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さて、誰がホットペニー株で百万ドルを稼ぎたいですか？
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安いペニー株に中小企業の急速な成長が加わると、膨大な利益を得ることができるでしょうか？それが過大広告が一般的に示唆しているところです。熱狂的な人々は大きな勝利を収めている人を見て、他の人よりも先に成功することができればどれだけ金持ちになることができるかを考えます。正直言って、私たちのほとんどはいつかそう思ったでしょう。成長株投資は収益性の高い戦略になる可能性があります。 NvidiaやRolls-Royce Holdingsについて慎重に調査し、大きな収益を上げた投資家を見てください。深刻なリスクにもかかわらず、現金を投資したことを祝います。価格ではありません。しかし、待って、それはペニー株ではありません。そしてこれが重要なポイントです。投資は会社に関するものであり、株価に関するものではありません。A会社の株価が10ポンドで、B会社の株価が10pであれば、どちらが良いですか？ 10pから始まる株式は、すでに£10に上がった株よりもはるかに大きな成長の可能性を持つべきです。そうですか？それは希望の投資家が頻繁に犯す大きな間違いです。実際、株価だけでは価値を把握することは不可能です。 A会社は1週間に10株分割ができ、B社は10対1株式分割ができて…各株価は£1になります。しかし、両社の成長ポテンシャルには何の変化もありません。そして、ほとんどのペニー株は、良い未来があるからではなく、状況が悪くなったためです。たとえば、Aston Martinは約41pでダウンしています。その理由はあまり良くありません。私たちが勝つことができますか？ペニー株も詐欺の犠牲者になる可能性があります。一般的に取引量が少ないため、メディアの過大広告、「ポンプ＆ダンプ」計画、その他すべてに開かれています。非常に安価な株式と£100m未満の時価総額を持つ企業は、特にそのようなことが起こりやすいです。それでは、これは私たちがいつもペニー株を避けなければならないことを意味しますか？いいえ、まったくそうではありません。株がそれ自体ではなく、会社のファンダメンタルに集中するならば。たとえば、Oxford Metrics（LSE：OMG）は最近、私のMotley Foolの同僚であるEdward Sheldonによって強調されています。 Oxford Metricsは、モーション測定とスマート製造のための分析を行います。収益化私は自分で決定を下すのに十分な研究をしたことがありません。そして私は常に£50mをわずかに超える企業価値を警戒します。特に5年間株価がほぼ50％下落した後はさらにそうです。しかし、私はすぐにOxford Metricsの利益が大好きです。会社は調整されたにもかかわらず、2025年に肯定的なEBITを記録しました。そして予測には肯定的な1株当たり純利益が出ており、2026年のP/E（価格対収益）が22倍、2027年には18倍に下落すると予想されます。流動性がしっかりと見え、配当金も6％前後だ。そして、株式買戻しを通じて現金を返還しました。無益なジャムではなく、明日の成長が希望です。それでも危険私が一番懸念しているのは、ここ数年で収益があちこちで起こったということです。まだ着実な傾向がはっきりしていないため、今後のボラティリティが恐ろしい。しかし、ペニー株に関しては、同社は将来の富を夢見ている会社よりも多くの研究をする価値があると思います。
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この超高収益FTSE 100パッシブインカムジュエリーは静かに私の退職資金を調達することができますか？
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私のような控えめな収入投資家は常に後ろから静かに富を蓄積できる株を探しています。イギリス最大の長期貯蓄および退職会社であるStandard Life（LSE：PHNX）（3月2日、Phoenix Group Holdingsでブランド変更）は、私が一見珍しい候補の1つと同じように見えます。しかし、なぜ？眩しい収益の成長に支えられて時間が経つにつれて、すべての会社の配当をリードするエンジンは収益の成長です。 Standardのリスクは、顧客が会社との事業を中断するように誘導することができる生活費の追加急騰です。それにもかかわらず、アナリストの合意された予測によれば、中期的に収益が年平均103.6％ずつ顕著に成長するでしょう。