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私は 2023 年にかけて、高利回り FTSE 100 インカム株 M&G (LSE: MNG) に 3 回に分けて合計 6,000 ポンドを投資しましたが、その投資方法には非常に満足しています。 M&G は私に安定した不労所得をもたらしてくれただけでなく、株価も急騰しました。
M&Gは2019年にFTSE100種保険会社プルデンシャルから分離独立した。その目標は、欧州の中核となる貯蓄、年金、投資ファンドへの注力を強化し、買収を推進し、手数料ベースの資産管理事業の価値向上を推進することであった。これまでのところ、かなり順調に進んでいます。 Ｍ＆Ｇの株価は過去１２カ月間で４５％上昇し、５年間でほぼ７０％上昇した。
M&G がこれほど寛大な配当を支払っているため、これは特に印象的です。私が株を買ったときの利回りはなんと10％でした。毎年それだけの金額を支払えば株価の上昇は鈍化するかもしれないが、今回はそうではない。調整後の税引前営業利益は、2022年の6億2,500万ポンドから、2023年には7億9,700万ポンド、2024年には8億3,700万ポンドへと着実に増加しました。
M&Gの株価が急騰
IFRSの税引後利益はより不安定で、2023年の3億900万ポンドの利益が、市場変動と会計調整により2024年には3億4700万ポンドの損失に転じた。市場はその先を見据えていました。配当実績はまずまずですが、株主配当は今後も年間約 2% しか増加しない見込みです。
新規投資家にとっての懸念の一つは、株価の高騰に伴い配当利回りが6.5％まで低下したことだ。これは依然としてFTSE 100の中で3番目に高い数字ですが、以前ほど印象的なものではありません。
私の当初の 6,000 ポンドは現在約 11,400 ポンドの価値があり、トータルリターンは 90% です。そのうちの約53％は株価上昇によるもので、残りは配当再投資によるものです。
私は現在 3,694 株を所有しており、そのうち 666 株は事実上無料で譲渡されました。その割合は今後も増加し続け、最終的には当初の購入額を超えるでしょう。もちろん、それは彼らが来続けることを前提としています。
高利回りFTSE 100のヒーロー
2025 年に配当が 1 株あたり 20.1 ペンスから 20.5 ペンスに 2% 増加した場合、私の保有株は今年 757 ポンドの利益を生み出すことになります。その後、現在の価格 309 ペンスでさらに 245 株を購入すると、合計 3,939 株になります。
将来を考えると、退職までまだ 10 年あります。 6.5% の将来収益率が毎年 2% ずつ増加すると、私の 12,000 ポンドの株式は 10 年後には 20,500 ポンドの価値になる可能性があります。それは再投資された収益から直接得られます。
株式が年平均 5% の安定した速度で成長した場合、総額は 27,200 ポンドに達する可能性があります。利回りが 6.5% であれば、年間約 1,768 ポンドの配当を得ることができ、資本に一切手を加えることなく収入として得ることができます。これがFTSE 100配当株の魔法です。これはポートフォリオの保有銘柄の 1 つにすぎないことを忘れないでください。
もちろん、これらの数字はすべて推定値です。 M&Gのリターンは市場変動に敏感で、低コストのパッシブETFプロバイダーとの競争に直面しており、10年以上続くとあらゆる種類の未知のリスクが生じる可能性がある。しかし、私はこの銘柄は今日も検討する価値があると考えている。
このような堅実で高利回りの英国株にスプレッドをまたがって投資することで、退職後の長期にわたる高額な受動的収入源を構築する準備が整っていると思います。
