あなたの資産を継承する人を変更するために遺言を書き直す必要はないかもしれません。
しかし、そうするかどうかは、多くの家庭が見落とす主な違いにかかっていると”Get Your Ducks in a Row”の著者であるHarry Margolisは、最近のインタビューで語った。
2つの主な要素は、資産のタイトルがどのように指定されているのか、そして検査が合格するかどうかです。
Margolis 氏は、これらの区別は、特に退職口座、銀行口座、信託に関連する遺産計画の場合、実際の財政結果をもたらす可能性があると述べた。
以下は、明確さと簡潔さのために編集されたインタビューの内容です。
遺言を更新せずに受益者を変更できますか？
ロバート・パウエル：遺言書を書き直さなくても受益者を変更できますか？これについて私たちと話をするためにここにHarry Margolisがあります。彼は「Get Your Ducks in a Row」の著者です。ハリー、大歓迎です。
ハリー・マゴリス：会話を交わすことができて嬉しかったです。
ロバートパウエル：常にこれらの一般的な質問に対する答えを持っているので、いつも嬉しいです。
受益者の指定があなたの遺言よりも優先されるのはいつですか？
Harry Margolis：「受益者」が何を意味するかによって、ある程度異なります。多くの資産については、お客様の意志とはまったく異なる受益者指定があります。たとえば、退職口座、投資口座、銀行口座などがあります。
お客様の遺言状は、検認財産、つまり検認を通過する資産にのみ適用されるため、その資産には影響しません。口座に受益者を指定した場合、その資産は検認されません。したがって、あなたは遺言を変更することなく受益者を変更することができます。なぜなら、彼らは関係がないからです。
混乱が発生する可能性がある場所
問題は、遺言が一つのことを話し、受益者の指定が違うことを言う場合です。法的に受益者の指定が管理されます。しかし、これらの不一致は意図の混乱を引き起こす可能性があります。
たとえば、遺言にある人の名前が指定され、受益者の指定に別の人が割り当てられ、後で遺言が作成された場合には、指定を更新することを忘れたかどうか疑問に思うかもしれません。これは紛争につながる可能性があります。
はい。法的に遺言を変更する必要はありませんが、すべてが一貫しているか明確に説明されていることを確認したい場合があります。
受益者対相続人と信託の役割
人々が「受益者」と言うときは、信託の受益者や遺言状に指名された個人を意味することもあります。厳密に言えば、遺言状に応じて相続人を相続人といいます。
信託受益者について話している場合は、変更するには信託を編集する必要があります。多くの場合、誰かがキャンセル可能な信託と遺言の両方を持っている場合、遺言は単にすべての資産が信託に入るように指示します。その後、信託は最終的に資産を受け取る人を決定します。
このような構造を使用すると、信頼を変更して変更することができます。
遺言状の変更が必要なとき
ロバート・パウエル：例を挙げましょう。私が遺言として息子に残したアンティークタイプライターコレクションがあるとしましょう。後で私の娘は代わりに受け取ることにしました。遺言状を変えなければなりませんか？
ハリー・マゴリス：はい。この場合、その資産は検認を通過するため、遺言状を変更する必要があります。
コーディシルと呼ばれる修正を使用するか、新しい遺言を作成してそれを行うことができます。ほとんどの場合、新しい遺言を準備します。特に、元の文書を持っている弁護士と協力する場合にはさらにそうです。
新しい遺言を書くもう一つの理由は、プライバシー保護です。コーディシルは変更の記録を生成します。新しい遺言を使用すると、最終バージョンのみを制御できます。
主な内容：検認を通過する内容を学びます。
ロバート・パウエル：したがって、鍵は、どの資産が検認を通過し、どの資産が通過しないかを理解することです。
ハリー・マゴリス：そうです。検認資産のみがあなたの遺言状によって管理されます。それ以外の場合は、受益者の指定を直接変更するだけです。
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