私の考えでは、Standardの最新の結果（2025年上半期）がこの合意を裏付けています。調整営業利益は前年同期比25％増加した4億5100万ポンドを記録し、営業現金創出額は9％増加した7億5000万ポンドを記録しました。そのような現金の山は、それ自体が成長の主な要因になることができます。グループはまた、Solvency II資本の地位を175％の保証率で強化しました。これは、成長に投資し続け、進歩的な配当方針を支援するための財政的柔軟性を提供します。経営陣は2024～2026年の総現金創出目標である£51億を達成できる軌道に入ったと確認しました。今年約11億ポンドの調整営業利益を達成すると予想されると付け加えた。上昇する配当利回り予測スタンダードは、騒ぎなく毎年配当を高める単純な習慣に基づいて所得魅力を構築してきました。現在のところ、現在の株価は£7.54から7.2％の収益を生み出します。これはFTSE 100の現在の平均である3.1％の2倍以上です。しかし、アナリストの合意された予測は、配当金が今年57p、来年58.8p、2028年60.7pに上昇するということです。これにより、それぞれ7.6％、7.8％、8.1％の収益率が得られます。これは経営陣の進歩的な配当方針と完全に一致している。これは、1株当たり純利益により配当金が増加すると予想されますが、純利益が減少しても減少しない場合です。どのくらいの受動収入を得ることができますか？Standard（私と同じ）の£20,000の保有を検討している投資家は、10年間で£24,836、30年後に£205,330の配当を受け取ることができます。これは、配当利回りが時間の経過とともに減少または増加する可能性がありますが、予測収益率8.1％を反映しています。また、配当金が「配当福利」のターボチャージ効果を活用するために株式に再投資されるものとする。30年の期間の終わりに保有£20,000の価値は£225,330になります。そして、それは急落した投資家に配当だけで年間£18,252の消極的な収入を提供します！私の投資の外観スタンダードを典型的な受動所得株として見ています。優れた収益成長の見通し、信頼できるキャッシュフロー、進歩的な配当方針があります。また、一般的に事実だと信じるにはあまりにも良く見えますが、そうでない収益率もあります。簡単に言えば、私の考えでは、1日の朝に価値が2倍になる株式ではありません。しかし、十分に長く維持されれば、静かに誰かの引退資金を調達できるように見えます。その結果、私はすぐにより多くの株式を購入します。
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暴力的な株式市場の崩壊に備えてください！
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本格的な株式市場崩壊の始まりを目撃することができるだろうか？時間だけが教えてくれます。株価の短期的な方向を推測することは悪名高い、まだ始まっていません！しかし、赤い火が点滅し、投資家が調整に備えることをお勧めします。私はすべてを売り、丘に向かうことを言うのではありません。いいえ、私は投資家がどのように株式市場の低迷を富を蓄積する機会として活用できるかについて言及しています。しかし、どのように？点滅するライト市場のボラティリティは新しいものではありません。しかし、株式市場は常に崩壊から回復しており、価格が下落したときに買収する人々は大きな利益を得ることができます。これは、2008年の金融危機以来、数年間で株式と株式ISAの億万長者の数が急増した理由の1つです。最近中東葛藤が高まって本格的な市場低迷に対する観測が出ている。石油価格の上昇は、インフレ圧力を増幅し、金利の引き下げを制限し、グローバル成長に当たる可能性があります。これはすでに金融市場をひきつけている不安を加重させています。人工知能（AI）に対する恐怖（資産の泡の脅威であろうと、この新しい技術が経済モデルを崩し失業率を高め、企業収益に打撃を与える方法で消費者支出に打撃を加えることもできる）に対する恐れも投資家の心に作用しています。その他の潜在的な株式市場のリスクには、国家負債レベルの継続的な懸念、主要経済の弱い成長、米国と主要貿易パートナー間の継続的な貿易戦争が含まれます。それで私は何をしているのでしょうか？こういう時ほど呼吸をして一足後ろに退くことが大切です。危機は新しいものではありません。億万長者投資家ウォーレン・バフェットが次のように語ったことで有名です。20世紀に、アメリカは2回の世界大戦と他の衝撃的で高価な軍事的衝突を経験しました。うつ病; 12位の景気後退と金融パニック。