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このFTSE 100配当株式56,476株を購入すると、国民年金が倍増する可能性があります。
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理想的な配当は所得と成長の両方を提供します。私のお気に入りのFTSE 100インコムプレイは私に両方を提供しました。ところで、今国民年金が支払うほどの所得を創出するには、その株式をどのくらい保有すべきでしょうか。問題の会社は、私が2023年にSIPPに追加した資産管理者M&G（LSE：MNG）です。当時、同社の後行利回りは10％でした。もちろん、超高所得株式は株主配当が持続可能でない可能性があるため危険です。しかし、詳しく見ると、M&Gが適していると判断しました。株式と同様に保証はありません。M&G株には大きな収益率がありますＭ＆Ｇ株価は昨年４５％も急騰した。これにより後行収益率は６．６％まで後退した。したがって、今日M&Gを購入する投資家は私と同じくらい多くの収益を得ることはできません。しかし、それはまだかなり良い収益です。イランのイベントのために市場が下落し、私は新しい買収の機会を検出しており、私の持分を増やすことができます。9月半期の業績を通じて、M&Gの財務健全性が確認され、Solvency II比率は230％に達した。これは2024年末の223％で増加した数値です。また、2025年から2027年まで運営資本創出目標である27億ポンドを達成する予定です。すべての株式にリスクがあります。 M&Gはアクティブ運用会社としてパッシブファンドの人気に圧迫されました。株式市場の混乱は、管理されている資産と正味の流れに影響を与える可能性があります。それにもかかわらず、M&Gは2019年にプルデンシャルで分割されて以来、毎年配当金を増やしてきました。現在、M&Gは年間約2％の緩やかな印象を目指す「進歩的な」政策を追求しています。アナリストらは、2026年の1株当たり配当金が約21.2pまで上がることができると展望した。所得の計算現在、私はM&G株3,694株を保有しています。これは私が今年£783の収入を上げる予定です。これは確かに新しい完全国民年金（現在£11,973）に比べてはるかに不足している金額です。この株式だけで収益を上げるには、私の持分を56,476株に増やす必要があります。現在価格の304pで計算すると£171,687になります。私がすでに持っている12,000ポンドを差し引くだけです。明らかに私は身長が小さいです。引退は15年残りましたが、そのようなお金を生み出すためには、私の株式と再投資された配当金がロケットのように上昇しなければなりません。私はまだM&G株をもっと買いたいのですが、それほど多くはありません。当然、多角化のためにお金を分散させなければなりません。どの投資家も引退資金全体を1つの株式に頼ってはいけません。個人的に私は収入および成長の潜在性の両方がある12のFTSE 100株にSIPPを分散しました。 M&Gはそのミックスの一部です。時間が経つにつれて、SIPPは、引退時に州年金が私に支払うよりもはるかに多くの収益を生み出すと予想されます。市場が下落するにつれて、株式を増やしたいと思います。 M&Gは私の買い物リストのトップにありますが、今日の購入を検討する他のFTSE 100所得株も見ることができます。
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£100月の収入を得るためには、株式と株式ISAにどのくらい必要ですか？
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配当は爆竹を提供しませんが、持続可能な消極的な収入を提供できます。そしてFTSE 100は、投資家が潜在的な機会を見つけるのに最適な場所になることができます。良い例はLondonMetric Property（LSE：LMP）です。 6％の配当は、年間株式と株式ISAの上限である£20,000を月額所得£100に置き換えることができます。税処理は各顧客の個々の状況によって異なり、将来変更される可能性があることに注意してください。この記事の内容は情報提供のみを目的としています。これは、いかなる形の税務アドバイスにも意図されず、構成されていません。読者は、投資決定を下す前に自分で実写を行い、専門的なアドバイスを求める責任があります。リッツLondonMetric Propertyは不動産投資信託（REIT）で、不動産を所有し、借受人にリースすると同時に収益を株主に返す会社です。私は彼らが多くの投資家にとって素晴らしい資産クラスだと思います。既存の住宅所有者にとって、REITは不動産管理作業なしで安定したリース収益を得る可能性を提供します。