Tag: Schwabは勝利する株式に隠れているリスクを示します

長年にわたってあなたのポートフォリオを強化した株式は、あなたを隠されたリスクにさらすことができ、ほとんどの投資家はその影響がすでに感じられるまでこれを認識しません。他の投資が遅れている間、あなたの投資は良い成果をあげたとしても、あなたの富を蓄積したまさにそのポートフォリオはあなたの全体的なリスクエクスポージャーを微妙に変えることができます。仲介会社であるCharles Schwabの最近の報告によると、1つの不十分な四半期もポートフォリオを変更するイベントに変わることができるという。これが、Schwab Financial Research Centerの所長であるMark Riepeが、これらの隠されたリスクが一般口座にどのように浸透するか、そして実際の対応方法を提示した理由です。ポートフォリオの集中リスクに関するSchwabの警告単一の株式がポートフォリオ全体の10％を上回ると、Charles Schwabはあなたのアカウントが過度に集中して急激な損失にさらされていると見なします。会社の規則や社内の地位によって特定の期間内に株式を販売する能力が制限されている場合、しきい値は最大20％まで上昇します。T. Rowe PriceのインシデントリーダーシップディレクターであるRoger Young氏は、「株式は本質的に市場リスクを伴うため、集中型ポジションは懸念されます。お客様のアカウントの20％を保有している株式が40％下落すると、単一の取引セッションでポートフォリオ全体の価値の8％が消去されます。 Riepeは、あなたの目標、税務状況、家計部門全体で役職が果たす役割を含む書面計画から始めることを提案します。単一株式がポートフォリオを支配する方法集中は一般に、持分補償、長期的な価格上昇、または複数の指数ファンド内の同じ大株主への過度の暴露によってゆっくりと形成されるとSchwabは述べた。 技術、金融、またはバイオテクノロジーの分野で働いている場合、既得者と従業員の株式購入計画は、時間の経過とともに多くの従業員が実現するよりも早く積み重ねることができます。 S&P 500などの時価総額加重指数は、少数の支配的な企業に大きく傾いているため、控えめな投資家でもこのリスクを抱えています。 より多くの技術者：Morgan Stanleyはイベント後に驚くべきMicron価格目標を設定しました。Nvidiaの中国チップの問題は、ほとんどの投資家が考えているものとは異なります。つまり、S&P 500ファンドを所有すると、株式セレクタとして選択していない可能性がある種目への露出が大きすぎる可能性があります。 NvidiaやAppleを早く購入して株価を上昇させる場合は、計画を変更しなくてもすでにこの分野にいる可能性があります。すべての投資家がポートフォリオが集中線を越えているときに気付くわけではありません。なぜなら、帳簿上の利益が今日の保有資産の実際のリスクを隠すことができるからです。 1つの明確な警告は、特にその株式が課税仲介口座にある場合、総資産の10％以上を占める単一のポジションです。 ...