オイルショック;インフルエンザ感染症;そして不名誉な大統領の辞任。しかし、ダウ指数は66から11,497に上昇しました。私は価値が低下したときに高品質の株式を購入するために使用できる現金準備金を積み重ね、株式市場の崩壊に備えています。今私が注目しているのは、私がすでにポートフォリオに保有している不動産投資信託（REIT）であるPrimary Health Properties（LSE：PHP）です。税処理は各顧客の個々の状況によって異なり、将来変更される可能性があることに注意してください。この記事の内容は情報提供のみを目的としています。これは、いかなる形の税務アドバイスにも意図されず、構成されていません。ストライキを待っているなぜこの特定の株式を買うのですか？他の不動産所有者と同様に、これも借入費用を高め、資産価値を下げるインフレ急騰で打撃を受ける可能性があります。 Primary Healthは、医師の手術や診断センターなどの医療資産を提供しています。この脅威にもかかわらず、私はまだこの株式が経済や市場の崩壊に備えて購入できる最高の株式の1つだと思います。例えば、中東戦争が激化したり、広範なAI導入により失業率が高まるなど、GPサービスに対する需要は高い水準を維持するだろう。この弾力性は、約30年連続で成長したPrimary Healthの優れた配当記録によって強調されています。株式市場が暴落すると息を選び、このように優良株を買ってストに入る準備をする。
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株式と株式ISAで毎月£950の2番目の収入を得るにはどのくらいかかりますか？
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長期にわたって2番目の収入を生み出す方法を疑問に思う人にとっては、株式と持分を戦略的に使用することを検討できる1つの選択肢があります。このアプローチは複雑でなくても時間がかかる必要もありません。忍耐と少しの資本が必要ですが、それでもスピードを上げることができるので、最初から始めることができます。かなりの規模の消極的所得源に向けた構築たとえば、誰かが月収950ポンドを目指したいとしましょう。これは年間£11,400に達します。その収入は配当金の形で来ることができます。すべての株式が配当金を支払うわけではありませんが、多くの株式が配当金を支払います。現在、FTSE 100の収益率は約2.9％です。つまり、投資した£100ごとに投資家は年間配当金で約£2.90を稼ぐべきであるという意味です。しかし、平均は2.9％だが優良株を固守しながら、より高い収益率を狙うことも可能だ。実際、現在の市場では配当利回り6％が現実的な目標だと思います。誰かが株式と株式ISAに年間£20,000を投資し、それを年間6％の複利として計算するとします。 8年後、ISAは6％の利回りで毎月の目標である950ポンドの配当所得を生み出すのに十分な大きさでなければなりません。ビジネス品質に集中収益を減らすことができるものの1つは、手数料と手数料です。したがって、株式と株式ISAを選択するときにオプションを比較することは合理的です。しかし、ISAがどれほどうまくいくかを決定する主な要因はもちろん、投資家が最初にどの株式を選ぶのかです。どんなに良い会社でも、誰かが支払う金額に応じて悪い投資になる可能性があります。それだけでなく、配当金は決して持続するという保証はありません。単純なリスク管理アプローチの1つは、ISAをさまざまなストックに分散させることです。もう一つの補完的な重要な要素は、もちろん、最初から正しい持分を選択しようとすることです。難しいかもしれませんが、重要なことだと思います。プロセスをより簡単にすることができるのは、あなたが理解して評価できると感じる業界や企業に固執することです。考慮すべき役割例えば放送局ITV（LSE：ITV）は私が手に入れることができるような会社です。基本的に、1社に2つの関連事業があります。私たちの多くによく知られているのは放送です。 ITVは何十年もの間スクリーンに全国的に存在してきたからです。これらの経験は、スタジオをリースし、他のメディア会社に制作支援を提供する2番目のビジネスに良い基盤を提供しました。これは、ますます細分化するメディア市場で競争が激化するなど、発生する可能性のあるリスクを機会に変えるのに役立ちました。もう一つのリスクは、デジタルメディアの登場でITVの視線と広告収益を奪うことです。これは依然として継続的なリスクのままですが、ITVはこれに対抗するために、近年では独自のデジタル出力を大幅に増やしました。FTSE 250会社の株価をペニー単位で基準とすると、ITVの利回りは6.5％です。私はそれを株式投資家が考慮する必要があると思う。