他人の住宅ローンを支払うテナントは、フェンスの反対側にいる機会を提供します。彼らは不動産ポートフォリオを所有し、自分の賃貸収入を得ることができます。さまざまな国や部門にさまざまなREITがあります。そして、英国の上場企業の中には、長期投資家にとって本当に興味深い機会のように見えます。株式と株式ISAFTSE 100の最近の優れた成果にもかかわらず、イギリスは投資家の間で最高の評判を得ていませんでした。しかし、株式と株式ISAは非常に貴重な資産です。私のような基本税率納税者は、£500を超える年間配当金に対して8.75％の税金を支払います。したがって、6％の利回りは、月に£100を稼ぐために投資する必要がある金額が£21,021であることを意味します。しかし、株式と株式ISAを使用すると、投資家は配当税をまったく支払う必要はありません。これは、£20,000から6％の収益を得ることができれば、£100の月収を生み出すのに十分であることを意味します。これがISAの利点です。投資家は同じ株式、同じ会社、同じリスクを持っていますが、税金が下がり、より良い収益を得ることができます。しかし、投資家は依然として正しい株式を見つける必要があります。考慮すべき株式LondonMetric Propertyの都市物流資産はポートフォリオの54％を占めています。これらはコア地域に位置しており、需要が高いことから利益を得ており、これは平均以上の賃料を生み出すことを意味します。成長する産業にさらされると、競争はさらに激しくなる可能性があります。スペース制限がありますが、オフィスなどの人気の低い資産では、これらのリスクは現れません。しかし、同社は競合他社に比べていくつかの利点を持っています。一つは、規模が買収を通じて成長できる強力な位置にあるということです。これは近年、非常に良い成果を収めています。6％の配当利回りは比較的高いが、他の英国REITより低い。そして、これは、取引を行うために株式を通貨として使用することが、しばしば会社に即時の収益増大をもたらすことを意味します。受動的収入受動的な収入の機会を探している投資家は、REITに注目する必要があると思います。最善を尽くすと、株式市場で最も信頼できる現金供給元になる可能性があります。LondonMetric Propertyの6％の配当利回りは目を引くほど高いですが、業界では比較的低いです。そしてこれは今後の成長にとって利点を提供します。今日の価格で見れば、配当投資家が確認する価値があると思います。株式および株式ISAでは、£20,000であれば、月収100ポンドを目指すのに十分です。...
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今£1,000でBritish Airwaysの所有者IAGの株式264株を購入します。それは価値がありますか？
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1週間前、£1,000は取引手数料を無視し、British Airwaysの所有者であるInternational Consolidated Airlines（LSE：IAG）の株式224株を購入しました。しかし、今日、航空会社の株価が16％下落したので、同じ£1,000で264株を購入しました。これは良い取引ですか？議論しましょう。2025年の堅実な業績と配当金の引き上げ去る金曜日（2月27日）に掲示されたIAGの最近の2025年の年間実績は堅調でした。この年の売上高は332億ユーロで、前年比3.5％増加しました。一方、例外項目を除く営業利益は13.1％増加した50億ユーロを記録し、調整1株当たり利益は22.4％増加した69.5ユーロセントを記録しました。この業績に支えられ、同社は配当金を9％引き上げました（収益率は約2％）。また、5億ユーロの自己株式の購入を皮切りに、今後12ヶ月間に15億ユーロの超過資本を株主に返却すると発表しました。1株当たり純利益が69.5ユーロセントであると仮定すると、末尾の株価収益率（P / E）比率は6を少し超えています。だから一見すると、現在の株式は非常に安く見えます。新しい風景もちろん、これはすべて過去に基づいたものです。そしてその結果以来、多くのことが変わりました。突然、中東地域に衝撃的なレベルの紛争が発生しています。これは、地域の国に飛行する航空会社に大きな影響を与える可能性が高いです。現在、BAは今後の通知があるまでドバイ、テルアビブ、ドーハ、アブダビ、アンマン、バーレーンに向かうすべてのフライトを中止しました。それで私たちは途方もないレベルの混乱を見ています。我々は、紛争がどれくらい続くか分からない。数日、数ヶ月になることがあります。