受動的収入の創出に焦点を当てた多様なポートフォリオの一部として検討する価値があることは間違いありません。
一度に 24 万ポンドを ISA に投資できる人はいません。しかし、年間 8.5% (FTSE 100 の最近の平均) で年間 20,000 ポンドを投資すれば、2034 年末までにその目標を達成できる可能性があります。