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3月にISAを購入することを検討する2つの成長株
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購入する株式を見つけるときに始めるのに最適なのは、市場で人気のない地域です。たとえば、FTSE 100銀行はFootsie指数自体と同様に、数年前にはあまり人気がありませんでした。今、彼らは強打で戻ってきました。それでは、現在どの株式が愛されていませんか？まあ、AIの混乱を心配することで、市場は価値に変わり、多くの高品質の成長株が流行から外れました。したがって、確認する価値がある2つの株式の下落を買う機会があります。AIリスクからよりよく分離Netflix（NASDAQ：NFLX）から始めましょう。ワーナー・ブラザーズ・ディスカバリー（Warner Bros. Discovery）を膨大な金額に買収しようとするストリーマーの試みについて投資家が心配し、株式は昨夏から大きく売り上げられました。同社は現在、負債による入札を放棄し、最近数日間株価が20％以上上昇しました。しかし、1株当たり95ドルで、Netflixは6月の最高値である134ドルでほぼ30％割引価格を維持しています。前述したように、AIは成長株に負担をかけています。一部の投資家は、この技術がコンテンツ制作をはるかに簡単にし、競合他社が潜在的に無限の無料AIコンテンツとして登場する可能性があると懸念しています。私の考えでは、これらのリスクは誇張されているようです。むしろ人々は「AIスロップ」にすぐに嫌気を出しており、ネットフリックスがその奇妙でキメが生きている人間俳優たちと一緒に作る高品質コンテンツは流行から抜け出さないと思います。私はNetflixのサブスクリプションが非常に弾力性があり、時間の経過とともに上昇傾向を示し、収益が増加すると思います。...
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原油価格が高騰しながらBP株が急騰する買収税を見せているのでしょうか？それとも隠された危険があるのでしょうか？
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昨日のイラン戦争により、FTSE 100指数が急落し、BP（LSE：BP）株価は上昇傾向に終わった。それは誰も驚かなかった。中東戦争の受益者は、防衛製品と石油とガスの2つの分野でした。 FTSE 100武器メーカーBAEシステムズは月曜日（3月2日）に6.11％上昇し、BPは2.11％小幅上昇しました。今日、巨大石油会社の株価は保税を見せています。原油価格の急増を考慮すると、これは抑制された感じです。油の値が低調ではない。先週末、ブレント油はバレルあたり約72ドルで取引されました。月曜日は79ドルで締め切り、その後83ドルを超えました。原油価格は今年の約3分の1に達し、一部のアナリストは紛争が続く場合は100ドル、さらには120ドルまで話しています。エネルギー価格疑問符イランは、世界中の石油とガスの供給量の5分の1が輸送される重要なホルムズ海峡を通過しようとするすべての船舶を「攻撃して燃やす」と脅しました。 QatarEnergyが自社施設に対する軍事攻撃により生産を中断した後、天然ガス価格も急上昇しました。現在、米国の原油在庫は約4億3,500万バレルに達し、これは今年の今年の5年平均より約3％低い数値です。ヨーロッパの埋蔵量は寒い冬のために枯渇しました。この戦争が一ヶ月続くならば、供給は非常に不足するでしょう。それでは、ロシアがウクライナを侵攻して以来、BP株価が急上昇しないのはなぜですか？BPは原油価格の純粋なプレイではありませんが、ほぼ同じです。理論的には、持続的な急騰はキャッシュ・フローと利益を高めるでしょう。しかし、市場は未来志向であり、長期的な絵はより複雑になる可能性があります。現在の状況はまた、石油メジャーに長期的なリスクをもたらします。極端な価格上昇は需要を崩し、主要経済を不況に追いやり、最終的に石油会社の利益を支える消費増加を破壊する可能性があります。さらに、他の供給衝撃により、政府は、ボラティリティの高い化石燃料市場への暴露を減らすために、再生可能エネルギーと電気化に倍増し、エネルギー独立に向けた政治的および企業的推進を加速することができます。紛争によって短期的には原油価格が上昇する可能性がありますが、最終的には石油から完全に外れなければならないという主張がさらに強化される可能性があります。