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ISAのために検討中の強力なFTSE配当株1個
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私は新しいISA手当を持って質の高い配当株を探しています。彼らが捨てる消極的な収入は決して保証することはできませんが、私は単に個々の会社の一部を所有することによっていくつかの追加の現金を生み出すというアイデアが好きです。そして、この口座に私の株式を保有することの利点は、すべてが税金が免除されることです。税処理は各顧客の個々の状況によって異なり、将来変更される可能性があることに注意してください。この記事の内容は情報提供のみを目的としています。これは、いかなる形の税務アドバイスにも意図されず、構成されていません。読者は、投資決定を下す前に自分で実写を行い、専門的なアドバイスを求める責任があります。市場タバコ大企業Imperial Brands（LSE：IMB）は、私が注目している株式の一つです。もちろん、この事業がすべての投資家の好みに合うわけではありません。人々が防衛産業の請負業者やギャンブル会社をサポートしたくないのと同じように。しかし、長期的に一部を所有しようとしている人にとっては、驚くべきパフォーマンスを発揮するということには疑いの余地はありません。5年前にこの株式を買った人なら、お金をほぼ2倍にしたのでしょう。驚くべき2025年にもかかわらず、£240億の上限を含むFTSE 100指数は、同じ期間に「わずか」50％上昇しました。もう一度申し上げますが、少しのスキルと幸運で、一般の個人投資家がどのように市場収益を大幅に破ることができるかを示す別の例があります。さらに、彼らはそうするために必ずペニー株の暗い世界に参加する必要はありません。信頼できる配当株グローバルファンデミック以来、Imperialの優れたパフォーマンスはいくつかの要因によって引き起こされました。これには、成功したターンアラウンド戦略、継続的な売上成長、ベーフ、加熱タバコ、ニコチンポーチなど、次世代製品の人気の増加が含まれます。しかし、新しい投資家を引き付けることは、これらのものだけではありません。簡単に言えば、これも優れた収入源であり、まだそうです。現在、アナリストは、会社が投資家に168pを返すと予想しています。現在の株価を適用すると、配当利回りは5.5％に相当する。繰り返しますが、これは指数を恥ずかしくします。 FTSE 100トラッカーは約3％を提供します。これらすべてが予想株価収益（P / E）比率9と組み合わせると、新しい所有者が自分のお金と比較してかなりの収益を得ることができることを示唆しています。インペリアルは、同種最高レベルのブリティッシュ・アメリカン・トバコ（P/E 12）よりも安いです。私の検索の始まりだけです。もちろん、受動的収入のために1つの会社に頼ることは依然として災害を引き起こしています。過去にはどんなに信頼性がありましたが、Imperialは将来パフが不足する可能性があります。私は伝統的なタバコの消費がまだ減少していることに注意してください。長期的には、新製品がこれらの収益損失を補償できるという保証はありません。下痢 そうしても、このような事業は常に規制当局の標的になります。これを念頭に置いて、私は最終候補リストに会社を追加し続けます。米国とイランが実際に持続する平和協定に合意しようと試みるにつれて、市場が脆弱に見える状況で今は安値狩りをする絶好の機会になることができます。
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アストンマーティンより買いたい株式が何百ものあります。理由は次のとおりです！
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私はAston Martin（LSE：AML）の株式（5年ぶりに95％下落し、今はほんの数分で売れています）が多くの安価なハンターの目を引くことができる理由を理解しています。結局のところ、高級車のブランドは伝説的な車両に高い価格を請求できるため、同社はお金を印刷するライセンスを取得する必要があるようです。しかし、私が所有するすべての英国とアメリカの株式のうち、Aston Martinはそのうちの1つではありません。それだけでなく、ロンドンとニューヨーク市場には文字通り何百もの株式があり、現在ではより魅力的な長期展望を持っていると思います。高い負債負担まず、会社の純負債があります。純負債は基本的に会社の負債であり、現金および現金性資産とバランスをとっています。多くの会社がお世話になっています。