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株式と株式ISAは、税金なしで長期の消極的所得を生み出すための素晴らしい方法です。今日の4月6日は、新しい20,000ポンドの寄付制限が適用される新しい税年度の開始を意味します。しかし、1年の貢献だけで実際にどこまで行くことができますか?
残念ながら、私たちのほとんどは一度に20,000ポンドの手当を投資することはできません。それにもかかわらず、これは便利なベンチマークです。時間が経つと、たった1年の貢献も驚くほど大きな規模に成長することができます。
税処理は各顧客の個々の状況によって異なり、将来変更される可能性があることに注意してください。この記事の内容は情報提供のみを目的としています。これは、いかなる形の税務アドバイスにも意図されず、構成されていません。読者は、投資決定を下す前に自分で実写を行い、専門的なアドバイスを求める責任があります。
実際の合成
誰かが2026/27課税年度に20,000ポンドの全額を支払ったとしましょう。また、ほとんどの場合、FTSE 100株のスプレッドで年間平均8%の総利回りを達成すると仮定します。 30年間そのままにしておくと約£201,000まで成長します。そのポートフォリオの平均収益率が5%の場合、年間約£10,000の2番目の収益が発生します。 20万ウォン寄付で得た驚くべき結果です。
もちろん、このアプローチには、忍耐とその過程でいくつかのお金を費やしたくない勇気が必要です。さらに、インフレが最終金額の消費力を損なうという事実を考慮する必要があります。しかし、これはまた、数十年にわたって成長が自然に行われる福利の力を示しています。複数の課税年にわたってこのプロセスを繰り返すと、はるかに大きな収入の流れが得られます。
Avivaは品質共有です。
次の質問は何に投資すべきかです。配当金を支給する株式で構成されたバランスのとれたポートフォリオが、私は合理的な出発点のようです。私が注意深く観察してきた株の1つはAviva(LSE:AV)です。 FTSE 100保険会社と資産運用会社は長年にわたり不振に陥っていましたが、投資は定期的に進行する傾向があり、現在は最高水準にあります。
株価は過去1年間で26%、5年間で55%上昇しました。彼らはまた、イラン紛争に関連するボラティリティの中でかなりよく耐え、回復力を示しました。十分な収益の流れを提供しており、依然として6.32%のバンパー後期の利回りを示しています。これは前の図で使用されていた5%よりはるかに先です。
当グループは現在、生命保険、資産、引退サービスをカバーしており、Direct Lineの買収を通じて一般保険部門の立場を強化しています。今日の株式は、価格に対する収益率が約23とわずかに高価です。成功には対価が続きます。
リスクと報酬のバランス
危険があります。金融サービスグループとして、市場の変動と経済的不確実性にさらされています。また、首に呼吸する競争相手がたくさんいます。しかし、長期的な観点から見ると、これは高品質の事業と見なされ、所得中心の株式と株式ISAを考慮する価値があります。追加の市場動揺は、より魅力的なエントリポイントを提供することができます。
たった1回の£20,000 ISAの寄付で誰の財政も一晩に変わりません。しかし、時間が経つにつれて、これは素晴らしい退職所得の源に成長することができます。投資サイクルの他の段階でより安い株式を購入したい人のために、最近の乱流の後には多くの株式があります。


