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自己投資型個人年金 (SIPP) の資産形成力に匹敵する投資ツールはほとんどありません。あなたの投資ポートフォリオを完全に非課税で成長させることに加えて、政府はあなたが支払った所得税を減税の形で還付することもあります。
この軽減額の規模は、最終的には投資家がどの所得税区分に該当するかによって決まります。しかし、20% の基本料金を支払っている人にとって、月額わずか 500 ポンドで SIPP の力を利用することで、100 万ポンド以上を節約できる可能性があります。
その方法は次のとおりです。
数値処理
20% の減税後は、500 ポンドは株式市場への投資資金として 625 ポンドに相当します。物事をできるだけシンプルにしたい人にとって、インデックスファンドに資金を注入すると、資産に大きな影響を与える可能性があります。
たとえば、投資家が今日から毎月 FTSE 100 トラッカーの株式を 625 ポンド相当購入するとします。また、英国の主力指数が今後 25 年間、年率 8% のリターンを提供し続けると仮定しましょう。
2050 年までに、この投資家は 150,000 ポンドを入金することになります。しかし、複利の魔法のおかげで、SIPP の価値はなんと £594,391.50 になります。
これは、現在ゼロから始めた40歳の投資家でも、現在の平均的な65歳の投資家が保有する10万7,300ポンドのほぼ6倍の老後資金を貯蓄できる可能性があることを意味する。
しかし、これは氷山の一角にすぎないかもしれません。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
成功する銘柄選択の力
投資家は、退屈なインデックスファンドに頼るのではなく、自らの手を汚して個々の企業に直接投資することを選択できます。これにはより多くのリスクが伴い、より多くの規律が必要であることは否定できません。しかし、正しく行えば、人生を変えるような結果が得られます。
過去 25 年間におけるこの完璧な例は、クラークソン (LSE:CKN) です。現在、Clarkson は世界最大の船舶ブローカーの 1 つであり、企業が資材や商品を世界中に輸送できるだけでなく、重要なデータや分析へのアクセスを提供できるようにしています。
過去 25 年間で、世界貿易は劇的に増加しました。この間、サプライチェーンの進化、地政学的な紛争、制裁により、輸送はより複雑になりました。
この複雑さのレベルの増加により、小規模な船舶仲買業者が競争することははるかに困難になっています。それ以来、クラークソンは継続的な追加買収を通じて、安全だと思われる分野に市場を統合してきました。
結果は何ですか? 23 年連続の増配により、再投資時の平均年間リターンは 17.8% となっています。これは、625 ポンドを 25 年間で月額 3,449,737.54 ポンドに換算するのに十分です。
簡単に言うと、銘柄選びが成功するかどうかで、60 万ポンドを稼ぐか 350 万ポンドを稼ぐかの違いになる可能性があります。
まだ検討する価値はありますか?
2025 年、クラークソンは、理想的とは言えないマクロ経済環境にもかかわらず、引き続き堅実な業績を達成します。そして、時価総額はまだわずか12億ポンドであり、同社にはさらに成長する余地があります。
とはいえ、年間 18% 近くの追加収益を期待するのは少し野心的かもしれません。さらに、同社はグローバル化から多大な恩恵を受けてきたが、現在米国などの国が保護主義に傾いているため、世界の貿易量が減少し、クラークソンの成長が損なわれる可能性がある。
これは投資家が慎重に検討すべきリスクです。しかし、質と経験豊富なリーダーシップを考慮すると、このFTSE株はSIPP内で長期的に満足のいくパフォーマンスを発揮できると思います。
