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Friday, April 17, 2026
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遺言状で受益者を変更しますか?避けるべき間違いは次のとおりです。

あなたの資産を継承する人を変更するために遺言を書き直す必要はないかもしれません。 しかし、そうするかどうかは、多くの家庭が見落とす主な違いにかかっていると"Get Your Ducks in a Row"の著者であるHarry Margolisは、最近のインタビューで語った。2つの主な要素は、資産のタイトルがどのように指定されているのか、そして検査が合格するかどうかです。Margolis 氏は、これらの区別は、特に退職口座、銀行口座、信託に関連する遺産計画の場合、実際の財政結果をもたらす可能性があると述べた。以下は、明確さと簡潔さのために編集されたインタビューの内容です。遺言を更新せずに受益者を変更できますか?ロバート・パウエル:遺言書を書き直さなくても受益者を変更できますか?これについて私たちと話をするためにここにHarry Margolisがあります。彼は「Get Your Ducks in a Row」の著者です。ハリー、大歓迎です。ハリー・マゴリス:会話を交わすことができて嬉しかったです。ロバートパウエル:常にこれらの一般的な質問に対する答えを持っているので、いつも嬉しいです。受益者の指定があなたの遺言よりも優先されるのはいつですか?Harry Margolis:「受益者」が何を意味するかによって、ある程度異なります。多くの資産については、お客様の意志とはまったく異なる受益者指定があります。たとえば、退職口座、投資口座、銀行口座などがあります。お客様の遺言状は、検認財産、つまり検認を通過する資産にのみ適用されるため、その資産には影響しません。口座に受益者を指定した場合、その資産は検認されません。したがって、あなたは遺言を変更することなく受益者を変更することができます。なぜなら、彼らは関係がないからです。 ...

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