しかし、私たちは、払い戻し、キャンセル、または旅行者が考えたドバイ旅行をしないことを決めた旅行者などを通じて、今年のIAGの収益（PER比の「E」）に影響を与える可能性があると確信できます。原油大虐殺ここでIAGに別の問題があること、つまり原油価格があることを指摘する価値があります。供給の懸念による紛争のために急騰した。現在、ブレント油の価格は1週間前に71ドルに比べて84ドルで取引されています。 IAGなどの航空会社は、このような原油価格変動リスクを軽減するために燃料ヘッジを設ける傾向がある。ただし、原油価格がしばらく上昇すると、IAGの利益はより大きな影響を受ける可能性があります。もう一つの大きなリスク地政学的不安定を超えて言及する価値があると考えられるもう1つの問題は、AI関連のクリーンアップです。これは現在IAGにとって問題ではありませんが、継続すると、どの段階で消費者支出が急激に減少する可能性があります。これは航空業界に打撃を与えることができる。結局のところ、ほとんどの場合、旅行はランダムな費用です。それは価値がありますか？それでは一番上にある私の質問に戻ります - 264のIAG株は£1,000に価値がありますか？まあ、そうかもしれません。投資家が地政学的大虐殺が落ち着いたら反対すると信じるならば、機会主義的なプレイとして見る価値があるかもしれません。今は本当に安いようです。しかし、個人的には、現在の市場には考慮すべきより良い株式があると思います。市場を見ると、より安全であるだけでなく、長期的な可能性もより大きな株式が見えます。
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£1,000としてRolls-Royceを凌駕するこの熱いイギリスの産業在庫219株を買います。
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ロールスロイスの株式は、投資家に絶え間ない収益を提供しています。昨年は約65％上昇した。しかし、投資家は（聞いた人がほとんどいない）英国の小規模産業会社の株式でより高い収益を生み出すことができました。同社は電気自動車（EV）、医療機器、データセンター用の部品製造を専門としており、現在多くの成功を収めています。勢いのある英国企業今日焦点を当てた株式はVolex（LSE：VLX）です。同社は、「ミッションクリティカル」アプリケーション用の電源コード、ケーブル、およびデータ接続製品を製造する英国ベースのグローバルメーカーです。同社の根は、2人の起業家がマンチェスターで製造会社を始めた1892年にさかのぼります。それ以来、多くの発展を遂げており、現在、世界25の製造現場と13,000人以上の従業員を保有しています。現在の会社の株価は約£4.55です。これは、£1,000で219株を買うという意味です（取引手数料を無視）。パフォーマンスの面で、株価は過去6ヶ月間で約35％（ロールスロイスの場合18％）上昇し、昨年と比較して約67％上昇しました。それでも特にロールスロイスに比べるとかなり安く見えます。投資機会？私の考えでは、この株式は今すぐ価値があるようです。まず、企業は構造成長市場（データセンター、EVなど）の製品製造に焦点を当てる戦略のおかげで印象的なペースで成長しています。1月には、2025年12月までの最初の9ヶ月間、グループ収益は9億270万ドルで、前年比の有機的固定通貨増加率14.8％を示したと発表しました。当時は、データセンター用のケーブルを作る複合産業技術部門で特に強力な成長で利益を得ていると述べました。このような成果に支えられ、経営陣は年間売上高（3月31日に終了する会計年度基準）が市場期待値を上回ると明らかにしました。営業利益は理事会の以前の期待を上回るだろうと付け加えた。Valuationも魅力的だ。今年度の収益予測（38セント）を見ると、株価収益率（P/E）は16に過ぎません。それは私にとって非常に合理的に見えます。ロールスロイスの現在のP / E比は約40です。もう1つ強調することは、2月上旬に最高経営責任者（COO）John Molloyが会社の株式31,620株を£4.55（現在の株価）に購入したという事実です。これらの取引活動は、インサイダーが株価が上昇し続けると予想していることを示唆しています（取締役は株価が下落すると予想しても株式を購入しません）。詳しく見る価値があります同社は経済的に敏感であることを指摘します。今後数年間で深刻な経済鈍化を経験した場合、株価は低調になると予想されます。その幸運は特定の産業とも関連しています。たとえば、データセンター産業が鈍化すると成長が阻害される可能性があります。しかし、すべてを考慮すると、リスク/補償の偏りが魅力的に見えます。私はこのよく知られていない成長株が今すぐ詳しく見る価値があると思います。
