長年にわたり、家族内では、お金、老朽化、遺産計画に関する対話を避けることが多かった。 Get Your Ducks in a Rowの著者であるHarry Margolisは、インタビューで状況が変わり始めたと述べた。
特に、親の年齢と責任が次の世代に移行するにつれて、より多くの世帯が財政、健康、および従業員の計画に関する体系的かつ継続的な議論の必要性を認識しています。
Margolisは、1つの簡単な措置が重要な変化をもたらす可能性があると述べた。まさに定期的な家族会議を開くことです。
以下は、明確さと簡潔さのために編集されたインタビューの内容です。
お金に関する家族の集まりが重要な理由
ロバート・パウエル: 機密トピックです。子供たちはお金と財産計画について両親と話したいと思います。時々、両親は同じ問題について子供と話したいと思います。そして時には二人が互いに離れていることもあります。なぜなら、これらの会話は長い間タブー視されてきたからです。
しかし、家族会議を持つことは非常に重要かもしれません。これについて、Get Your Ducks in a Rowの著者Harry Margolisが私と話し合います。ハリー、大歓迎です。
難しい会話を中心に構造を作る
Harry Margolis：私は財務設計者の友人であるAl Robluskiの話を聞き、それについてもっと考え始めました。彼は2番目の結婚生活をしており、彼と彼の妻は委任状に名前が付けられた子供と一緒に年に2回集まります。
各会議で、彼らは財政、不動産計画、旅行、生活の準備などのトピックのリストを確認します。そうすることで、誰もが何が起こっているのかを理解します。透明性があり、変更が必要な場合は一緒に作成できます。
年に2回は、ほとんどの家族が必要とするよりも多いかもしれません。しかし、年次会議は、特に人々が年をとるにつれて多くの意味を持ちます。
不快感と忙しいスケジュールを克服する
両親と子供の両方がこれらの会話を共有したいのですが、会話を取り出すのは不便なことがよくあります。そして会話をしようとしても人生は忙しくなる。
そのため、特定の日付を設定すると便利です。これは休日、記念日、または他の定期的な会議に関連付けることができます。鍵は、それを日常的に作ることです。
体系的な議題を持つことも役立ちます。トピックには以下が含まれます。
財政状況健康更新今後の計画アカウントアクセス遺産計画文書の場所
一部の家族は共有オンラインフォルダを使用して重要な文書を保存し、必要に応じて誰でもアクセスできるようにします。
透明性による紛争の減少
ロバート・パウエル：関係が緊張する状況はどうですか？家族はモデレーターを考慮する必要がありますか？
Harry Margolis：ほとんどの場合そうではないかもしれません。 10番中9番の状況では仲裁者が必要ないと言いたいです。
定期会議の目的は、透明性とコミュニケーションを創造することです。人々が話さないと疑いがあるかもしれません。ある人は独立して行動することができ、他の人は同意しないか、疎外感を感じるかもしれません。
問題を早期に定期的に解決することによって、家族はしばしばそのような紛争を避けることができます。しかし、仕事がうまくいかない場合は、モデレーターが役に立つかもしれません。
仮想会議がより簡単になります
ロバートパウエル：今日、家族はしばしば遠くに住んでいます。ビデオ通話を使用できますか？
ハリー・マゴリス：もちろんです。 Zoomなどのツールを使用すると、以前よりはるかに簡単になります。
始める方法
このプロセスに初めて接する家族には、始めるのが難しいと感じることがあります。
Margolisは、ガイドラインのために臨床計画資源などの利用可能なツールを検討することを提案しています。しかし、家族には完璧なテンプレートは必要ありません。
彼らは独自のアジェンダを作成し、時間の経過とともにそれを調整することができます。今後出てくる可能性がある追加のトピックに余地を残すことも重要です。
途中で若干の衝突が予想されます。
ロバート・パウエル：一部の家族では、誰もが同じ立場にいるわけではありません。会話がスムーズに進まないことがあります。
ハリー・マゴリス：それは本当です。しかし、事後に問題を解決するよりも、今問題を解決する方が良いです。
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