Tag: プエルトリコで引退しますか税の本当の姿

アメリカの金融システムを離れずに海外で引退を検討しているアメリカ人にとって、プエルトリコはしばしばリストの最上位に表示されます。カリブ海の島は、熱帯気候、活気のある文化、アメリカ領土の親しみやすさを提供しています。しかし、プエルトリコは時々租税避難所として描かれていますが、引退者の現実はより複雑です。実際にプエルトリコに移住することは、投資への影響を理解し、税インセンティブが退職者に実際に適用されるかどうかを評価する2つの税制を探索することを意味することがよくあります。これは最近のインタビューでこの問題を議論したSan JuanのFulcro Financialの管理パートナーであり、CPA / PFSであるDaniel Gonzalez-Maisonetの言葉です。以下は、明確さと簡潔さのために編集されたインタビューの内容です。ロバートパウエル：プエルトリコに引退する予定はありますか？ここで私と話をしたいのは、プエルトリコサンフアンにあるFulcro FinancialのCPA、PFS、管理パートナー、財務企画者、資産管理者であるDaniel Gonzalez-Maisonetです。ダニエル、大歓迎です。Daniel Gonzalez-Maisonet：私を招待してくれてありがとう、ロバート。ロバート・パウエル：嬉しいです。これから始めましょう。プエルトリコはなぜ引退するのに魅力的な場所だと思いますか？プエルトリコが引退者にとって魅力的な理由Daniel Gonzalez-Maisonet：引退を検討している人は、アメリカの領土でカリブ海地域に移住するという考えに魅力を感じるかもしれません。これは、多くの退職者にとって魅力的な親しみやすさと新しいライフスタイルの組み合わせを提供します。プエルトリコは租税避難所ですか？ロバート・パウエル：時々、人々はプエルトリコを租税避難所と見なしています。それはどういう意味ですか？Daniel Gonzalez-Maisonet：その説明には少し疑問があります。伝統的な域外的な意味では、プエルトリコは実際に租税避難所ではありません。この島は、米国とプエルトリコ間の二重税制に基づいて運営されているため、複雑さが発生します。プエルトリコは、より税効率の高い構造を提供することによって、事業主と投資家を引き付けるよう努めてきました。しかし、この利点には経済的相反関係があります。プエルトリコに移住する個人は、プエルトリコ税コードと米国税コードに基づくコンプライアンス要件を理解する必要があります。退職者に対する所得税の理解ロバートパウエル：プエルトリコの所得税について退職者が知っておくべきことについて話しましょう。Daniel Gonzalez-Maisonet: 米国本土出身の誰かがプエルトリコに移住した場合、2つの租税管轄権を処理することができます。たとえば、所得者がまだ米国に縛られている退職者は、プエルトリコでクレジットを受け取ると同時に米国の税務申告書を提出することができます。その二重性は、理解すべき最初の問題の1つです。もう一つの重要な考慮事項は投資ポートフォリオです。退職者が保有している資産は、内国歳入法に基づいて米国にあると見なされるかどうかによって異なる方法で取り扱うことができます。配当金、利子、資本利得などの資産から生じる収益が税金に影響を与える可能性があるため、ポートフォリオ管理が特に重要です。退職者はこれらの結果を理解し、それに応じて計画を立てる必要があります。 ...