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私はちょうど株式と株式の ISA と SIPP から Fundsmith Equity を捨てたところです。その理由は次のとおりです。
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Fundsmith Equity ファンドは、長い間、私の株式、株式 ISA、年金口座の中心的な保有資産でした。そして長い目で見れば、それは私にとって良い投資でした。しかし、私は最近、ファンドを売却し、その資金を他の投資に再配分することにしました。私がこの行動を取った理由は次のとおりです。2025年のひどいパフォーマンス私は以前からこのファンドの運用成績が気になっていました。近年の市場に追いつけていないからだ。昨年のパフォーマンスは私にとって最後の藁でした。ほぼすべての主要指数が大幅に上昇した年(MSCIワールド指数のリターンは12.8%)でしたが、このファンドのリターンはわずか0.8%でした。2025202420232022ファンドスミス アセット0.8%8.9%12.4%-13.8%MSCIワールド12.8%20.8%16.8%-7.8%どうしたの?そうですね、問題の 1 つは、このファンドがハイテク株ブームに完全に参加していないことです。ファンドマネージャーのテリー・スミス氏は年次書簡の中で、現在の市場がマグニフィセント・セブン株に集中していることがリスクであると強調した。しかし、市場がこれらの名前に注目しているのには理由があります。それは、近年彼らの収益が急上昇しているためです。出典: Business Insider およびゴールドマン・サックスによる 2026...
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SIPP における成長シェアと収入シェアの適切なバランスは何ですか?
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私たちの多くにとって、年金を受け取るのはまだ遠い先のことです。そうならないまでは。そのため、多くの投資家は長い間、自分が運用する個人年金(SIPP)にあまり注意を払わず、退職が近づくにつれて金額を増やそうとします。このことは、SIPP における成長と所得分配の間で適切なバランスをどのようにとるべきかについて疑問を引き起こす可能性があります。SIPP において成長が理にかなっている理由もちろん、投資家それぞれの考えが異なるため、正解はありません。投資家の中にはバランスを取る必要がないと感じる人もいるかもしれない。たとえば、受動的収入が安定して得られることを期待して、SIPP の全額をインカムシェアに注ぎ込もうとしているかもしれません。これは理解できます。退職にはお金がかかり、その時点では年金が唯一の収入源になるかもしれません。しかし、SIPP での退職後の投資は長期的な性質を持っているため、一部の成長株が事業の実力を証明し、発展するにつれて輝けるタイムラインのようなものを提供できると私は考えています。目標とリスク許容度を理解します。このプロセスの一部は、投資目的の観点から、誰かが SIPP に何を求めているかによって異なります。SIPP からの配当が退職後の収入のかなりの部分を占めることを期待する人もいます。キャピタルゲインの見込みを求め、配当の価値を低く設定する人もいます。目標とリスク許容度(目標報酬レベルを見つけるためにどれだけのリスクを許容するか)を明確にすることは、あらゆる投資において常に重要な部分です。これは、SIPP への資金の投資方法を決定する場合にも当てはまります。自分の収入と収入源について考える収入の分配に関して私が重要だと思うことの 1 つは、自分の収入源を掘り下げることです。それはどこから来たのでしょうか?それが続く可能性はどのくらいですか?一部の投資信託や企業は現在高い収益を提供しているかもしれませんが、長期的に持続可能である可能性は低いです。おそらく、ビジネスが悪化しているか、信託の余剰資金が不足している可能性があります。企業が増配する場合、その根底にある事業がそれを支える成長の見通しを持っていることが好ましいと思います。スパイラックス...
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私の ISA 株と SIPP 株は 2026 年に飛ぶでしょう!
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私の株式と株式 ISA と自己投資型個人年金 (SIPP) のポートフォリオは、2026 年を好調にスタートしました。一部の保有銘柄は二桁増加しており、これは嬉しい驚きです。何が起こっているのか、そしてなぜFTSE 100銘柄の1つが私を不安にさせ始めているのかを詳しく見てみましょう。大規模なポートフォリオの動き2026 年初頭の株式市場で最も好調な取引の 1 つは人工知能 (AI)...
