上場指数ファンド（ETF）は、成長、消極的な収入、またはその両方の機会を提供する多目的手段です。彼らはしばしば基本的な資産バスケットのために即時の多様化を提供します。
ロンドン証券取引所には2,300以上のETFが上場されているため、イギリスではこの分野で選択の幅が非常に広いです。
ここでは、配当利回り5.31％を提供するETFを見てみましょう。今回の株価も12月中旬以降、ほぼ8％上昇しながら若干の弾力を受けています。
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イギリスの不動産
問題のファンドは、iShares MSCI Target UK Real Estate UCITS ETF（LSE：UKRE）です。名前から推測できるように、このETFには不動産投資信託（REIT）の形でさまざまな不動産株式があります。これらはリース収益の少なくとも90％を配当金で支払います。
このファンドの最高保有品目には、Segro、Londonmetric Property、Land Securities、Tritax Big Box、Primary Health Propertiesなどがあります。最初の3つのREITはFTSE 100に属し、残りの2つはFTSE 250に属します。
ここで私が好きなのは、これらの株式はすべての種類の不動産のサブセクターに非常に広く公開されているということです。これには、Amazonが運営する倉庫、データセンター、ホテル、アルトンタワーズなどのテーマパーク、オフィス、医療サービス（GP手術、地域診療所）などが含まれます。
もう一つの魅力的な特徴は、イギリスの不動産株式とイギリスのインフレ連携国債を組み合わせることです。不動産市場が少し不安になった場合、債券の部分は少し安定剤として機能しなければなりません。
税処理は各顧客の個々の状況によって異なり、将来変更される可能性があることに注意してください。この記事の内容は情報提供のみを目的としています。これは、いかなる形の税務アドバイスにも意図されず、構成されていません。
ポンド/コスト平均化戦略
前述のように、ETFは現在5.31％の配当利回りを誇っています。これは、£10,000を投資した人が年間所得で£531を返すことを期待していることを意味します。
しかし、もし彼らがこの種のお金を持っていない場合はどうでしょうか？結局、10万ドルはポケットに入る残高がほとんどありません。まあ、常に配置できるポンド/コスト平均戦略があります。一度に大きな金額を一度に投資するのではなく、市場の上昇、下落、または横断の有無にかかわらず、固定金額を定期的に（たとえば、毎月£175）投資します。
この戦略は自然な変動を軽減します。そして、このETFに月175ポンドを5年間投資した後は、10,500ポンド相当の株式を蓄積することになります。 5.31％の後続利回りに基づいて、年間配当金で約£557を支払うことになります。
今、ここでは説明のために単純化しました。実際、株価はリターンと同様に上下に移動します。そして、この期間中に配当金の支払いが増えることを望んでいますが、何も保証できません。そのため、多様化が重要になります。
また、おそらくインフレが再び上昇し、英乱銀行が金利を引き上げる可能性があります。このような状況では、REITの価値が低下し、ETFの株価に圧力を加える可能性が高い。
金利はますます低くなっている
しかし、バランスをとると、私はこのファンドが消極的な収入を考慮する価値があると思います。
2026年にも金利が下落し続けると予想され、REITの負債費用も低くなります。負債が安くなると、不動産会社は再購入して開発を始めることができます。これにより、資金がそのセグメントに戻り始め、その過程でETFの株価が上昇することがわかります。