実際、一部の企業では、資本コストが収益より低い場合、成長を加速する方法になる可能性があります。たとえば、新しい機械を購入し、それを使用して製造能力を向上させることができます。しかし、アストンマーティンの純負債に関しては、2つの懸念があります。一つは規模です。 £14億に達します。これは時価総額が４億ポンドに達する会社としては大きな金額だ。会社はより多くの株式を売却し、新しい資金を調達するために既存の株主を繰り返し希釈したにもかかわらず成長しています。そして、事業が現金で使い尽くされ続けると、今後再び起こりうると思います。第二の悩みは金利です。 14億ポンドの純負債パイルでは、同社は今年の純利息で約1億5千万ポンドを支払うと予想しています。これは1時間あたりの純金利で17,000ポンドを超える金額です。利子はなぜこんなに高いのですか？ Aston Martinの融資機関は、損失を被る事業に資金を必要とし、リスクを負う融資機関を見つけるために選択の幅が制限されているため、高い金利を請求することができました。多くの上場企業は時価総額に比べて純負債が低く（またはまったくない）、ローン条件が安いです。検証されていないビジネスモデルしかし、アストンマーティン車の価格がどれだけ高価であるかを考えると、自動車を販売するときに販売量を増やし、価格決定力を使用してポケットが豊富な顧客基盤からより多くのお金を得ることができますか？はい、できます。実際、これは投資ケースの魅力的な要素の1つです。しかし、昨年の卸売売上高は2桁の割合で減少し、収益は5分の1以上減少し、すでに大規模であった税引前損失は4分の1以上増加しました。関税は仕事に予想外のスパナを投げました。おそらく今年はその点でより良いでしょう。しかし、不確実性経済において顧客需要が弱まるなどの他のリスクもある。Aston Martinは優れた資産を持っています。しかし、2018年に上場された現在の化身以来、そのブランドとエンジニアリング資産を収益性の高い事業に継続的に移行できることを示していません。純負債がなくても、私は通常、損失ではなく継続的に利益を得ることができることが証明された企業に投資することを好みます。 1時間あたりの純利息費用が£17,000に達するため、収益性の高いビジネスモデルがないことはさらに問題になります。幸いなことに、市場には実績のあるビジネスモデルとAston Martinよりもはるかに健全なバランスシートで利益を得る株がいっぱいです。
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回復を妨げる可能性のあるGreggs株の3つのリスク
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私はGreggs（LSE：GRG）の株主になったことをとても嬉しく思います。実績のあるビジネスモデルを備えた象徴的なハイストリートパン屋が低評価されていると思います。それにもかかわらず、Greggsの株式は急速に動いていない。 2026年現在まで5％、過去1年間で11％、5年間で30％減少しました。この種の継続的な低下傾向は、株式市場の大部分がソーセージロールサプライヤーの見通しに関する私の楽観論を共有していないことを示唆しています。そこで、私がこの投資事例の魅力ポイントを引き続き秤りながら、もし発生する可能性のあるリスクの一部を見逃しているか、誤って判断しているのではないかと考えてみました。エネルギー価格の上昇は悪いニュースですまず、中東戦争がエネルギーコストに与える影響があります。Greggsには何千もの店があります。また、多数の大規模生産施設を保有しています。それぞれは少し電気を使います。主要な電力使用が照明と暖房を維持する紙店や金物店とは異なり、Greggsの完全なビジネスモデルにはベーキングが含まれています。会社は毎週何百万ものおいしい食品を運ぶので、熱がたくさん必要です。電気費だけでも今年とその後の会社の収益性に大きな影響を与える可能性があります。空にはAIパイはありません。パイだけあるだけです！近年、人々がAIに置き換えられているため、一部の企業は大規模な雇用を減らす可能性があります。ビジネスモデルの大部分が手動集約的であることを考慮すると、Greggsはそのようなことが起こる可能性がほとんどないようです。同社は本社レベルで「サービス標準と効率性を高めるためにAI機能が開発されている」と明らかにしました。しかし、私はこれが2,700以上の実際の店舗を持つビジネスに全体的にわずかな影響を与えると思います。賃金引き上げ、税引きなどで人件費が増える状況では収益性にもリスクとなる。