外には危険があります。もう1つのリスクは、利益が急増する期間がしばしば横断税と厳しい規制の要求で終わり、企業と株主が最終的に利益を得る程度が制限されることです。そこには多くの推測があります。しかし今、私たちはほとんどすべてが起こることができる場所にいます。私はBP株を持っており、今週は私が期待したほどではありませんでしたが、私のポートフォリオ全体の損失の一部を相殺するのに役立ちました。私はこれを維持し続けます。なぜなら、緑の転換にもかかわらず、石油とガスが依然として世界経済で重要な役割を果たしていると考えているからです。しかし、今日の世界には大きなリスクが存在し、状況は投資家が期待するように進行しないかもしれません。私はBP株がまだ考慮する価値があると思いますが、それはスラムダンクの購入ではありません。
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2026年に生き残ると予想されるこのFTSE 100ヘビー級企業の株式373株を£10,000で買収
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株式を買うのに最適な時期は、株式が投資家に流行に遅れた時です。現在 Experian(LSE:EXPN) の場合がまさにそうです。しかし、アナリストたちは株価が強く反騰すると期待している。それでは、平均目標株価が現在の株式水準より54％高いのですが、これが買収できる珍しい機会でしょうか？FTSE 100ヘビー級ExperianはFTSE 100で最も印象的な企業の一つです。維持するために膨大な資本投資を必要としない大きな競争優位性を持っています。会社の優位性は、レポート作成に使用するデータから来ます。これには多くの情報源があり、公に利用できない多くの情報が含まれます。さらに、Experianのクレジットスコアは、自分が作った住宅ローンを再販しようとする米国の融資機関にとって重要な資産でした。これは最近発展してきたが、依然としてほとんどそうである。これが会社の株式が常に平均以上の倍数で取引される理由です。しかし現在、株式市場ではこの事業が人工知能（AI）の犠牲になる可能性があると考えている。AI破壊脅威AIはExperianの製品と一致することはできません。データがないからです。しかし、懸念されるのは、手頃な価格で十分に近い選択肢を提供できることです。FTSE 100の会社は住宅ローン市場で非常に強力な位置を占めていますが、これはビジネスの一部です。残りは給与担保ローンやクレジットカードなどです。このような場合、ローンは、より少ないデータを使用するAIベースのアイデンティティ調査がはるかに低価格で十分であると考えることができます。これは、Experianが取り組むべき実質的な脅威です。株価が下落した理由だ。しかし、投資家の質問は、それが最高値より34％下落したことを正当化するのか、それとも投資家が新しく珍しい脅威に過剰に反応しているのかということです。ビジネスの弾力性はどのくらいですか？Experianの結果にはまだ混乱の兆候はありません。最新のアップデートでは、8％のオーガニック収益の成長が報告されており、今後数ヶ月間続くと予想されます。しかし、投資家はこの点をよく考えてみる必要があります。会社が直面する脅威により、状況は予告なく突然変わることがあります。これは、投資家が過去の業績を通じて得られる洞察が非常に限られていることを意味します。これは常にある程度真実ですが、現在Experianの場合は特にそうです。主要市場でAI競争が進み始めると、状況は非常に急速に変化する可能性があります。したがって、投資家は会社の弾力性を評価するために数字を超えたことを確認する必要があります。購入する時間ですか？最高値ではExperianに10,000ポンドを投資して244株を買い入れました。今、株式はそのレベルよりはるかに低いので、投資家は同じ金額の現金で373株を得ることができます。アナリストの目標株価は、近いうちに株価が強く反転すると予想されることを示唆しています。しかし、投資家はこの部分に少し注意を払う必要があると思います。主要な住宅ローン事業は非常によく保護されていますが、他の場所でも大きな潜在的な脅威があることがわかります。そして彼らは真剣に受け入れなければなりません。私はAIの怪我が非常に良い投資機会を生み出していると思います。しかし、Experianは私が今の利点を活用しようとしている株式ではありません。
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