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私は何の努力もせずに不労所得を得るというアイデアが大好きです。そうしない人はいないでしょうか？私の考えでは、株式 ISA は世界で最高の投資商品です。
投資 ISA は、株式市場の富創出の可能性と、キャピタルゲイン、配当、所得税による損害からの保護という 2 つの強力な力を組み合わせています。
これらの商品の 1 つを使用すれば、国民年金を補うことができる 5 桁の副収入があなたが思っているよりも近づいています。しかし、この種の利益を提供するには、ISA の規模はどれくらい必要なのでしょうか?
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
配当株ターゲティング
私は退職後の収入を得るために配当株に投資するのが大好きです。それは私がいつかやろうと計画していることです。配当株は、ポートフォリオの成長余地を備えた安定したキャッシュフローを提供します。
この戦略は、退職後の貯蓄のためにポートフォリオの一部を売却する必要がないことも意味します。これにより、私の資金はより多く株式市場に投じられ、時間の経過とともに複利になっていきます。
デメリットは配当が保証されていないことです。しかし、多様な株式ポートフォリオを構築することで、1 つまたは 2 つの潜在的な配当ショックが全体の収入に与える影響を制限することができます。
それで、次は何でしょうか？
さて、本題に入りましょう。私たちが求めている 33,000 ポンド以上の不労所得を得るには、ポートフォリオはどのくらい大きくなければなりませんか?
さまざまな地域やセクターにわたる 15 ～ 20 の銘柄で構成される仮想 ISA を構築してみましょう。これらには、英国の公益事業大手ナショナル・グリッド、金融サービスプロバイダーのリーガル＆ゼネラル、防衛請負業者のBAEシステムズ、アジアに特化した銀行HSBCなどが含まれる可能性がある。
このような高利回り株が大半を占めるポートフォリオであれば、現実的には年率7％のリターンを目指すことができます。このレートで計算すると、投資家は年間 33,333 ポンドの配当を支払うために約 477,000 ポンドを投資する必要があります。
配当利回り 7.6%
一見すると、大金のように思えます。確かにそれは小さな変化ではありません。しかし繰り返しになりますが、株式市場の力を活用して税金を廃止することは、長期投資家にとっては達成可能な目標ですが、保証されているわけではありません。
このような ISA は、月々 500 ポンドの投資で 25 年強で構築でき、年間平均 8% の収益が得られます。
M&G (LSE:MNG) は、退職後の収入のためのポートフォリオの構築を検討できる最高の配当株です。 2019年にFTSE 100に上場されて以来、現金報酬は毎年増額されています。
出典:divideddata.co.uk
さらに、ご覧のとおり、目標に近い配当利回りを達成してきた長年の実績があります。今年の収益率は現在 7.6% という驚異的な数字です。
M&G は、景気低迷時に大きな競争と潜在的な収益の変動に直面しています。これにより株価の変動が生じる可能性がありますが、巨額の現金のおかげで、利益が期待を裏切った場合でも、多額の増配配当を支払うことができます。
人口動態の変化により金融サービス部門が活性化するにつれ、決済額は着実に増加すると考えています。だからこそ、M&Gは長期的な不労所得を検討するのに最適な配当株なのです。