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SIPP で検討すべき 3 つの長期配当成長株
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自己投資型個人年金 (SIPP) について私が気に入っている点の 1 つは、長期的な投資アプローチを提供してくれることです。私の意見では、株式配当の複利リターンは魅力的です。配当金の成長が期待できる場合は、さらに良いことになります。ここでは、定期的な配当成長の優れた実績を持つ英国の配当株を 3 つ紹介します。これは必ずしも何が起こるかを示すものではありませんが(結局のところ、配当は決して保証されません)、それでも私は、彼らの将来性を考えると、このトリオがSIPP投資家にとって考慮されるべきであることを意味していると思います。ブリティッシュ・アメリカン・タバコ紙巻きタバコメーカーのブリティッシュ・アメリカン・タバコ(LSE: BATS)は、数十年にわたって毎年1株当たりの配当を増額してきたFTSE 100の優良銘柄の1つです。それは理にかなっています。タバコは安価に製造できますが、専用市場のおかげで高価格が付く可能性があります。市場が縮小する中、成長に向けた投資機会が限られており、倫理的懸念により一部の投資家が死刑執行者から遠ざかっていることから、同社幹部らは配当の増加を優先してきた。今後も継続して実施する予定です。成功するでしょうか?タバコの売り上げは減少している。英米人はプレミアムブランドのおかげで価格決定力を持っているが、これは売上減少の影響を部分的にしか緩和できない。それにもかかわらず、同社は依然として高い現金生成を維持しています。パウチなどの非タバコ製品フォーマットも収益基盤の拡大に役立ちます。還元率は6.1%です。シティ・オブ・ロンドン投資信託イングランドは今年のワールドカップで優勝できるでしょうか?最後にこれが行われたのは 1966...
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2026 年の SIPP または ISA に関する 2 つのアイデア
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市場が大幅に上昇しているため、2025 年はほとんどの SIPP および株式および株式 ISA 投資家にとって良い年となるでしょう。しかし、来年はどうでしょうか?ここでは、もっと注目されるべきだと思う2つの銘柄を紹介します。FTSE100銘柄BAEシステムズ(LSE:BA.)の株価は、数年にわたる大規模な上昇の後、10月初旬に2,000ペンスを超えるピークに達した。しかし、それ以来、私がタイプしている時点(12月30日)では約1,700ペンスまで後退しており、17.5%の下落に相当します。この下方圧力は、ウクライナ和平合意への新たな期待と関連しているとみられ、トランプ大統領は、プーチン大統領が今や和平について真剣であると信じているとの考えを示した。時間が解決してくれるだろう。本当の停戦は歓迎だが、株価がさらに下落する可能性もある。これは、私のような株主にとって、やや奇妙な力関係を生み出します。私は確かにウクライナの平和を望んでいますが、自分の投資の価値が下がるのも見たくありません。これを二乗するにはどうすればよいですか?まあ、平和になったからといって突然国防費が大幅に削減されるわけではありません。たとえ合意に達したとしても、欧州は国防支出に対する態度を根本的に変えており、他国でも軍事予算は増加している。BAEは11月までに、トルコ向けタイフーン航空機20機の40億ポンドを含む、年間270億ポンド相当の受注を確保した。そしてこれには、少なくとも5隻の26型対潜フリゲートを供給する英国とノルウェーの契約は含まれていない。これにより「大幅な受注につながることが見込まれる」としている。来年の売上高は7%増の328億ポンド、1株当たり利益は約12%増の84ペンスになると予想される。これにより、FTSE...
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SIPP のために買わずにはいられない 3 つの素晴らしい ETF!
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上場投資信託 (ETF) は、新規および経験豊富な SIPP 投資家の両方にとって検討すべき優れた商品です。これらのさまざまな手段は、幅広い資産にわたってリスクを分散するのに役立ちます。そして、最高の企業はこれを実現しながら、驚くべき利益をもたらしています。たとえば、iシェアーズ デジタル セキュリティ ETF (LSE:LOCK)、HANetf フューチャー オブ...
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私は ChatGPT に、ISA と SIPP のどちらで 20,000 ポンドを支払えば、2026 年にはもっと働くだろうかと尋ねたところ、答えは次のとおりでした。
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英国の投資家は、節税効果の高い方法で投資する方法が 2 つあるため、選択に迷っています。自己投資個人年金 (SIPP) または株式 ISA です。実際、あまりにも甘やかされているため、何を使用するかを決めるのに苦労する人がたくさんいます。どちらも魅力的ですが、税制上のメリットは大きく異なります。私は ChatGPT に助けを求めることにし、2026 年に投資する資金が 20,000...


