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生活費危機のさなか、受動的な収入源を構築することがこれまで以上に重要だと感じられることはありません。私の推奨する方法は、株式 ISA を使用して、実証済みのビジネス モデルと信頼できる配当を備えた高品質の FTSE 100 企業の株式を購入することです。一番いいところは？始めるのに多額のお金を貯める必要はありません。それでは、投資家は週にわずか 35 ポンドの投資で実際にどれくらいの不労所得を得ることができるのでしょうか?
段階的な貢献
投資家の投資期間が 20 年であると仮定しましょう。彼らは、株式および株式 ISA に年間 1,820 ポンド (1 株あたり 35 ポンド) を寄付することから始めます。彼らの収益力が増大するにつれて、彼らの貢献も増大します。現実的な階層化アプローチは次のようになります。
Tier ごとの年間 ISA 拠出額 1-5£1,8206-10£3,00011-15£5,00016-20£10,000
以下のグラフからわかるように、年間収益の想定がわずか数パーセント異なるだけでも、最終的な累計額は大きく異なる可能性があります。複利率の小さな変化は、20 年間にわたって意味のある結果をもたらす可能性があります。
著者が作成したグラフ
それにもかかわらず、全体的なメッセージは一貫しています。配当金を再投資したり、複利で複雑なことをしたりすると、大きな違いが生まれます。実際、すべてのリターンシナリオにおいて、最終的なポットのかなりの部分が過去 5 年間に生成されており、長期投資を続けることの力が浮き彫りになっています。
ポートフォリオ構成
不労所得戦略に適しているとして検討に値する 2 つの銘柄は、BP (LSE: BP.) とフェニックス グループ (LSE: PHNX) です。どちらも長期的な関連性のあるセクターで事業を展開しながら、市場をリードする収益を提供します。
BPの5.3％という利回りは、世界的な石油とガスの需要により依然として強力なキャッシュフローを生み出している企業によって支えられている。
エネルギー転換にもかかわらず、新興市場、航空、重工業での消費は増加し続けています。また、信頼性の高い 24 時間電力供給を天然ガスに依存する AI データセンターの急速な展開により、企業は既存のエネルギー要件と新しいエネルギー要件の両方から恩恵を受ける立場にあります。
一方、フェニックス・グループは、年金および退職金事業を通じた強力な定期的な現金生成に支えられ、7.75%というかなりの利回りを提供しています。数百万もの保険契約を管理しているこの保険会社は、予測可能な長期キャッシュフローをもたらす安定した職場年金拠出の恩恵を受けています。また、人口の高齢化や確定拠出年金への継続的な移行などの構造的傾向により、配当は今後も長年にわたって十分に支えられると考えられます。
危険
リスクなしでは投資はできません。石油メジャーにとって、キャッシュフローと配当は石油とガスの価格に密接に関係しています。これは、経済予測や地政学的な出来事により急速に変化する可能性があります。さらに同社は、期待したキャッシュフローを提供できなかった再生可能エネルギー資産のかなりの部分を減損処理している。
保険会社にとって、将来の配当支払いは、年金および退職金事業からの強力な現金生成に依存します。失業率の上昇により、この傾向が逆転する可能性がある。当社はまた、金利の変動、規制の更新、および長期的な保険数理上の仮定にもさらされています。これらの要因は、当社の収益性と高配当を維持する能力に影響を与える可能性があります。
結論
株式および株式 ISA を通じて配当金の出る株式に継続的に投資すると、長期的に受動的収入を増やすことができます。毎週の少額の拠出であっても、再投資配当や長期複利と組み合わせることで、少額の投資を着実に成長する収入源に変えることができます。これは、毎日貯蓄する人にとって規律ある投資がいかに有効であるかを示しています。