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今日のボラティリティは、イギリスの株式を買収する10年に一度の機会ですか？
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イランとの戦争は英国株を台無しにしています。 FTSE 100は月曜日（3月2日）に1.2％下落し、火曜日には2.75％下落し、さらに大きな打撃を受けました。 ISA または SIPP を特定するすべての投資家は、その影響を見て傷つくでしょう。一部は慌てて売りかどうか疑問に思うかもしれません。他の人は混乱を買う機会として見るでしょう。だからそれは何ですか？まず、最も重要なのは人間の悲劇です。人命被害が発生しており、株式市場への影響はわずかです。しかし、依然として投資家は決定を下す必要があります。そして、このようなときには、元の原則に戻るのが最善です。そして、最初のものは危機的な状況で落ち着きを保ち、売りの誘惑に抵抗することです。今週の株式市場のボラティリティは恐ろしいかもしれませんが、新しいものではありません。FTSE 100が下落しています。市場は常に狂気の瞬間を経験するようになります。これは、投資家が株式で優れた長期利回りを得るために支払う対価です。原則として、投資家は今後2〜3年以内に必要な資金を投資しないでください。誰かが来週の不動産預金に必要な株式と株式ISAに£35,000を持っている場合、戦略は非常に間違っています。投資は長期的なお金のためです。そうすれば、私たちは静かに座り、恐怖が沈むのを待つことができます。すべての配当金を再投資しながら、今日の低価格でより多くの株式を取得します。私たちができる2番目のことは、特別な株式を買う瞬間を捉えることです。しかし、最初になぜ落ちるのかを確認することをお勧めします。たとえば、昨日のFTSE 100指数で最大の下落幅を示したのは、Intertek Groupで18％以上下落しました。しかし、これはイランとはほとんど関係がなく、むしろ残念な結果をもたらし、悪い日を迎えました。IAG株は危険な買いInternational Consolidated...
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FTSE 100の最近のスライド以来、私は安価な株式を覗いた！
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歴史は戦争が株式市場に有害であることを示唆しています（時々これは非常に控えめな表現です）。多くの場合、戦争と大規模なテロ攻撃のため、世界的に株価が暴落します。日曜日、米国がイランを攻撃した後、FTSE 100指数が下落し始めるのに2日かかりました。株価が急に落ちると、良い企業を公正な価格で買収する絶好の機会になる可能性があります。たとえば、ここに私が家族の所有権を増やそうとしている2つのFootsie会社があります。FTSE低下英国のブルーチップ指数は2月27日金曜日10,934.94ポイントで最高値を記録しました。私が火曜日の午後に書いている間、指数は3.5％下落し、最高値より5.1％下落した10,407.22にとどまっています。これがパニックになる理由ではありませんが、軍事作戦はしばしばトリッキーであり、予想よりも長く続きます。したがって、慎重な投資家は予想される低下を避けるために株式を売却することができます。ただし、すべての株式販売には買い手と売り手が含まれます。したがって、私はより多くの割引株式を購入するためにより低い価格を使用することがよくあります。ダーティーディアジオ2021年末史上最高値を記録した後、株価が急落しているグローバルドリンクゴリアテ・ディアジオ（LSE：DGE）を例に挙げます。現在、株価は1,577.5pであり、長い間確立されたこの英国企業の価値は£351億です。これは最高市場価値より約3/5低いレベルです。他の主要な主流サプライヤーと同様に、Diageoの売上も減少しています。特にアメリカや中国などの主要地域ではそうです。これにより株価は１年間で２７．２％下落し、５年間で４６．４％（現金配当を除く）暴落した。配当金の話が出てきたので、Diageoの新しいCEOである「Drastic」Dave Lewisは、配当金を半分に減らしました。彼の目標は、Diageoの負債の山を減らし、将来の成長に資金を調達することです。したがって、今後の現金収益率は年間2％未満になる可能性が高いです。言い換えれば、Diageoの株式が膨大な割引か価値のある落とし穴であるかは不明です。私はこのビジネスにもっとお金を投資する前に売上、利益、キャッシュフローが回復する兆しを見たいと思います。だから今は火をつけます。Bunzlは戻ってきますか？Bunzl（LSE：BNZL）は、世界中で活動しているもう一つの英国企業です。