実際、同社は今年のインフレが過去数年よりも低くなっても、「人件費インフレは再びコスト上昇の最大の要因になるだろう」と予想している。食習慣が変わっています。食欲抑制剤の成長は、潜在的に特定の種類の食品に対する顧客の需要を大きく妨げる可能性があります。しかし、それはGreggsのランチを食べる危険の1つです（その間、顧客はランチを食べません！）。もう一つは、食習慣をより広範囲に変えることです。Greggsは何千もの店舗に成長し、追加の店舗を計画するとともに、何百ものTesco店で冷凍製品を披露し、どこにでも存在するようになりました。これにより、地域の競合他社がより革新的でローカライズされた製品を提供し、市場シェアの一部を占める機会が開かれます。私がぶら下がる理由はここにあります。それにもかかわらず、私は長期投資家なので、ここでアプローチを教えてくれます。Greggsの同様の成長は緩やかですが、まだ成長しています。ここに新しい店舗オープンを追加すると、その規模が大きくなります。同社は実績のあるビジネスモデル、顧客のための強力な価値提案を持っており、収益性が高いです。 Greggs株価の下落により、収益率は4.3％まで上昇しました。長期的な株価上昇を望んで頑張っているだけに、これほど満足です。
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£20,000のLloyds株を購入すると、今年の£851の収入を得ることができます！
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Lloyds（LSE：LLOY）株式は、消極的な収入を求めている投資家に大きな人気を集めています。銀行の最近の眩しい配当記録を少し見てみると、その理由を正確に知ることができます。Lloydsは、2020年に英乱銀行の感染症ガイドラインに従って配当を支払わなかった。それ以来、年間16.3％の驚くべき成長率を記録しました。そしてシティアナリストらは、この数値が中期的に高騰し続けると予想しています。予測が正確であれば、今日Lloyds株に£20,000を投資すれば、今年だけ£851の配当収益を得ることができます。問題は、現在の支払い見積もりはどのくらい現実的ですか？そして、投資家はとにかくFTSE 100銀行の購入を検討する必要がありますか？配当金の上昇昨年、ロイズは1株当たり配当金3.65pを支払った。アナリストは、これらの数値が次のように上昇すると予想しています。2026年4.23p 2027年5.01p 2028年5.71p配当金は決して保証されません。ただし、これらの予測が正しい場合、配当は再投資され、現在の£20,000の一時金はその期間に£3,160の総受動所得を提供します。Lloydsの現在の株価99.4pで、配当利回りは2028年まで4.3％～5.7％です。これは長期FTSE 100平均の3％〜4％を超えています。深い力それでは、これらの計算はどのくらい堅牢ですか？私の考えにはかなり具体的で、2026年には確かです。その理由を説明します。まず、予想配当金は今年の2.4倍、2027年と2028年の両方で2.3倍と保証されます。 2より大きい数字は、収益が軌道から外れた場合に誤差範囲を提供するため、これは非常に重要です。第二に、Lloydsは進歩的な配当方針を支援するために使用できる強力な財務基盤を持っています。現在、CET1の資本比率は13.2％であり、2025年の配当金の増加と新規自己株式の購入後の目標である13％を超えました。今年銀行の株式17億5千万ポンドを追加で買い戻すという計画は、銀行の強力な貸借対照表を強調します。だから問題は何ですか？Lloydsは経済状況に非常に敏感であるため、これらの予測は特に2027年と2028年の予測が変更される可能性があります。ただし、災害が発生しない限り、シティアナリストが予測したレベルの近くに配当が支払われると予想されます。しかし、一言で言えば、私はズボンでLloyds株に触れません。なぜ？配当株式を購入するときは、株式の株価見通しを考慮することも重要です。そして、FTSE 100社が調整期限を超える可能性があるという懸念があります。現在、銀行は1.4の株価純資産（P / B）比率で取引されています。これは10年平均である0.9よりはるかに高い数値であり、次のリスクを考慮していません。収益を減らし、信用損害を増加させる金利の上昇 コアイギリス市場の弱い経済成長法定訴訟における高い自動車金融違法行為に対する罰則挑戦銀行および住宅建設協会との競争の深化私が懸念しているのは、Lloydsの高い価値評価のために、その株式がそのようなリスクに対して特に脆弱であることです。これは、金利の引き上げが余裕を高めるのにも役立ちます。Lloyds株は短期的に大きな配当を提供する可能性が高いです。しかし、株価が急落すると、これらのものは全滅し、一部は消える可能性があります。そのため、バランスを考慮して他の受動所得株を見つけて購入することをお勧めします。
