チャールズ・シュワブ・コーポレーション(NYSE:SCHW)の株価は、2026年1月21日の取引終了時点で2.76%下落した。この動きは、第4四半期および2025年度通期の財務結果の発表を受けたものである。
時価総額
同社の時価総額は現在の為替レートで約1,835億3,000万ドルとなる。
最新の四半期業績
2025 年 12 月 31 日に終了した第 4 四半期の連結純利益は 63 億 4,000 万ドルで、2024 年の第 4 四半期から 19% 増加しました。GAAP 純利益は 25 億ドルで、前年同期比 34% 増加しました。調整後の純利益は前年比29％増の26億ドルと報告された。
セグメントのハイライト:
· · 純金利収入: 31.7億ドル (前年比+25%)
· · 資産管理および管理手数料: 17.3億ドル (前年比+15%)
· · トレーディング収益: 10.7億ドル (前年比22%増)
· · 中核的な新規純資産: 四半期あたり 1,639 億ドル。
チャート – 財務動向
年次業績の背景
2025 年の総純収益は、2024 年の 196 億 1000 万ドルに対し、239 億 2000 万ドルに達すると予想されます。通年の GAAP 純利益は 49% 増加して 88 億 5000 万ドルとなりました。同社は今年、オーガニックコア純新規資産総額が5,194億ドルに達する方向性の成長を報告した。税引前利益率は43.3％から50.2％に拡大した。
ビジネスと運営の最新情報
2025 年の開発には、Ameritrade システムの統合の完了とデジタル アドバイザリー ソリューションの拡張が含まれます。デジタルアドバイスを受けている顧客資産は1,016億ドルに達しました。同社は、銀行補充資金が148億ドルから51億ドルに減少したと報告した。アクティブな証券取引口座は年末までに 3,850 万件に達しました。
M&A または戦略的動き
同社は第４・四半期に合計２９２０万株を２７億ドルで購入した。 2025 年の総資本利益率は 118 億ドルに達しました。この開示は、アドバイザリーサービス部門内でオルタナティブ投資商品を拡大する計画を示している。
株式アナリストの解説
バークレイズとモルガン・スタンレーの機関研究によると、純金利マージンとアドバイザリー・ソリューション手数料の拡大が、最近の評価水準の上昇に寄与しているという。報告書によると、利ざやが拡大する一方で、当局によるコスト水準と金利感応度の監視は継続されるという。
ガイドラインと展望
経営陣は、2026 年の収益成長率を 9.5% ～ 10.5% とする見通しを発表しました。調整後 1 株当たり利益は 5.70 ドルから 5.80 ドルの範囲になると推定されています。注目すべき要素には、金利環境とその金利環境がキャッシュスイープ残高に与える影響が含まれます。
パフォーマンスの概要
チャールズ・シュワブ・コーポレーションの株価は２．７６％安で取引を終えた。四半期収益は純金利およびトレーディング部門が寄与し、19%増の63億4000万ドルとなった。年間利益の伸びは、マージンの拡大と資産の流入を反映しています。