北米、イギリス、アイルランド、ヨーロッパ、その他の地域の組織にさまざまな清掃、安全、衛生製品を供給します。有機的成長と反復的な買収により、Bunzlはほぼ20年間活況を呈しています。しかし、2025年4月16日、会社が成長鈍化を警告した後、その日の株価は25.6％暴落しました。私は急襲し、家族ポートフォリオの株式を2,292株に買いました。私が書いている間、株式は2,210pで取引されたので、これまで約3.6％下落しました。そして再び、私は紙の損失を決定することに興味がありません。私にとって、この72億ポンド規模のFootsie会社は、回復プレイとなる古典的な「堕落した天使」になることができます。一方、株価は１年で２８．１％下落したが、５年で１．５％上昇した。それでは、2024/25年の価格の急落は単に一時的な現象でしたか？Bunzlの株価が回復するのを待っている間、株式は年間3.4％のかなりの配当を支払います。私が見たいのは、売上成長が再び戻り、より高い収益につながることです。ただし、これは時間がかかる場合があります。しかし、私はBunzlに疑いの余地を与えます。そして私たちがもっと買うべきかについて共同マネージャー（私の妻）と相談します！
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2025年の売上成長後、Greggs株価はどうなりますか？
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Greggs（LSE：GRG）株価はしばらくの間成長投資家に愛されてきましたが、その理由は本当にわかりません。はい。これは成功したダウンタウンのベーカリーチェーン店であり、顧客が定番として好む場所となりました。しかし、競争は非常に激しいビジネスであり、実際に模倣するのが難しいビジネスモデルではありません。 2021年末に、Greggs株価が30を超える株価収益率（P/E）で頂点を取るのを見るのは本当に過度なことだと思います。いくつかのAI技術の成長株がここにあります。Greggs株価は現在、高点の50％未満です。そして火曜日（3月3日）に、私たちははるかに価値があるように見える2025年の全体的な結果を発表しました。では、今は何が準備されていますか？混合結果結果は2025年について交錯した絵を描きました。売上高は2024年に比べて6.8％増加しました。しかし、税引前の基本利益は9.4％減少し、基本株当たり利益は10.7％減少しました。それでも、これらすべては概ね期待に応えました。そして、少なくとも営業現金の流入は前年比4.6％増加しました。配当金は１株当たり６９ｐで前日終値比４．４％の収益率を記録した。株価はほとんど反応しませんでしたが、ここでは実際に驚くべきことはありませんでした。 Roisin CurrieのCEOは、「インフレ圧力の緩和が消費者の支出にある程度役立つだろうし、外出先でも便利な食べ物の需要が市場を支え続ける」という希望を語った。余白が圧迫されるGreggsは、市場シェアを維持し、さらに成長させるのに良い成果を上げました。そして、これは部分的に価格をできるだけ低く保つことから来ています。しかし、Greggsの基本営業利益率は2025年の8.7％で、前年度の9.7％から下落し、マージンに打撃を与えました。会社も供給コストのインフレを経験しており、実際には役に立ちませんでした。では、今後数年間、何を探すべきでしょうか？眩しい成長ではなくても着実な成長を期待しています。そして、インフレが冷えるにつれて、同様の売上が再び増加することがわかりました。そのようなことが起こった場合、これはブローカーの予測と大きく一致します。新しい結果に応じて更新されることがよくあります。しかし、概ね予想した結果を考慮すると、今回は大きな変化を期待しません。アナリストは今後数年間で収益が緩やかに増加すると予想しており、現在の株価に基づいて2027年までに約12のP / Eを提案しています。バリュエーションはタイトですか？私にとって問題は、今後数年間で大幅に下落する見通しで、このような価値評価を今日見ることがより幸せであるということです。グレッグスのかなりの回復を楽しみにしています。そしてここ数年間は実際に肯定的な面もありました。2020年以降に経験したインフレにもかかわらず、テイクアウト食品市場には回復力があることがわかりました。しかし、ビジネスが価格引き下げ競争にさらに移動するのは心配です。私は投資家が今グレッグスの株式を検討するのが良いと思います。特に進歩的な配当が続くならば、さらにそうです。そして私達は株価の新しい成長局面を見ることができました。しかし、私にはより良い価値オプションがあります。
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