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£100,000 SIPPは引退するのに十分な大きさですか？
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自己投資個人年金（SIPP）は、引退に備えた貯蓄のための優れた方法です。投資家は寄付金、配当金の所得、株価の上昇に対して税を免除され、ポットの25％を55から税の免除（2028年から57に引き上げ）することができます。それ以降は引き出しに対して課税対象となりますが、一回限りの一時金でより高い等級に押されるリスクがあるのではなく、年間引き出し金額を少額で管理できます。税処理は各顧客の個々の状況によって異なり、将来変更される可能性があることに注意してください。この記事の内容は情報提供のみを目的としています。これは、いかなる形の税務アドバイスにも意図されず、構成されていません。読者は、投資決定を下す前に自分で実写を行い、専門的なアドバイスを求める責任があります。税効率的な年金貯蓄税の恩恵は、株式と株式ISAの利益を補完するので、2つが一緒にうまく機能します。しかし、投資家が昨年少しの快適さとセキュリティを享受するためには、SIPPにどのくらい必要がありますか？引退生活基準の調査によると、一人の人が「最小」生活レベルを確保するためには年間£13,400が必要です。 「普通」の生活水準には£31,700が必要で、「快適な」生活水準には£43,900が必要です。投資家が現在年間£12,547相当の新しい基礎国家年金を完全に受け取るとしましょう。適切な生活水準のためには、年間£19,153がさらに必要です。今、彼らは年間平均5％の利回りでFTSE 100配当株式ポートフォリオを構築したとしましょう。このシナリオでは、SIPPにはなんと£383,060が必要です。私は£100,000 SIPPが「快適な」引退はどこか「普通」引退を提供できないのか怖いです。 £627,060が必要です。投資家がISA、リース、アルバイトなどの他の収入源を持っていない限り。あるいは、毎年資本の一部を所得として引き出すこともできます。ISAとよく結合誰かが53歳でSIPPに£100,000を持っていて、67歳で引退する計画であれば、その人はより良い位置にいます。月に£300を投資し（40％の納税者の場合は月に£180、軽減を含む）、投資金が年間8％増加すると、引退するまで£387,867が発生します。FTSE 100株のバランスのとれたスプレッドへの投資は、投資家が引退資金を調達するのに必要な成長と所得の両方を提供するのに役立ちます。保険会社であり、資産運用会社であるAviva（LSE：AV）は、最近、両方の側面で良い成果を上げました。 Aviva株価は昨年と比較して22％、5年間で55％上昇しました。すべての配当金は最高水準であり、現在6.3％のバンパー後行利回りを示しています。Avivaは、英国、アイルランド、カナダのコア市場で約2,500万の顧客にサービスを提供する確固たるブルーチップです。様々な生命保険、資産、引退サービスを提供しており、Direct Line買収により一般保険サービスが強化されました。 3月5日には、年間営業利益が25％増加した22億ポンドを記録したと報告しました。取締役会はまた、最終配当金を10％引き上げ、新しい3億5000万ポンドの自己株式買収プログラムを開始しました。リスクのない在庫はありません。アビバは最近急増するまで何年も不振になってきた。カナダ事業部は残りのグループに追いつく必要があります。広範な株式市場の崩壊は被害を引き起こす可能性があります。しかし、私はISAやSIPP、理想的には両方でバランスのとれた株式スプレッドの一部として、長期的な観点から考慮する価値があると思います。
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£39,477の年間所得を目指すには、株式と株式ISAにどのくらい必要ですか？
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株式と株式ISAを使用すると、投資家は株式の成長と収入を生み出す能力を活用して富を蓄積できます。すべてのペニーは、生涯配当税と資本利得税を免除されます。しかし、適切な退職資金を確保するために、投資家はISAにどのくらい必要があり、それを構築するにはどうすればよいですか？税金は各顧客の個々の状況によって異なり、今後変更される可能性があることに注意してください。この記事の内容は情報提供のみを目的としています。これは、いかなる形の税務アドバイスにも意図されず、構成されていません。読者は、投資決定を下す前に自分で実写を行い、専門的なアドバイスを求める責任があります。最初のステップはしばしば最も難しいようです。これはまずISAを設定することです。最もよく知られているインタラクティブな投資家であるAJ Bell、Hargreaves Lansdownなど、選択できるプラットフォームはたくさんありますが、小規模な競合他社も無視しないでください。最終的に個人的な決定です。FTSE 100株で富を積む次に、年間20,000ポンドのISA寄付制限をできるだけ早く使用してください。避けないでください。誰もが投資する最初の1ポンドが最も価値があります。なぜなら、成長するのにはるかに長い時間がかかるからです。誰かが30歳からISAに毎月£300を投資しているとしましょう。年間平均8％の利回りを提供するFTSE 100株式スプレッドに投資すると、67歳になると£789,537が得られます。2年ぶり32歳まで延期すれば、はるかに少ない金額を受けることになります。同じ£300貢献と8％の成長を仮定すると、67歳までに£669,968があります。これは£119,569と同じくらい減っています。はい、私もその数字を信じるのはかなり難しいです。しかし、最初の2回の年間貢献が福利と成長に37年と36年を要したからです。それでは、£789,537ポットはどのくらいの収入をもたらしますか？ポートフォリオの株式が平均5％の利回りを提供している場合は、年間£39,477を支払うことになります。印象的です。ブリティッシュ・アメリカン・トバコ（British American Tobacco）は最高の収穫を誇っています。これは比較的高い収益率ですが、British American Tobacco（LSE：BATS）を含む多くのFTSE 100配当株がこれを提供します。私は個人的にタバコの株を買うことはありませんが、結果として私が見逃していることに気づいた場合は、あまり自慢していないアプローチを取ったでしょう。ブリティッシュ・アメリカン・トバコ（British American Tobacco）は、今年千年にわたり毎年配当金を支給し、支給額を増やしてきた記録をもって考慮すべき会社です。後行収益率は５．５％である。投資家も特に最近になって多くの成長を遂げました。ブリティッシュ・アメリカン・トバコ（British...
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世界クラスのS&P 500株2株11％、32％下落して買収を検討
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購入するのに最適な株式は、しばしば下落し、以前よりも安い高品質の株式であることがよくあります。最近では、金利方向の不確実性とAIの混乱により、多くの技術者がかなりの低下を見せています。したがって、この地域は長期投資家が釣りをすることができる肥沃な海になることができます。ここで考慮すべき2つの高品質S&P 500株があります。NvidiaChatGPTの発売から2023年と2024年に急上昇した後、Nvidia（NASDAQ：NVDA）株式は最近より少ない収益を生み出しました。実際、2025年8月以来下落傾向を見せており、史上最高値で11％割引されています。そのディープはあまり見えないかもしれません。しかし、AI GPUとチップ王は引き続き膨大な速度で成長しており、ウォールストリートアナリストらは今年の売上が71%急増して3,690億ドルに達すると予想しています。これにより純利益は2000億ドルを超えるとみられる。したがって、現在のValuationは安いようです。当社の主要な株価収益（P / E）比率は23で、S&P 500の見積もりより大きくは高くありません。それでも、途方もなく成長しつつ、平均値で取引される世界クラスの企業を見つけることはまれです。来年に切り替えると、将来指向のP / E倍数は17に下がります。翌年は14.5倍に過ぎません。だから、問題は何ですか？まあ、競争が激しくなるのが一つの主な関心事のようです。 Nvidiaの巨大技術顧客の多くは、依存を減らし、コストを削減するために独自のチップを設計しています。このリスクは監視する価値があります。しかし、Nvidiaの製品は、CEO Jensen Huangが2027年までにBlackwellとVera...
